γράφει : Αλεξάνδρα Τόμπρα
(upd2)Τον Σεπτέμβριο αναμένεται να οριστικοποιηθεί το haircut στις μη εξασφαλισμένες καταθέσεις της Τρ. Κύπρου, σύμφωνα με τα όσα δήλωσε η Αλίκη Στυλιανού, εκπρόσωπος της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου στη Βουλή σήμερα.
Σύμφωνα με την κ. Στυλιανού, μέσα στις επόμενες μέρες θα ολοκληρωθεί και το αρχικό haircut του 37,5% που έχει ήδη ανακοινωθεί, ενώ μέχρι τον Σεπτέμβριο θα οριστικοποιηθεί και το τελικό ποσοστό της απομείωσης.
Σύμφωνα με την κ. Στυλιανού, μέσα στις επόμενες μέρες θα ολοκληρωθεί και το αρχικό haircut του 37,5% που έχει ήδη ανακοινωθεί, ενώ μέχρι τον Σεπτέμβριο θα οριστικοποιηθεί και το τελικό ποσοστό της απομείωσης.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί, ότι σύμφωνα με το σχέδιο που ανακοινώθηκε στις 30 Μαρτίου, το κούρεμα καταθέσεων στην Τρ. Κύπρου αρχίζει από 37,5% και μπορεί να αυξηθεί κατά 22,5% ανάλογα με τα αποτελέσματα μελέτης ανεξάρτητου εκτιμητή για τα περιουσιακά στοιχεία της τράπεζας.
Όσον αφορά τους μετόχους, πρόκεται να δημιουργηθούν τέσσερις κατηγορίες.
Στην πρώτη κατηγορία, θα δοθούν στους καταθέτες μετοχές κατηγορίας Α, οι οποίες θα είναι διαπραγματεύσιμες στο Χρηματιστήριο, ενώ στους μετόχους παραχωρείται και το δικαίωμα ψήφου.
Στην κατηγορία Β, εντάσσονται οι κάτοχοι αξιογράφων οι οποίοι δεν επέλεξαν την μετατροπή των αξιογράφων σε μετοχές, ενώ η κατηγορία Γ αγορά όσους δεν έφεραν οποιαδήποτε ένσταση.
Στην κατηγορία Δ, εντάσσονται οι σημερινοί μέτοχοι της Τράπεζας Κύπρου πριν την αναδιάρθρωσή της, με μετοχές των οποίων η αξία θα είναι απειροελάχιστη.
Συγκεκριμένα, οι καταθέσεις άνω των €100.000 συμψηφίζονται με δανειακές υποχρεώσεις, δηλαδή αφαιρείται το ποσό του δανείου αν υπάρχει, από το ποσό της κατάθεσης και για το εναπομείναν ποσό κατάθεσης ακολουθείται η παρακάτω η διαδικασία.
Ειδικότερα:
- Το 37,5% μετατρέπεται σε συνήθεις μετοχές Α τάξης με τιμή μετατροπής 1 ευρώ ονομαστικής αξίας μετοχών για κάθε ένα ευρώ μετατρεπόμενης κατάθεσης.
- Αφού γίνει η πιο πάνω πράξη, το υπόλοιπο 22,5% αντικαθίσταται με τίτλο ο οποίος υπόκειται σε μετατροπή μετά την ολοκλήρωση εντός 90 ημερών έκθεσης αποτίμησης από την Αρχή Εξυγίανσης ως εξής:
Μετατρέπεται: (α) είτε σε μετοχές Α τάξης στο σύνολό του ή κατά μέρος ανάλογα με τις κεφαλαιακές ανάγκες που θα προκύψουν από την έκθεση αποτίμησης και (β) για το μέρος που δεν θα απαιτηθεί κεφαλαιοποίηση σε κατάθεση πλέον του αναλογούντος τόκου.
- Μετά τις ανωτέρω πράξεις το εναπομείναν 40% μετατρέπεται σε τίτλο ο οποίος υπόκειται σε μετατροπή σε κατάθεση στο σύνολό του η εν μέρει κατόπιν απόφασης της Αρχής Εξυγίανσης.
«Γόρδιος δεσμός» το ακριβές ποσοστό του haircut
Σε γόρδιο δεσμό έχει εξελιχθεί το ακριβές ποσοστό για το haircut των καταθέσεων της Τράπεζας Κύπρου που ξεπερνούν τις 100 χιλ. ευρώ αλλά και η «τρύπα» στο ταμείο προνοίας των υπαλλήλων των Κυπριακών Αερογραμμών.
Καταβάλλεται προσπάθεια σε τεχνοκρατικό επίπεδο, το τελικό ποσοστό του επί των ανασφάλιστων καταθέσεων να μην υπερβαίνει το 50%. Οι παράγοντες που επηρεάζουν την όλη διαδικασία είναι ο συμψηφισμός των δανείων με τις καταθέσεις, οι εξαιρέσεις που υπάρχουν στο τραπέζι και η απορρόφηση μέρους των εργασιών και στοιχειών ενεργητικού της Λαϊκής Τράπεζας, σύμφωνα με τα κυπριακά μέσα ενημέρωσης. Σύμφωνα με τον «Φιλελεύθερο» το κούρεμα «δεν βγαίνει».
Το επικρατέστερο σενάριο, παρά τις προσπάθειες, είναι ότι το ποσοστό θα διαμορφωθεί στο 60%, με την εφημερίδα Πολίτης να κάνει λόγο για
«προχειρότητα, με την οποία συνομολογήθηκε η συμφωνία πώλησης των δραστηριοτήτων των κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα».
Οι παράγοντες που θα καθορίσουν το τελικό ύψος της συνεισφοράς των καταθετών στην ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας είναι ο συμψηφισμός των δανείων με τις καταθέσεις και η εξαίρεση σημαντικού αριθμού κεφαλαίων που ανεβάζει το ποσοστό του κουρέματος για τους υπόλοιπους καταθέτες.
«Για τρύπα 12-15 εκατ. ευρώ στο Ταμείο Προνοίας των υπαλλήλων των Κυπριακών Αερογραμμών., κάνουν λόγο τα κυπριακά μέσα ενημέρωσης. Η εταιρεία τα τελευταία χρόνια, λόγω των οικονομικών της προβλημάτων, δεν έβαζε για τους σκοπούς του ταμείου προνοίας όλο το μερίδιο που της αναλογούσε με αποτέλεσμα το ποσό ν' ανέλθει περίπου στα 12-15 εκ. ευρώ.
Πάντως, οι προσπάθειες ώστε το ποσοστό της απομείωσης των καταθέσεων στην Τράπεζα Κύπρου να μην ξεπεράσει το 50% συνεχίζονται από την Κεντρική Τράπεζα.
Πρόκειται για εξαιρετικά δύσκολο στόχο, αφού αρκετά κεφάλαια έχουν εξαιρεθεί του «κουρέματος». Οι εξαιρέσεις έχουν καταστήσει πολύ δύσκολη την επιτυχή ανακεφαλαιοποίηση της Τράπεζας Κύπρου, που ως γνωστόν, θα γίνει από τις ανασφάλιστες καταθέσεις.
Για να επιτευχθούν οι φιλόδοξοι κεφαλαιακοί στόχοι και για να καταστεί το νέο σχήμα εύρωστο και βιώσιμο, ίσως χρειαστεί πλέον το «κούρεμα» των ανασφάλιστων καταθετών να κινηθεί σε επίπεδα πέραν του 50%.
Το ύψος του «κουρέματος» αναμένουν με αγωνία χιλιάδες ανασφάλιστοι καταθέτες της Τράπεζας Κύπρου, που έχασαν πρόσβαση στις καταθέσεις τους άνω των 100 χιλ.
ευρώ από τις 15 Μαρτίου.
Στις 25 Μαρτίου, η κυβέρνηση είχε δηλώσει μέσω του εκπροσώπου της Χρ. Στυλιανίδη, ότι το κούρεμα θα είναι κάτω του 30%. Το διάταγμα που εξέδωσε όμως στις 29 Μαρτίου η Κεντρική Τράπεζα, ανεβάζει το εύρος του κουρέματος στα επίπεδα μεταξύ 37,5% και 60% του ανασφάλιστου ποσού.
www.bankingnews.gr
Όσον αφορά τους μετόχους, πρόκεται να δημιουργηθούν τέσσερις κατηγορίες.
Στην πρώτη κατηγορία, θα δοθούν στους καταθέτες μετοχές κατηγορίας Α, οι οποίες θα είναι διαπραγματεύσιμες στο Χρηματιστήριο, ενώ στους μετόχους παραχωρείται και το δικαίωμα ψήφου.
Στην κατηγορία Β, εντάσσονται οι κάτοχοι αξιογράφων οι οποίοι δεν επέλεξαν την μετατροπή των αξιογράφων σε μετοχές, ενώ η κατηγορία Γ αγορά όσους δεν έφεραν οποιαδήποτε ένσταση.
Στην κατηγορία Δ, εντάσσονται οι σημερινοί μέτοχοι της Τράπεζας Κύπρου πριν την αναδιάρθρωσή της, με μετοχές των οποίων η αξία θα είναι απειροελάχιστη.
Συγκεκριμένα, οι καταθέσεις άνω των €100.000 συμψηφίζονται με δανειακές υποχρεώσεις, δηλαδή αφαιρείται το ποσό του δανείου αν υπάρχει, από το ποσό της κατάθεσης και για το εναπομείναν ποσό κατάθεσης ακολουθείται η παρακάτω η διαδικασία.
Ειδικότερα:
- Το 37,5% μετατρέπεται σε συνήθεις μετοχές Α τάξης με τιμή μετατροπής 1 ευρώ ονομαστικής αξίας μετοχών για κάθε ένα ευρώ μετατρεπόμενης κατάθεσης.
- Αφού γίνει η πιο πάνω πράξη, το υπόλοιπο 22,5% αντικαθίσταται με τίτλο ο οποίος υπόκειται σε μετατροπή μετά την ολοκλήρωση εντός 90 ημερών έκθεσης αποτίμησης από την Αρχή Εξυγίανσης ως εξής:
Μετατρέπεται: (α) είτε σε μετοχές Α τάξης στο σύνολό του ή κατά μέρος ανάλογα με τις κεφαλαιακές ανάγκες που θα προκύψουν από την έκθεση αποτίμησης και (β) για το μέρος που δεν θα απαιτηθεί κεφαλαιοποίηση σε κατάθεση πλέον του αναλογούντος τόκου.
- Μετά τις ανωτέρω πράξεις το εναπομείναν 40% μετατρέπεται σε τίτλο ο οποίος υπόκειται σε μετατροπή σε κατάθεση στο σύνολό του η εν μέρει κατόπιν απόφασης της Αρχής Εξυγίανσης.
«Γόρδιος δεσμός» το ακριβές ποσοστό του haircut
Σε γόρδιο δεσμό έχει εξελιχθεί το ακριβές ποσοστό για το haircut των καταθέσεων της Τράπεζας Κύπρου που ξεπερνούν τις 100 χιλ. ευρώ αλλά και η «τρύπα» στο ταμείο προνοίας των υπαλλήλων των Κυπριακών Αερογραμμών.
Καταβάλλεται προσπάθεια σε τεχνοκρατικό επίπεδο, το τελικό ποσοστό του επί των ανασφάλιστων καταθέσεων να μην υπερβαίνει το 50%. Οι παράγοντες που επηρεάζουν την όλη διαδικασία είναι ο συμψηφισμός των δανείων με τις καταθέσεις, οι εξαιρέσεις που υπάρχουν στο τραπέζι και η απορρόφηση μέρους των εργασιών και στοιχειών ενεργητικού της Λαϊκής Τράπεζας, σύμφωνα με τα κυπριακά μέσα ενημέρωσης. Σύμφωνα με τον «Φιλελεύθερο» το κούρεμα «δεν βγαίνει».
Το επικρατέστερο σενάριο, παρά τις προσπάθειες, είναι ότι το ποσοστό θα διαμορφωθεί στο 60%, με την εφημερίδα Πολίτης να κάνει λόγο για
«προχειρότητα, με την οποία συνομολογήθηκε η συμφωνία πώλησης των δραστηριοτήτων των κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα».
Οι παράγοντες που θα καθορίσουν το τελικό ύψος της συνεισφοράς των καταθετών στην ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας είναι ο συμψηφισμός των δανείων με τις καταθέσεις και η εξαίρεση σημαντικού αριθμού κεφαλαίων που ανεβάζει το ποσοστό του κουρέματος για τους υπόλοιπους καταθέτες.
«Για τρύπα 12-15 εκατ. ευρώ στο Ταμείο Προνοίας των υπαλλήλων των Κυπριακών Αερογραμμών., κάνουν λόγο τα κυπριακά μέσα ενημέρωσης. Η εταιρεία τα τελευταία χρόνια, λόγω των οικονομικών της προβλημάτων, δεν έβαζε για τους σκοπούς του ταμείου προνοίας όλο το μερίδιο που της αναλογούσε με αποτέλεσμα το ποσό ν' ανέλθει περίπου στα 12-15 εκ. ευρώ.
Πάντως, οι προσπάθειες ώστε το ποσοστό της απομείωσης των καταθέσεων στην Τράπεζα Κύπρου να μην ξεπεράσει το 50% συνεχίζονται από την Κεντρική Τράπεζα.
Πρόκειται για εξαιρετικά δύσκολο στόχο, αφού αρκετά κεφάλαια έχουν εξαιρεθεί του «κουρέματος». Οι εξαιρέσεις έχουν καταστήσει πολύ δύσκολη την επιτυχή ανακεφαλαιοποίηση της Τράπεζας Κύπρου, που ως γνωστόν, θα γίνει από τις ανασφάλιστες καταθέσεις.
Για να επιτευχθούν οι φιλόδοξοι κεφαλαιακοί στόχοι και για να καταστεί το νέο σχήμα εύρωστο και βιώσιμο, ίσως χρειαστεί πλέον το «κούρεμα» των ανασφάλιστων καταθετών να κινηθεί σε επίπεδα πέραν του 50%.
Το ύψος του «κουρέματος» αναμένουν με αγωνία χιλιάδες ανασφάλιστοι καταθέτες της Τράπεζας Κύπρου, που έχασαν πρόσβαση στις καταθέσεις τους άνω των 100 χιλ.
ευρώ από τις 15 Μαρτίου.
Στις 25 Μαρτίου, η κυβέρνηση είχε δηλώσει μέσω του εκπροσώπου της Χρ. Στυλιανίδη, ότι το κούρεμα θα είναι κάτω του 30%. Το διάταγμα που εξέδωσε όμως στις 29 Μαρτίου η Κεντρική Τράπεζα, ανεβάζει το εύρος του κουρέματος στα επίπεδα μεταξύ 37,5% και 60% του ανασφάλιστου ποσού.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών