γράφει : ΜΑΡΙΝΑ ΦΟΥΝΤΑ
Σε εξονυχιστικό έλεγχο υποβάλλουν πλέον οι τράπεζες αλλά και οι ρυθμιστικές αρχές το σύνολο των εμβασμάτων από την Ελλάδα προς το εξωτερικό. Με δεδομένο ότι τις τελευταίες ημέρες παρατηρείται σημαντική εκροή χρημάτων, τόσο προς χώρες τις Ευρωζώνης όσο και εκτός, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα περνούν από το «μικροσκόπιο» όλες τις συναλλαγές.
Μάλιστα, όπως αναφέρουν τραπεζικά στελέχη, σε καθημερινή βάση αναφέρουν τα στοιχεία αυτά στην Τράπεζα της Ελλάδος καθώς και σε άλλες ρυθμιστικές αρχές, ώστε να δημιουργηθεί ένας κατάλογος όσων «έβγαλαν» χρήματα από τη χώρα το τελευταίο διάστημα.
Προφανώς, ο κατάλογος αυτός γίνεται (ή θα γίνει) αντικείμενο διασταύρωσης με την εφορία, ώστε να ελεγχθεί η πηγή των χρημάτων, καθώς και αν τα ποσά αυτά δικαιολογούνται με βάση προηγούμενες φορολογικές δηλώσεις.
Όπως εξηγούν τραπεζικά στελέχη, η διακίνηση κεφαλαίων είναι απολύτως νόμιμη, όμως όσοι κάνουν συναλλαγές μεγάλων ποσών είναι εξαιρετικά πιθανό να κληθούν να δώσουν λογαριασμό για τις κινήσεις τους. Επίσης, αμέσως μπαίνουν «στο στόχαστρο» της εφορίας για πιθανό έλεγχο, είτε πρόκειται για ιδιώτες είτε για επιχειρήσεις.
Επίσης, οι ρυθμιστικές αρχές διατηρούν τα στοιχεία αυτά σε περίπτωση που τεθεί σε εφαρμογή κάποιο πρόγραμμα επαναπατρισμού κεφαλαίων, προκειμένου να γνωρίζουν εκ των προτέρων ποιοι έκαναν σχετικές κινήσεις αλλά και το ύψος των κεφαλαίων που έφυγαν στο εξωτερικό.
Παράλληλα, οι ρυθμιστικές αρχές, έχοντας στα χέρια τους τα στοιχεία αυτά, είναι πολύ πιθανό να έρθουν σε επαφή με τράπεζες από το εξωτερικό, στις οποίες έγιναν οι καταθέσεις, ώστε να πληροφορηθούν για άλλα εμβάσματα από τα ίδια πρόσωπα στο παρελθόν, στοιχείο που μπορεί να τις βοηθήσει στις διασταυρώσεις που γίνονται για τη φορολογική συμπεριφορά όσων μετέφεραν τα χρήματα.
Με αυτά τα δεδομένα λοιπόν, οι τραπεζίτες προειδοποιούν τους πελάτες τους, ακόμη και εκείνους που στέλνουν εμβάσματα στο εξωτερικό για επαγγελματικούς λόγους, ώστε να μην αντιμετωπίσουν προβλήματα.
Ειδικά για τις επιχειρήσεις, οι τραπεζίτες ζητούν να είναι ιδιαίτερα προσεκτικές, αναφέροντας –και συνοδεύοντας με σχετικά δικαιολογητικά- το λόγο για τον οποίο αποστέλλεται το έμβασμα, αλλά και την πηγή από την οποία προήλθαν τα χρήματα.
Όσο για τους ιδιώτες, εκεί τα πράγματα είναι αρκετά πιο περίπλοκα γιατί –καλώς ή κακώς- στην πλειονότητα των περιπτώσεων οι πελάτες των τραπεζών δεν μπορούν να δικαιολογήσουν την προέλευση των χρημάτων. Άρα, άμεσα μπαίνουν στο μικροσκόπιο της εφορίας και άλλων εποπτικών φορέων, με ό,τι αυτό μπορεί να συνεπάγεται.
Επίσης, καθώς οι αρχές γνωρίζουν ότι οι συγκεκριμένοι άνθρωποι έστειλαν τα συγκεκριμένα ποσά στο εξωτερικό το επίμαχο χρονικό διάστημα, δεν αποκλείεται να γίνουν αντικείμενο ρυθμίσεων, στην περίπτωση που θελήσουν να τα επιστρέψουν στο μέλλον.
Έτσι, οι τραπεζίτες συμβουλεύουν την αγορά ομολόγων ξένων χωρών, καθώς αυτή η διαδικασία και ασφαλής τοποθέτηση θεωρείται, αλλά και δεν λογίζεται ως έμβασμα από τον πελάτη, με αποτέλεσμα να μην χρειάζεται να δοθεί αναφορά στις ρυθμιστικές αρχές.
Δημήτρης Πεφάνης
www.bankingnews.gr
Προφανώς, ο κατάλογος αυτός γίνεται (ή θα γίνει) αντικείμενο διασταύρωσης με την εφορία, ώστε να ελεγχθεί η πηγή των χρημάτων, καθώς και αν τα ποσά αυτά δικαιολογούνται με βάση προηγούμενες φορολογικές δηλώσεις.
Όπως εξηγούν τραπεζικά στελέχη, η διακίνηση κεφαλαίων είναι απολύτως νόμιμη, όμως όσοι κάνουν συναλλαγές μεγάλων ποσών είναι εξαιρετικά πιθανό να κληθούν να δώσουν λογαριασμό για τις κινήσεις τους. Επίσης, αμέσως μπαίνουν «στο στόχαστρο» της εφορίας για πιθανό έλεγχο, είτε πρόκειται για ιδιώτες είτε για επιχειρήσεις.
Επίσης, οι ρυθμιστικές αρχές διατηρούν τα στοιχεία αυτά σε περίπτωση που τεθεί σε εφαρμογή κάποιο πρόγραμμα επαναπατρισμού κεφαλαίων, προκειμένου να γνωρίζουν εκ των προτέρων ποιοι έκαναν σχετικές κινήσεις αλλά και το ύψος των κεφαλαίων που έφυγαν στο εξωτερικό.
Παράλληλα, οι ρυθμιστικές αρχές, έχοντας στα χέρια τους τα στοιχεία αυτά, είναι πολύ πιθανό να έρθουν σε επαφή με τράπεζες από το εξωτερικό, στις οποίες έγιναν οι καταθέσεις, ώστε να πληροφορηθούν για άλλα εμβάσματα από τα ίδια πρόσωπα στο παρελθόν, στοιχείο που μπορεί να τις βοηθήσει στις διασταυρώσεις που γίνονται για τη φορολογική συμπεριφορά όσων μετέφεραν τα χρήματα.
Με αυτά τα δεδομένα λοιπόν, οι τραπεζίτες προειδοποιούν τους πελάτες τους, ακόμη και εκείνους που στέλνουν εμβάσματα στο εξωτερικό για επαγγελματικούς λόγους, ώστε να μην αντιμετωπίσουν προβλήματα.
Ειδικά για τις επιχειρήσεις, οι τραπεζίτες ζητούν να είναι ιδιαίτερα προσεκτικές, αναφέροντας –και συνοδεύοντας με σχετικά δικαιολογητικά- το λόγο για τον οποίο αποστέλλεται το έμβασμα, αλλά και την πηγή από την οποία προήλθαν τα χρήματα.
Όσο για τους ιδιώτες, εκεί τα πράγματα είναι αρκετά πιο περίπλοκα γιατί –καλώς ή κακώς- στην πλειονότητα των περιπτώσεων οι πελάτες των τραπεζών δεν μπορούν να δικαιολογήσουν την προέλευση των χρημάτων. Άρα, άμεσα μπαίνουν στο μικροσκόπιο της εφορίας και άλλων εποπτικών φορέων, με ό,τι αυτό μπορεί να συνεπάγεται.
Επίσης, καθώς οι αρχές γνωρίζουν ότι οι συγκεκριμένοι άνθρωποι έστειλαν τα συγκεκριμένα ποσά στο εξωτερικό το επίμαχο χρονικό διάστημα, δεν αποκλείεται να γίνουν αντικείμενο ρυθμίσεων, στην περίπτωση που θελήσουν να τα επιστρέψουν στο μέλλον.
Έτσι, οι τραπεζίτες συμβουλεύουν την αγορά ομολόγων ξένων χωρών, καθώς αυτή η διαδικασία και ασφαλής τοποθέτηση θεωρείται, αλλά και δεν λογίζεται ως έμβασμα από τον πελάτη, με αποτέλεσμα να μην χρειάζεται να δοθεί αναφορά στις ρυθμιστικές αρχές.
Δημήτρης Πεφάνης
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών