γράφει : Πέτρος Λεωτσάκος
Όχι μια ή 2 αλλά 24 ευρωπαϊκές τράπεζες θα βρεθούν υπό πίεση για να δείξουν ότι μπορούν να αντλήσουν κεφάλαια μετά τα stress tests.
Οκτώ τράπεζες απέτυχαν να περάσουν τα τεστ αντοχής της Ευρωπαϊκής Αρχής με συνολικό έλλειμμα 2,5 δισ. ευρώ (3,5 δισ. δολ.).
Οκτώ τράπεζες απέτυχαν να περάσουν τα τεστ αντοχής της Ευρωπαϊκής Αρχής με συνολικό έλλειμμα 2,5 δισ. ευρώ (3,5 δισ. δολ.).
Όμως ακόμη 16 τράπεζες θα χρειαστούν να ενισχύσουν τα core Tier 1 τον δείκτη των βασικών τους κεφαλαίων.
Ποσοστό 6% είναι το defacto ποσοστό αποτυχίας δήλωσε ο Huw van Steenis, αναλυτής τραπεζικού της Morgan Stanley στο Λονδίνο. Το αποτέλεσμα «ασκεί πίεση στις εθνικές ρυθμιστικές αρχές να στρέψουν την προσοχή τους προς τις τράπεζες που πέρασαν οριακά.
Ποιες δεν τα πέρασαν
EFG Eurobank Ergasias Α.Ε. (ΕΥΡΩΒ) και η Αγροτική Τράπεζα της Ελλάδα (ΑΤΕ) ΑΕ, Oesterreichische Αυστρίας Volksbanken AG (VBPS) και την ισπανική Banco Pastor SA (PAS), Caja de Ahorros del Mediterraneo (CAM), Banco Grupo Caja3, CatalunyaCaixa και Unnim δεν πέρασαν.
Δεν βρέθηκαν να έχουν επαρκή κεφάλαια για να διατηρήσουν έναν ικανοποιητικό δείκτη Tier 1 5% σε περίπτωση οικονομικής επιβράδυνσης. Όλες οι τράπεζες που εξετάστηκαν στην Ιταλία, τη Γερμανία, τη Γαλλία, το Ηνωμένο Βασίλειο και την Ιρλανδία πέρασαν.
Το πρόβλημα θα εστιαστεί σε 16 τράπεζες μεταξύ αυτών που έλαβαν βαθμολογία 5 και 6% δήλωσε ο Joseph Dickerson, ένας τραπεζικός αναλυτής στο Espirito Santo Investment Bank στο Λονδίνο. «Η αγορά θα ασκήσει σημαντική πίεση στις εν λόγω τράπεζες να αντλήσουν κεφάλαια."
Οι τράπεζες μεταξύ αυτών και η Banco Comercial Portugues SA (BCP), Espirito Santo Financial Group SA (ΕΚΤ), της Γερμανίας HSH Nordbank AG και Norddeutsche Landesbank. BCP και Espirito Santo θα ενισχύσουν τα κεφάλαια τους ή θα πουλήσουν περιουσιακά στοιχεία τους επόμενους τρεις μήνες ανέφερε η Κεντρική Τράπεζα της Πορτογαλίας.
Περίπου 20 τράπεζες θα είχαν αποτύχει αν δεν είχαν αντλήσει κεφάλαια μέχρι τον Απρίλιο ανέφερε η EBA .
Το έλλειμμα κεφαλαίου θα ανερχόταν σε 26,800 δις Είναι ενδεικτικό ότι σε όλες τις ευρωπαϊκές χώρες οι τράπεζες άντλησαν 50 δις από τον Ιανουάριο μέχρι τον Απρίλιο, σύμφωνα με τον Πρόεδρο της EBA κ. Enria.
Για τις τράπεζες που δεν έχουν τηρήσει το όριο, και για εκείνους που έχουν, αλλά εξακολουθεί να αποδεικνύουν σημαντικές αδυναμίες, αναμένουμε να λάβουν όλα τα αναγκαία μέτρα για να ενισχυθούν οι θέσεις των κεφαλαίων τους", ο κ. Michel Barnier, οικονομικά επίτροπος της ΕΕ για τις υπηρεσίες, και Olli Rehn , η οικονομική και Νομισματικές Υποθέσεις, είπε σε ένα e-mail δήλωση από τις Βρυξέλλες.
Με βάση ενδείξεις ότι τουλάχιστον οι 15 τράπεζες θα χρειαστούν 29 δις μετά τις τελευταίες εκτιμήσεις, σύμφωνα με έρευνα από την Goldman Sachs Group Inc (GS)
Οι αντιδράσεις
Νιώθω το ίδιο όπως και πέρυσι, δήλωσε ο Richard Barfield, διευθυντής στη λογιστική εταιρεία PwC στο Λονδίνο. Οι επενδυτές "ενδιαφέρονται περισσότερο για τη γνωστοποίηση των ανοιγμάτων των τραπεζών στα ομόλογα κυρίως
Να σημειωθεί ότι συμπεριλήφθηκε ποσοστό 15% haircut στα κρατικά ομόλογα.
Το κόστος ασφάλισης των ευρωπαϊκών τραπεζών έναντι αθέτησης διατηρήθηκε υψηλά μετά τα stress tests.
Με βάση την Markit iTraxx που προσδιορίζει τα Credit default swaps των 25 τραπεζών κινήθηκαν υψηλότερα.
Οι τράπεζες
Η ATEbank, μία από τις δύο ελληνικές τράπεζες που απέτυχαν, είχε έκθεσή 7,850 δις σε ελληνικά ομόλογα και δάνεια και ήταν ο κύριος λόγος για την αποτυχία της Οι πέντε ισπανικές τράπεζες που απέτυχαν έχουν συνολικό έλλειμμα 1,56 δισ. ευρώ.
Η Volksbanken, η τέταρτη μεγαλύτερη τράπεζα της Αυστρίας, απέτυχε με ένα core Tier 1 ratio στο 4,5% στο δυσμενές σενάριο.
Η Landesbank Hessen-Thueringen στις 13 Ιουλίου αρνήθηκε να δώσει την άδεια να δημοσιεύσει όλα τα δεδομένα της καθώς2 αμφισβητούσε τις μετρήσεις της ρυθμιστικής αρχής των βασικών κεφαλαίων Tier 1, επειδή δεν περιλήφθησαν ορισμένα μέσα που επιτρέπεται από τις γερμανικές ρυθμιστικές αρχές.
Με βάση την Standard & Poors, οι ευρωπαϊκές τράπεζες θα χρειαστούν 250 δισ. ευρώ σε νέα κεφάλαια.
Είναι μια ενδιαφέρουσα ακαδημαϊκή άσκηση δήλωσε ο Αλεξ Πότερ, αναλυτής στην τραπεζική Berenberg Bank στο Λονδίνο.
Αποτυχίες:
Ισπανία: Caja de Ahorros del Mediterraneo
Banco Pastor
Banco Grupo Caja3
Unnim
CatalunyaCaixa
Ελλάδα: Αγροτική Τράπεζα
EFG Eurobank Ergasias
Αυστρία: Oesterreichische Volksbanken
Μεταξύ 5% και 6% core Tier 1:
Espirito Santo Fin Ομίλου
Marfin Popular Bank
Όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς
Nova Ljubljanska Banka
Banco Popular Español
NovaCaixaGalicia
Bankinter
Banco Comercial Português
BFA Bankia
HSH Nordbank
Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο
Norddeutsche Landesbank
Grupo Banca Civica
Caixa Ontinyent
Banco Popolare
Banco de Sabadell
www.bankingnews.gr
Ποσοστό 6% είναι το defacto ποσοστό αποτυχίας δήλωσε ο Huw van Steenis, αναλυτής τραπεζικού της Morgan Stanley στο Λονδίνο. Το αποτέλεσμα «ασκεί πίεση στις εθνικές ρυθμιστικές αρχές να στρέψουν την προσοχή τους προς τις τράπεζες που πέρασαν οριακά.
Ποιες δεν τα πέρασαν
EFG Eurobank Ergasias Α.Ε. (ΕΥΡΩΒ) και η Αγροτική Τράπεζα της Ελλάδα (ΑΤΕ) ΑΕ, Oesterreichische Αυστρίας Volksbanken AG (VBPS) και την ισπανική Banco Pastor SA (PAS), Caja de Ahorros del Mediterraneo (CAM), Banco Grupo Caja3, CatalunyaCaixa και Unnim δεν πέρασαν.
Δεν βρέθηκαν να έχουν επαρκή κεφάλαια για να διατηρήσουν έναν ικανοποιητικό δείκτη Tier 1 5% σε περίπτωση οικονομικής επιβράδυνσης. Όλες οι τράπεζες που εξετάστηκαν στην Ιταλία, τη Γερμανία, τη Γαλλία, το Ηνωμένο Βασίλειο και την Ιρλανδία πέρασαν.
Το πρόβλημα θα εστιαστεί σε 16 τράπεζες μεταξύ αυτών που έλαβαν βαθμολογία 5 και 6% δήλωσε ο Joseph Dickerson, ένας τραπεζικός αναλυτής στο Espirito Santo Investment Bank στο Λονδίνο. «Η αγορά θα ασκήσει σημαντική πίεση στις εν λόγω τράπεζες να αντλήσουν κεφάλαια."
Οι τράπεζες μεταξύ αυτών και η Banco Comercial Portugues SA (BCP), Espirito Santo Financial Group SA (ΕΚΤ), της Γερμανίας HSH Nordbank AG και Norddeutsche Landesbank. BCP και Espirito Santo θα ενισχύσουν τα κεφάλαια τους ή θα πουλήσουν περιουσιακά στοιχεία τους επόμενους τρεις μήνες ανέφερε η Κεντρική Τράπεζα της Πορτογαλίας.
Περίπου 20 τράπεζες θα είχαν αποτύχει αν δεν είχαν αντλήσει κεφάλαια μέχρι τον Απρίλιο ανέφερε η EBA .
Το έλλειμμα κεφαλαίου θα ανερχόταν σε 26,800 δις Είναι ενδεικτικό ότι σε όλες τις ευρωπαϊκές χώρες οι τράπεζες άντλησαν 50 δις από τον Ιανουάριο μέχρι τον Απρίλιο, σύμφωνα με τον Πρόεδρο της EBA κ. Enria.
Για τις τράπεζες που δεν έχουν τηρήσει το όριο, και για εκείνους που έχουν, αλλά εξακολουθεί να αποδεικνύουν σημαντικές αδυναμίες, αναμένουμε να λάβουν όλα τα αναγκαία μέτρα για να ενισχυθούν οι θέσεις των κεφαλαίων τους", ο κ. Michel Barnier, οικονομικά επίτροπος της ΕΕ για τις υπηρεσίες, και Olli Rehn , η οικονομική και Νομισματικές Υποθέσεις, είπε σε ένα e-mail δήλωση από τις Βρυξέλλες.
Με βάση ενδείξεις ότι τουλάχιστον οι 15 τράπεζες θα χρειαστούν 29 δις μετά τις τελευταίες εκτιμήσεις, σύμφωνα με έρευνα από την Goldman Sachs Group Inc (GS)
Οι αντιδράσεις
Νιώθω το ίδιο όπως και πέρυσι, δήλωσε ο Richard Barfield, διευθυντής στη λογιστική εταιρεία PwC στο Λονδίνο. Οι επενδυτές "ενδιαφέρονται περισσότερο για τη γνωστοποίηση των ανοιγμάτων των τραπεζών στα ομόλογα κυρίως
Να σημειωθεί ότι συμπεριλήφθηκε ποσοστό 15% haircut στα κρατικά ομόλογα.
Το κόστος ασφάλισης των ευρωπαϊκών τραπεζών έναντι αθέτησης διατηρήθηκε υψηλά μετά τα stress tests.
Με βάση την Markit iTraxx που προσδιορίζει τα Credit default swaps των 25 τραπεζών κινήθηκαν υψηλότερα.
Οι τράπεζες
Η ATEbank, μία από τις δύο ελληνικές τράπεζες που απέτυχαν, είχε έκθεσή 7,850 δις σε ελληνικά ομόλογα και δάνεια και ήταν ο κύριος λόγος για την αποτυχία της Οι πέντε ισπανικές τράπεζες που απέτυχαν έχουν συνολικό έλλειμμα 1,56 δισ. ευρώ.
Η Volksbanken, η τέταρτη μεγαλύτερη τράπεζα της Αυστρίας, απέτυχε με ένα core Tier 1 ratio στο 4,5% στο δυσμενές σενάριο.
Η Landesbank Hessen-Thueringen στις 13 Ιουλίου αρνήθηκε να δώσει την άδεια να δημοσιεύσει όλα τα δεδομένα της καθώς2 αμφισβητούσε τις μετρήσεις της ρυθμιστικής αρχής των βασικών κεφαλαίων Tier 1, επειδή δεν περιλήφθησαν ορισμένα μέσα που επιτρέπεται από τις γερμανικές ρυθμιστικές αρχές.
Με βάση την Standard & Poors, οι ευρωπαϊκές τράπεζες θα χρειαστούν 250 δισ. ευρώ σε νέα κεφάλαια.
Είναι μια ενδιαφέρουσα ακαδημαϊκή άσκηση δήλωσε ο Αλεξ Πότερ, αναλυτής στην τραπεζική Berenberg Bank στο Λονδίνο.
Αποτυχίες:
Ισπανία: Caja de Ahorros del Mediterraneo
Banco Pastor
Banco Grupo Caja3
Unnim
CatalunyaCaixa
Ελλάδα: Αγροτική Τράπεζα
EFG Eurobank Ergasias
Αυστρία: Oesterreichische Volksbanken
Μεταξύ 5% και 6% core Tier 1:
Espirito Santo Fin Ομίλου
Marfin Popular Bank
Όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς
Nova Ljubljanska Banka
Banco Popular Español
NovaCaixaGalicia
Bankinter
Banco Comercial Português
BFA Bankia
HSH Nordbank
Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο
Norddeutsche Landesbank
Grupo Banca Civica
Caixa Ontinyent
Banco Popolare
Banco de Sabadell
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών