Μην φοβάστε τις μπλόφες 100% συμφωνία - Ράλι +4,37% στο ΧΑ στις 794 μον. +11% η Πειραιώς - Υπερισχύει το ανοδικό σενάριο

(upd24) ΘΑ ΥΠΑΡΞΕΙ ΣΥΜΦΩΝΙΑ μεταξύ Ελλάδος και Ε.Ε. και αυτό το μεταφέρουμε πλέον ως πληροφορία όχι μόνο ως εικασία ή εκτίμηση.
Μετά το 3ήμερο ράλι προεξόφλησης συμφωνίας η ελληνική χρηματιστηριακή αγορά "έχτισε" εκ νέου στη πίστη για συμφωνία, με αιχμή τις τράπεζες αλλά και σημαντική συνδρομή από τα blue chips του FTSE 25, πολλά εκ των οποίων έκαναν εντυπωσιακή αντίδραη διψήφιου ποσοστού!
Ως bankingnews.gr από την πρώτη στιγμή, χωρίς αμφιταλαντεύσεις τονίζαμε ότι τα σενάρια περί χρεοκοπίας ήταν μπλόφα, προπαγάνδα, πολιτική απάτη και ότι ο στόχος ήταν η συμφωνία η οποία έρχεται μεταξύ 10 και 25 Μαΐου.
Όσο πλησιάζουμε στην συμφωνία οι μπλόφες εκατέρωθεν δίνουν και παίρνουν, ούτε η Γερμανία θέλει plan b για την Ελλάδα με χρεοκοπία, ούτε η Ελλάδα θέλει εκλογές και δημοψήφισμα.
Το ελληνικό χρηματιστήριο σε ένα περιβάλλον όπου κυριαρχούν οι μπλόφες και η προπαγάνδα έκλεισε για 4η συνεχή συνεδρίαση ανοδικά με το Γενικό Δείκτη στις 794,85 μονάδες με εντυπωσιακά κέρδη +4,37%, έχοντας υψηλό ημέρας στις 796,54 μονάδες (+4,59%) και χαμηλό στις 755,54 μονάδες (-0,79%).
Ο τζίρος σε ελαφρώς μειωμένα επίπεδα έναντι της Παρασκευής, διαμορφώθηκε στα 96,83 εκατ. ευρώ ενώ ο όγκος έφτασε στα 224,88 εκατ. τεμάχια, εκ των οποίων τα 209,5 εκατ. τεμάχια διακινήθηκαν στις τράπεζες και τα 7 εκατ. στα warrants, κυριώς στης Πειραιώς.
Η Eurobank διακίνησε για ακόμη μια συνεδρίαση το μεγαλύτερο όγκο στην αγορά κάτι που παραδοσιακά γίνεται όλες τις τελευταίες εβδομάδες, ενώ την Παρασκευή διακίνησε 166,8 εκατ. τεμάχια και την Πέμπτη 116 εκατ. τεμάχια.
Αξίζει να σημειωθεί ότι σε τρεις συνεδριάσεις την περασμένη εβδομάδα ο τζίρος υπερέβη τα 100 εκατ. ευρώ, με το μέσο εβδομαδιαίο να διαμορφώνεται στα 92,8 εκατ. ευρώ, ενισχυμένος κατά 32% έναντι της αμέσως προηγούμενης συνεδρίασης.
Αξίζει να σημειωθεί ότι το ελληνικό χρηματιστήριο συμπλήρωσε τέσσερις διαδοχικές ανοδικές συνεδριάσεις - κάτι που γίνεται για πρώτη φορά το 2015 - με το Γενικό Δείκτη να έχει άνοδο 12,78%, τον FTSE 25 +14,51% και τον τραπεζικό δείκτη +39,34%.

Πάνω από 80 εκατ. μετοχές έχουν διακινήσει οι ξένοι στις τράπεζες - Στο επίκεντρο UBS, BofA, Citigroup

Υπερκινητικότητα ξένων καταγράφηκε σήμερα στο ελληνικό χρηματιστήριο και ειδικά στις τράπεζες.
Ειδικά οι κινήσεις της UBS, της Bank of America και της Citigroup σε όλες τις τράπεζες αποδεικνύουν ότι funds επανατοποθετούνται στην αγορά ποντάροντας στην συμφωνία Ελλάδος με ΕΕ ή funds που ποντάρουν στα βραχυπρόθεσμα κέρδη του trading.
Συγκεκριμένα στην Eurobank η UBS διακίνησε 18 εκατ. μετοχές, η Bank of America διακίνησε 12 εκατ. μετοχές και η Citigroup 11 εκατ. μετοχές.
Στην Alpha Βank η Bank of America διακίνησε 5 εκατ. μετοχές, η Credit Suisse 2 εκατ. και η Citigroup 1 εκατ. τεμάχια.
Στην Πειραιώς η Bank of America διακίνησε 6 εκατ. μετοχές, η UBS 3 εκατ. τεμάχια και η Citigroup 2 εκατ. μετοχές.

Μπλόφες και προπαγάνδα και όποιος αντέξει - Έρχεται συμφωνία

Το ελληνικό χρηματιστήριο και τα ομόλογα ενώ άρχισαν να προεξοφλούν συμφωνία τις προηγούμενες ημέρες, οι μπλόφες στην διαπραγμάτευση έχουν θολώσει το επενδυτικό περιβάλον. Όμως προσοχή θα υπάρξει συμφωνία μεταξύ Ελλάδος και ΕΕ. 
Ποιοι είναι οι βασικοί λόγοι που επέδρασαν θετικά σήμερα σε μετοχές και ομόλογα;  
1) H μερική... απόσυρση Βαρουφάκη από το προσκήνιο και η αλλαγή της ομάδας που θα διαπραγματεύεται με τους εταίρους, είναι ο κεντρικός καταλύτης σήμερα που δίνει δυνατή ώθηση στην αγορά. Ο κ. Βαρουφάκης ήταν κεντρικός σκόπελος εδώ και τρεις μήνες, με τις αλλοπρόσαλλες και ανερμάτιστες απόψεις και θέσεις του, που δεν οδηγούσαν πουθενά! Η χώρα - με ευθύνη του πρωθυπουργού ασφαλώς - έχασε πολύτιμο χρόνο. Και είναι κρίμα, πολύ κρίμα!
2) Όλες οι κινήσεις που σημειώνονται τις τελευταίες ώρες δείχνουν ΣΥΜΦΩΝΙΑ μεταξύ της Ελλάδος και της ΕΕ.
3) Μέσα στο Σαββατοκύριακο η ειδησεογραφία και ειδικά η αρνητική ειδησεογραφία ήταν πλουσιότατη.
Η Γερμανία (ΥΠΟΙΚ Schaeuble) αποκάλυψε ότι υπάρχει plan b με έξοδο της Ελλάδος από το ευρώ και η Ελλάδα προετοιμάζεται για εκλογές ή δημοψήφισμα.
Ανοησίες.
Όσοι γνωρίζουν για το πώς πραγματοποιούνται οι διαπραγματεύσεις βρισκόμαστε στην φάση της προκλητικής μπλόφας εκατέρωθεν, της προπαγάνδας του φόβου στην άλλη πλευρά.
4) Βρισκόμαστε εν μέσω μπλόφας και προπαγάνδας.
Δυστυχώς αντί οι διαπραγματεύσεις Ελλάδος με ΕΕ να πραγματοποιούνται σε ένα κλίμα κατανόησης και αποδοχής, πραγματοποιούνται εν μέσω τακτικισμών λες και ότι Ελλάδα και ΕΕ είναι αντίπαλοι.
5) Η Ελλάδα δεν θα χρεοκοπήσει, θα συμφωνήσει και ξέρετε που το στηρίζουμε αποκλειστικά στην απόφαση να πάρουν τα διαθέσιμα των ταμείων και άλλων φορέων.
Αν η Ελλάδα χρεοκοπήσει μετά από αυτό, η σημερινή ηγετική ομάδα του ΣΥΡΙΖΑ θα περάσει όλη τον υπόλοιπο βίο της στην φυλακή για εσχάτη προδοσία.
6) Οι πιθανότητες που δίνουμε για συμφωνία είναι 100% όχι 99%.
Όμως πρέπει να τονίσουμε ότι η κυβέρνηση ακολουθεί μια στρατηγική ρίσκου κυρίως γιατί η ΕΕ είναι η οικογένεια της Ελλάδος όχι ο αντίπαλος της Ελλάδος.
Μας δάνεισαν 245 δισεκ η στάση μας ως χώρα δεν είναι η ενδεδειγμένη, είναι απαράδεκτη.
7) Στα ομόλογα και στα CDS σημειώνεται επιδείνωση σήμερα.
Στο 2ετές ελληνικό ομόλογο το πιο αντιπροσωπευτικό χρεόγραφο της Ελλάδος σημειώνεται πτώση  τιμών και άνοδος αποδόσεων από 24,20% στο 25,60% και το CDS από 3239 μ.β. στις 3560 μονάδες βάσης.

Νέος στόχος η κατοχύρωση των 790 και 800 μονάδων στην αγορά

Ξεπεράστηκαν οι 770 μονάδες από το Γενικό Δείκτη, με επόμενα κρίσιμα σημεία την υπέρβαση των 790 μονάδων (όπως και έγινε) και κατόπιν των 800 μονάδων.
Πλέον, η τεχνική εικόνα είναι πολύ βελτιωμένη, ενώ αν ξεπεραστούν και οι 800 μονάδες, τότε θα αναβαθμιστεί περαιτέρω το ανοδικό momentum.
Με συμφωνία το ελληνικό χρηματιστήριο θα συνεχίσει την ανοδική του πορεία πάνω από τη ζώνη ψυχολογίας των 800 μονάδων και ακολούθως 860-880 και σε επόμενη φάση 950 μονάδες.
Όμως προσοχή, το βασικό θέμα δεν είναι η συμφωνία – αυτή θα έρθει αργά ή γρήγορα – αλλά η υλοποίηση των μεταρρυθμίσεων εκεί θα υπάρχουν ζητήματα τα οποία ως κύματα αμφισβήτησης θα πλήττουν κατά περιόδους το ανοδικό momentum.

Νέα ισχυρή άνοδος στις τράπεζες – Στο επίκεντρο Πειραιώς - Alpha Bank

Νέα ισχυρή άνοδος σημειώθηκε σήμερα στις μετοχές των τραπεζών για 4η ημέρα μετά από μια μακρά περίοδο απαξίωσης και κατάρρευσης των χρηματιστηριακών αξιών με επίκεντρο την Πειραιώς που καταγράφει την μεγαλύτερη άνοδο.
Αξίζει να σημειωθεί ότι ο τραπεζικός δείκτης μετά το +27,44% το προηγούμενο 3ήμερο, έκλεισε με νέο ράλι +9,34% στις 616,14 μονάδες, απομακρυνόμενος από τα ιστορικά χαμηλά των 421,81 μονάδων, που ήταν τα ενδοσυνεδριακά χαμηλά της Τρίτης 21 Απριλίου!
Η Εθνική που έχει άνοδο 29,45% το 4ήμερο έκλεισε στα 1,20 ευρώ με άνοδο +8,11% και όγκο 18,7 εκατ. τεμάχια, με την κεφαλαιοποίηση στα 4,24 δισ. ευρώ.
Σημειώνουμε ότι το ιστορικό χαμηλό της Εθνικής σημειώθηκε στις 28 Ιανουαρίου του 2015 στα 0,79 ευρώ.
Η τιμή της αύξησης κεφαλαίου των 2,5 δισ. ευρώ στα 2,20 ευρώ, σε σχέση με τα 4,29 ευρώ της αύξησης του 2013.  
Τα ισχυρά stop losses στην Εθνική βρίσκονται στο 0,6 ευρώ και η ισχυρή αντίσταση στα 1,6-1,8 ευρώ.
Το warrant της Εθνικής που ξεκίνησε με τιμή εκκίνησης 6,823 ευρώ έκλεισε στα 0,19 ευρώ με άνοδο +8,57% και όγκο 528 χιλ. τεμάχια.
Η Alpha Βank που κερδίζει 37,16% το τελευταίο 4ήμερο έκλεισε στα 0,2990 ευρώ με νέα άνοδο 11,15% και όγκο 41 εκατ. τεμάχια, με την αποτίμηση στα 3,8 δισ. ευρώ.
Το χαμηλό έτους της Alpha Βank στα 0,20 ευρώ σημειώθηκε στις 21 Απριλίου του 2015.
Η τιμή της αύξησης κεφαλαίου του 2013 ήταν 0,44 ευρώ και του 2014 στα 0,65 ευρώ.
Τα ισχυρά stop losses στην μετοχή βρίσκονται  στα 0,20 ευρώ ενώ η ισχυρή αντίσταση στα 0,45 ευρώ.
Το warrant της Alpha Βank που ξεκίνησε με πρώτη τιμή εκκίνησης τα 1,45 ευρώ έκλεισε στα 0,4650 ευρώ με άνοδο +10,45% και όγκο 894 χιλ. τεμάχια.
Η Πειραιώς που μετά τα συνεχή ιστορικά χαμηλά έχει 4ήμερο ράλι αντίδρασης σε ποσοστό 69% έκλεισε στα 0,3550 ευρώ με νέο ράλι +10,94% διακινώντας όγκο 30,7 εκατ. τεμάχια με κεφαλαιοποίηση 2,16 δισ. ευρώ.
Το ιστορικό χαμηλό όλων των εποχών σημειώθηκε στην Πειραιώς στις 21 Απριλίου του 2015 στα 0,1960 ευρώ.
Η τιμή της αύξησης κεφαλαίου του 2013 ήταν 1,71 ευρώ και του 2014 στα 1,70 ευρώ.
Το warrant της Πειραιώς που είχε αρχική τιμή εκκίνησης όταν πρωτοξεκίνησε τα 0,8990 ευρώ έκλεισε στα 0,0780 ευρώ με ράλι +21,87% και όγκο 5,57 εκατ. τεμάχια.
Η Eurobank που ενισχύεται κατά 44,32% το τελευταίο 4ήμερο έκλεισε στα 0,1270 ευρώ με άνοδο +8,55% και όγκο 114 εκατ. τεμάχια με κεφαλαιοποίηση στα 1,86 δισ. ευρώ.
Το ιστορικό χαμηλό στην Eurobank σημειώθηκε στις 15 Απριλίου στα 0,0800 ευρώ.
Τα ισχυρά stop losses στα 0,08 ευρώ ενώ η ισχυρή αντίσταση βρίσκεται στα 0,15 ευρώ.
Η μετοχή της Τράπεζας Κύπρου που επανήλθε στο ταμπλό του Χ.Α. στις 16 Δεκεμβρίου του 2014 στην τιμή των 0,24 ευρώ, έκλεισε στα 0,2050 ευρώ με πτώση -0,49% με κεφαλαιοποίηση 1,83 δισ. ευρώ.
Η Attica Βank έκλεισε στα 0,05 ευρώ με άνοδο +6,38% και όγκο 3,8 εκατ. τεμάχια, με την κεφαλαιοποίηση στα 52,2 εκατ. ευρώ.  
Η μετοχή της Τράπεζας της Ελλάδος  έκλεισε στα 9,50 ευρώ με άνοδο +2,70% και αποτίμηση στα 188,7 εκατ. ευρώ.
 
Δυναμική ανοδική αντίδραση και στον FTSE 25 - Ράλι για Ελλάκτωρ, ΔΕΗ, ΓΕΚ, MIG

Κατακόρυφα βελτιωμένη ήταν η εικόνα (και) στο χώρο του FTSE 25 καθώς οι επενδυτές δείχνουν ότι προεξοφλούν θετικά τις εξελίξεις. Πολλές μετοχές  βελτίωσαν την εικόνα τους, ενώ αρκετές έκαναν έντονο και αξιοσημείωτο ράλι, όπως Ελλάκτωρ, ΔΕΗ, ΕΛΠΕ, Μυτιληναίος, ΕΧΑΕ, ΓΕΚ Τέρνα και MIG που κέρδισαν από 7,6% έως 18%!
Η Coca Cola HBC που έχει την πιο ανθεκτική απόδοση στο χώρο του FTSE 25 το τελευταίο δίμηνο, έκλεισε στα 19,44 ευρώ με άνοδο +1,94% και κεφαλαιοποίηση 7,1 δισ. ευρώ.
Ο ΟΤΕ έκλεισε στα 7,95 ευρώ με άνοδο +2,19% και αποτίμηση 3,89 δισ. ευρώ, με επόμενες αντιστάσεις στα 8,05 και 8,29 ευρώ, ενώ οι στηρίξεις συναντώνται στα 7,60 και 7,25 ευρώ αντίστοιχα.
Η ΔΕΗ που κερδίζει 15,58% το προηγούμενο 3ήμερο έκλεισε στα 5,45 ευρώ με ράλι +9,66% και κεφαλαιοποίηση 1,26 δισ. ευρώ, με επόμενες αντιστάσεις στα 5,75 ευρώ, ενώ οι στηρίξεις συναντώνται στα 4,85 και 4,60 ευρώ αντίστοιχα.
Ο ΟΠΑΠ έκλεισε στα 8 ευρώ με άνοδο +3,23% και κεφαλαιοποίηση στα 2,55 δισ. ευρώ, με επόμενη αντίσταση στα 8 ευρώ, ενώ οι στηρίξεις συναντώνται στα 7,60 και 7,37 ευρώ αντίστοιχα.
Ο Τιτάνας έκλεισε στα 22,78 ευρώ με άνοδο +1,20% και κεφαλαιοποίηση 1,75 δισ. ευρώ.
Η μετοχή των ΕΛΠΕ έκλεισε στα 4,10 ευρώ με άνοδο +7,05% και κεφαλαιοποίηση στα 1,25 δισ. ευρώ.
Η Motor Oil έκλεισε στα 7,49 ευρώ με άνοδο +5,49% και αποτίμηση 829 εκατ. ευρώ.
Η Folli Follie έκλεισε στα 23,04 ευρώ με πτώση -0,25% και αποτίμηση 1,59 δισ. ευρώ.
Η Jumbo που ενισχύθηκε το διήμερο Πέμπτης - Παρασκευής σε ποσοστό 17,56% έκλεισε στα 9,11 ευρώ με πτώση -1,41% και κεφαλαιοποίηση 1,24 δισ. ευρώ.
Η ΕΥΔΑΠ που κερδίζει το τελευταίο 3ήμερο +13,25% έκλεισε στα 4,96 ευρώ με άνοδο +5,53% και αποτίμηση 528 εκατ. ευρώ.
Η MIG που κερδίζει 21,62% το 3ήμερο έκλεισε στα 0,15 ευρώ με ράλι +11,11% και όγκο 1,75 εκατ. τεμάχια, με την αποτίμηση στα 140 εκατ. ευρώ.
Το τεχνικό σημείο στήριξης είναι τα 0,10 ευρώ και ισχυρής αντίστασης τα 0,18 ευρώ.
Η Μυτιληναίος έκλεισε στα 5,94 ευρώ με άνοδο +5,51% και κεφαλαιοποίηση 694 εκατ. ευρώ, με επόμενη αντίσταση στα 6 ευρώ, ενώ οι στηρίξεις συναντώνται στα 5,50 και 5,30 ευρώ αντίστοιχα.
Η Ελλάκτωρ που είχε πιεστεί πάρα πολύ εσχάτως έκλεισε στα 1,83 ευρώ με ισχυρό ράλι αποκατάστασης +18,06% και αποτίμηση 324 εκατ. ευρώ.
Η Aegean Airlines έκλεισε στα 7,49 ευρώ με άνοδο 7% και κεφαλαιοποίηση 535 εκατ. ευρώ.
Ο ΟΛΠ έκλεισε στα 13,08 ευρώ με άνοδο +5,48% και αποτίμηση 327 εκ. ευρώ.
Η ΕΧΑΕ έκλεισε στα 5,37 ευρώ με άνοδο +7,40% και κεφαλαιοποίηση 351 εκατ. ευρώ.
Η ΓΕΚ Τέρνα έκλεισε στα 1,64 ευρώ με άνοδο 12,33% και αποτίμηση 156 εκατ. ευρώ.

Μετά την αρχική επιδείνωση, ανάκαμψη στα ομόλογα – Το 2ετές 24,20%  και CDS στις 3560 μ.β.

Ελληνικά ομόλογα και CDS αρχικά δέχθηκαν πιέσεις αλλά στην συνέχεια επανεμφανίστηκαν οι αγοραστές οδηγώντας σε άνοδο τιμών και πτώση αποδόσεων.
Οι ανησυχίες ότι θα καθυστερήσει η συμφωνία μεταξύ της Ελλάδος και της ΕΕ επέδρασαν στην αγορά ενώ τα σενάρια για plan B του Schaeuble του Γερμανού ΥΠΟΙΚ καθώς και οι απειλές για δημοψήφισμα από στελέχη της κυβέρνησης θόλωσαν το τοπίο και μετρίασαν την επενδυτική ορατότητα.
Ωστόσο μετά το μεσημέρι υπήρξαν επιλεκτικές αγορές που συνέβαλλαν στην άνοδο των τιμών και στην πτώση των αποδόσεων.
Μετά τις αγορές που εκδηλώθηκαν σήμερα σε ομόλογα και CDS επικρατεί θετικότερο κλίμα...αλλά οι αποδόσεις συνεχίζουν να παραμένουν ακόμη σε επίπεδα χρεοκοπίας. 
Η ελληνική 10ετία λήξης 2025 βρίσκεται μεταξύ 50,75 με 52,25 μονάδων βάσης με απόδοση αγοράς 12,33% και απόδοση πώλησης 11,93%.
Η ελληνική 10ετία σημείωσε υψηλά ετών με απόδοση 13,41% στις  21 Απριλίου του 2015.
Το χαμηλό ετών είναι στο 5,47% τον Ιούνιο και τέλη Αυγούστου του 2014.  
Το spread η διαφορά απόδοσης μεταξύ ελληνικών 10ετών και γερμανικών ομολόγων διαμορφώνεται στις 1197 μονάδες βάσης  από 1223 μονάδες βάσης που αποτέλεσε ιστορικό υψηλό μετά το PSI+.  
Το ελληνικό CDS στο 5ετές που αποτελεί και το benchmark διαμορφώνεται στις 3560 μ.β. από 3269 μονάδες βάσης με πρόσφατο ιστορικό υψηλό τις 4280 μονάδες βάσης..  
Το CDS δουλεύει ως εξής.
Για κάθε 10 εκατ δολάρια έκθεση σε ελληνικό χρέος, ένας επενδυτής που θέλει να αντισταθμίσει τον κίνδυνο χώρας αγοράζει ένα παράγωγο το CDS και πληρώνει π.χ. για την Ελλάδα σήμερα απόδοση 35,60% ή 3,56 εκατ δολάρια ασφάλιστρο ανά 10 εκατ δολ. επενδυτική θέση στο ελληνικό χρέος.
Στην νέα ελληνική 5ετία σήμερα μετά την αρχική επιδείνωση...εμφανίστηκαν αγοραστές και οι αποδόσεις υποχωρούν.
Το 5ετές ομόλογο λήξης 2019 εκδόθηκε στις 99,13 μονάδες βάσης και σήμερα βρίσκεται στις 66,25 μονάδες βάσης σε μέσες τιμές ή μέση απόδοση 17,16%.
Θυμίζουμε ότι το 5ετές ομόλογο εκδόθηκε στο 4,95%.
Το 2ετές λήξης 2017 (πρώην 3ετές ομόλογο) εκδόθηκε στις 99,65 μονάδες βάσης και βρίσκεται στις 67,25 μ.β.  με μέση απόδοση 24,08% και απόδοση αγοράς 24,51% .... από 3,5% όταν εκδόθηκε και 24,20% στις 24 Απριλίου του 2015.
Το υψηλό έτους στο  30,10% στην 2ετία και σημειώθηκε στις 22 Απριλίου του 2015.  
Όσον αφορά τα ομόλογα του ευρωπαϊκού νότου σήμερα σημειώνονται οριακές ρευστοποιήσεις.
Γενικώς τα ομόλογα της ευρωπεριφέρειας έχουν καταγράψει καλή  συμπεριφορά και γενικώς διαφοροποιήθηκαν από την ελληνική κρίση.
Η Ιρλανδική 10ετία λήξης 2025 εμφανίζει απόδοση 0,71%  το 10ετές Πορτογαλικό ομόλογο 2,03%, η Ισπανία 1,43% και η Ιταλία 1,48%.
Η Γερμανία  εμφανίζει απόδοση στο 10ετές ομόλογο  στο 0,16% (με βάση το ομόλογο λήξης Φεβρουαρίου 2025) βρίσκεται κοντά στο  ιστορικό χαμηλό των 0,06% που σημειώθηκε στις 10 Απριλίου του 2015.
Αξίζει να αναφερθεί ότι αν υπάρξει συμφωνία η απόδοση του 10ετούς Γερμανικού ομολόγου θα αυξηθεί περαιτέρω προς την ζώνη του 0,30%.

www.bankingnews.gr