Τελευταία Νέα
Κρυπτονομίσματα

Η επανάσταση των cryptos – Μετά τις ψηφιακές συναλλαγές, αλλάζουν το χρηματοπιστωτικό σύστημα και γίνονται γεωπολιτικό εργαλείο

Η επανάσταση των cryptos – Μετά τις ψηφιακές συναλλαγές, αλλάζουν το χρηματοπιστωτικό σύστημα και γίνονται γεωπολιτικό εργαλείο
Το 2024, η κρυπτογράφηση έκανε μια δυναμική επιστροφή καθώς η αγορά κυμαίνεται κοντά στα 4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε αξία και το Bitcoin ξεπέρασε το ψυχολογικό σημείο αναφοράς των 100.000 δολαρίων
Τα τελευταία 15 χρόνια βρίσκεται εν εξελίξει μια νομισματική επανάσταση με επίκεντρο τα crypros.
H αγορά των κρυπτογραφημένων assets έχει εξελιχθεί από ένα εξειδικευμένο πείραμα στις ψηφιακές πληρωμές σε παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό εργαλείο, με βαθιές επιπτώσεις για τη γεωπολιτική και τη διεθνή οικονομία.
Αρχικά καθοδηγούμενη από τα ιδανικά της ελευθερης οικονομίας, της αποκέντρωσης και της ανεξαρτησίας από τον κυβερνητικό έλεγχο στα νόμίσματα fiat (που εκδίδουν οι κεντρικές τράπεζες), η άνοδος των κρυπτονομισμάτων έχει έκτοτε οδηγήσει στην ευρύτερη ανάπτυξη της τεχνολογίας blockchain και σε ένα εκτεταμένο, αν και μη ρυθμισμένο, σύνολο ψηφιακών στοιχείων που προσφέρει στους χρήστες προστασία της ιδιωτικότητας και ευελιξία όσον αφορά την οικονομική δραστηριότητα.
Η στρατηγική σημασία
Το 2024, η κρυπτογράφηση έκανε μια δυναμική επιστροφή καθώς η αγορά κυμαίνεται κοντά στα 4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε αξία και το Bitcoin ξεπέρασε το ψυχολογικό σημείο αναφοράς των 100.000 δολαρίων.
Τέτοιες συνθήκες καταδεικνύουν πώς τα κρυπτονομίσματα αναγνωρίζονται όλο και περισσότερο ως οικονομικά  εργαλεία με στρατηγική σημασία πέρα από ένα κερδοσκοπικό μέσο ή μεσο αποθήκευσης αξίας.
Κυβερνήσεις, εταιρείες και αδίστακτοι παράγοντες τους χρησιμοποιούν τώρα για να παρακάμψουν τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, αμφισβητώντας το status quo για την επιβολή των κυρώσεων και τα πρωτόκολλα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Άμυνα εναντίον των κυρώσεων 

Η αποκεντρωμένη φύση του κρυπτονομίσματος το καθιστά ισχυρό μέσο για την αποφυγή κυρώσεων.
Οι οικονομικές κυρώσεις έχουν χρησιμοποιηθεί από καιρό ως τακτική για να εξαναγκάσουν αλλαγές στη συμπεριφορά του κράτους.
Ωστόσο, η άνοδος των ψηφιακών νομισμάτων υπονομεύει ολοένα και περισσότερο την αποτελεσματικότητά τους και οι μέθοδοι που χρησιμοποιούνται για την αποφυγή των κυρώσεων έχουν εξελιχθεί σε εξελιγμένο επίπεδο καθώς η Ρωσία, το Ιράν και η Βόρεια Κορέα έχουν χρόνια εμπειρίας στην παράκαμψη των κυρώσεων.
Η Ρωσία αποτελεί παράδειγμα για το πώς τα κρυπτονομίσματα αναδιαμορφώνουν την επιβολή των κυρώσεων.
Ως αποτέλεσμα της εισβολής της στην Ουκρανία το 2022, η Μόσχα υπέστη κύματα κυρώσεων χωρίς ιστορικό  προηγούμενο.
. Σε απάντηση, η Ρωσία στράφηκε σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για να διατηρήσει την οικονομία και να επιτύχει τους γεωπολιτικούς της στόχους.
Μέχρι το 2024, η ρωσική κυβέρνηση εισήγαγε μεταρρυθμίσεις που νομιμοποιούσαν την εξόρυξη κρυπτογράφησης και επέτρεψε σε επιλεγμένες οντότητες να χρησιμοποιούν ψηφιακά νομίσματα για διασυνοριακές πληρωμές.
Παρατηρητές του κλάδου σημειώνουν ότι το πιο διαβόητο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης της Ρωσίας, η Garantex, διαχειριζόταν το 82% των παγκόσμιων συναλλαγών κρυπτογράφησης που συνδέονται με οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις το 2023.
Κάνοντας έναν παραλληλισμό με τις πρακτικές τραπεζικού απορρήτου της Ελβετίας τον 20ό αιώνα, η κρυπτογράφηση παρέχει πλέον ασφαλή χρηματοοικονομικά κανάλια και αποκεντρωμένη δομή, αυξάνοντας την δυσκολία επιβολής κυρώσεων σε πρόσωπα και οντότητες.

Ο ψηφιακό αντάρτικο 


Η ευρύτερη στρατηγική της Ρωσίας περιλαμβάνει την ανάπτυξη ενός ψηφιακού ρουβλίου και τη συνεργασία με χώρες όπως το Ιράν σε ένα σταθερό νόμισμα με χρυσό .
Ως μέρος μιας φιλόδοξης και σταδιακής πρωτοβουλίας « αποδολαριοποίησης », αυτές οι προσπάθειες στοχεύουν να παρακάμψουν το δολάριο και να δημιουργήσουν εναλλακτικά χρηματοπιστωτικά συστήματα για κράτη εκτός της σφαίρας επιρροής των ΗΠΑ.
Αυτές οι πρωτοβουλίες αποκαλύπτουν πώς τα κρυπτονομίσματα μπορούν να διευκολύνουν την οικονομική ανθεκτικότητα έναντι των κυρώσεων, ενώ παράλληλα δημιουργούν νέες γεωπολιτικές συμμαχίες για τη δημιουργία ενός παράλληλου χρηματοπιστωτικού συστήματος εκτός επιτήρησης των υπηρεσιών επιβολής του νόμου και πληροφοριών.
Ομοίως, το ιρανικό χρηματιστήριο Nobitex έχει επεξεργαστεί δισεκατομμύρια σε παράνομες για τη Δύση συναλλαγές, ενώ η Βόρεια Κορέα έχει αξιοποιήσει κρυπτονομίσματα μέσω κλοπής στον κυβερνοχώρο και ransomware επιθέσεων για να χρηματοδοτήσει το πρόγραμμα πυρηνικών όπλων της.

Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και παράνομη χρηματοδότηση

Μια συχνά αναφερόμενη κριτική είναι η συσχέτιση των cryptos με παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της διευκόλυνσης συναλλαγών ναρκωτικών, όπλων και εμπορίας ανθρώπων.
Άτομα και ομάδες του κοινού ποινικού δικαίου έχουν υιοθετήσει κρυπτονομίσματα για να κρύψουν την προέλευση των παράνομων κεφαλαίων.
Οι τεχνικές που χρησιμοποιούνται περιλαμβάνουν υπηρεσίες, οι οποίες αναλαμβάνουν την προσθήκη επιπέδων ώστε να βοηθήσουν στην αποκάλυψη των συναλλαγών, καθώς και «σκιώδη» νομίσματα όπως το Monero και αποκεντρωμένα χρηματιστήρια.
Για παράδειγμα, το TGR Group, ένα διεθνές δίκτυο που λειτουργεί για λογαριασμό Ρώσων ατόμων και οντοτήτων που υπόκεινται σε κυρώσεις, χρησιμοποίησε stablecoins όπως το Tether (USDT) για να ξεπλύνει κεφάλαια, το οποίο συνοδεύεται από το πρόσθετο bonus της διατήρησης του μεγαλύτερου μέρους της αρχικής αξίας του ενεργητικού τους.
Η χρήση κρυπτονομισμάτων για παράνομη χρηματοδότηση δεν περιορίζεται σε μη κρατικούς φορείς.
Παρά τη διαφάνεια της τεχνολογίας του blockchain, υπάρχει η δυνατότητα κάποιοι να εκμεταλλεύονται τα ρυθμιστικά κενά και τα τεχνολογικά εργαλεία για να κρύψουν τα ίχνη τους, περιπλέκοντας τις διεθνείς προσπάθειες επιβολής του νόμου.

Στρατηγική υιοθέτηση κρυπτογράφησης από τα κράτη

Καθώς τα κρυπτονομίσματα αμφισβητούν τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, οι κυβερνήσεις τα υιοθετούν ως εργαλεία κρατικής πολιτικής.
Ορισμένα επιδιώκουν να ενσωματώσουν το blockchain στις οικονομικές τους στρατηγικές, ενώ άλλοι το χρησιμοποιούν για να δημιουργήσουν εναλλακτικές λύσεις στα συμβατικά νομισματικά και χρηματοπιστωτικά συστήματα.
Η Κίνα περιλαμβάνεται μεταξύ των ηγετών στην ανάπτυξη ψηφιακών νομισμάτων κεντρικής τράπεζας (CBDCs).
Το ψηφιακό γιουάν είναι κεντρικό στοιχείο στη στρατηγική του Πεκίνου για μείωση της εξάρτησης από το δολάριο ΗΠΑ. Μέσω πιλοτικών προγραμμάτων και ενσωμάτωσης με άλλα κράτη μέσω του prοject Belt and Road , η Κίνα τοποθετεί το ψηφιακό γιουάν ως βασικό νόμισμα για το διεθνές εμπόριο , αμφισβητώντας άμεσα το κυρίαρχο σύστημα SWIFT.
Οι αναδυόμενες οικονομίες διερευνούν επίσης περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης για να διεκδικήσουν την οικονομική κυριαρχία.
Το 2021, το Ελ Σαλβαδόρ έγινε η πρώτη χώρα που υιοθέτησε το Bitcoin ως νόμιμο χρήμα με στόχο τη μείωση των τελών εμβασμάτων, την προσέλκυση επενδύσεων που βασίζονται σε κρυπτογράφηση και τη δημιουργία ενός κρατικού αποθεματικού ταμείου Bitcoin που απέδωσε άψογα μετά από ένα τολμηρό στοίχημα του Προέδρου Nayib Bukele.
Το 2023, η Ζιμπάμπουε εισήγαγε ένα ψηφιακό νόμισμα που υποστηρίζεται από χρυσό ως μέσο για να σταθεροποιήσει την οικονομία της και να προσφέρει μια εναλλακτική λύση στο δολάριο της Ζιμπάμπουε που καταρρέει, σηματοδοτώντας την επιστροφή σε χρηματοοικονομικά μέσα που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία σε ψηφιακή μορφή.

Ομοίως, η Αργεντινή έχει δει αυξανόμενη υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων από τους πολίτες για την αντιστάθμιση του υπερπληθωρισμού και της υποτίμησης του πέσο στο πλαίσιο της ατζέντας μεταρρυθμίσεων του Προέδρου Javier Milleil.
Η Αργεντινή συμφώνησε να επιτρέψει τη διαπραγμάτευση ξένων ETF κρυπτογράφησης στη χώρα.
Στη Νιγηρία, όπου η πρόσβαση σε δολάρια ΗΠΑ είναι περιορισμένη, τα stablecoins χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο για εμβάσματα από τη νιγηριανή διασπορά και η χώρα φιλοξενεί μια ακμάζουσα σκηνή startup fintech ικανή να χειριστεί δισεκατομμύρια σε όγκο συναλλαγών.
Ωστόσο, η υιοθέτηση κρυπτογράφησης που υποστηρίζεται από το κράτος ενέχει κινδύνους.
Τα κατακερματισμένα ρυθμιστικά πλαίσια θα μπορούσαν να επιδεινώσουν την αποφυγή των κυρώσεων, ενώ τα αυταρχικά καθεστώτα μπορεί να εκμεταλλεύονται τα CBDC για την επιτήρηση και τον έλεγχο του τοπικού πληθυσμού.
Επιπλέον, ο πολλαπλασιασμός των κρατικών πρωτοβουλιών κρυπτογράφησης εγείρει ερωτήματα σχετικά με το νομικό και ρυθμιστικό μέλλον των αποκεντρωμένων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Από τη γεωπολιτική στο εμπόριο 

Δεδομένων  αδυσώπητης δυναμικής για την κρυπτογράφηση, το 2025 θα δει τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και τις υποδομές να παίζουν ακόμη μεγαλύτερο ρόλο στη γεωπολιτική και το εμπόριο.
Διάφορες τάσεις θα διαμορφώσουν αυτήν την εξέλιξη:
Η ελκυστικότητα και οι ανταγωνιστικές πιέσεις των CBDC: Ως αποτέλεσμα του ιλιγγιώδους ρυθμού ανάπτυξης στην αποτίμηση της βιομηχανίας κρυπτογράφησης, ο ανταγωνισμός μεταξύ κρατικών ψηφιακών νομισμάτων και αποκεντρωμένων περιουσιακών στοιχείων όπως το Bitcoin θα ενταθεί, με τα CBDC να αναδιαμορφώνουν ενδεχομένως το εμπόριο και τους κανονισμούς αποκεντρωμένων περιουσιακών στοιχείων.
Στιγμιότυπο_οθόνης_2025-01-19_160344.png
Παραδείγματα περιλαμβάνουν κράτη πλούσια σε πόρους, όπως η Βενεζουέλα, η οποία εισήγαγε και στη συνέχεια έκλεισε την κυκλοφορία του αμφιλεγόμενου χαρτονομίσματος Petro, που πιστεύεται ότι αναπτύχθηκε από κοινού με τη Ρωσία και το οποίο υποστηρίχθηκε από το πετρέλαιο και τα ορυκτά της Βενεζουέλας, αν και δεν κατάφερε να αποκαταστήσει τα οικονομικά δεινά από τον υπερπληθωρισμό της Βενεζουέλας.

Επέκταση των συμμαχιών για τη χρήση των κρυπτονομισμάτων: Όπως φαίνεται με τη συνεργασία για τα κρυπτονομίσματα μεταξύ Ρωσίας και Ιράν, περισσότερα κράτη που αγκαλιάζουν κρυπτονομίσματα είναι πιθανό να υποστηρίξουν τη χρήση τους σε διασυνοριακές πληρωμές και καθημερινές συναλλαγές καταναλωτών.
Χώρες όπως η Βενεζουέλα, η Νότια Αφρική , η Βραζιλία και η Τουρκία είναι επίσης πιθανό να αξιοποιήσουν την επιθυμία τους να μειώσουν την κυριαρχία του δολαρίου συμμετέχοντας σε έργα και πρωτοβουλίες κρυπτογράφησης.

Η χρήση του Crypto στο έγκλημα και τις συγκρούσεις: Ομάδες ransomware, με έδρα κυρίως τη Ρωσία, δημιούργησαν πάνω από 500 εκατομμύρια δολάρια σε έσοδα από κρυπτογράφηση μόνο το 2023.
Πλατφόρμες όπως η Garantex και η Hydra έχουν επίσης διευκολύνει τη ροή κεφαλαίων που συνδέονται με τις πωλήσεις ναρκωτικών, την προμήθεια όπλων και άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Με παρόμοιο τρόπο, οι κλοπές κρυπτονομισμάτων της Βόρειας Κορέας χρηματοδοτούν τις αμυντικές δαπάνες και το πυρηνικό της πρόγραμμα, ενώ οι ιρανικές οντότητες χρησιμοποιούν ψηφιακά νομίσματα για να παρακάμψουν τις κυρώσεις.
Επιπλέον, ο συνεχιζόμενος εμφύλιος πόλεμος της Μιανμάρ αποδείχθηκε θετικός για τα κρυπτονομίσματα στο κατεστραμμένο από τον πόλεμο κράτος, καθώς τόσο οι άμαχοι όσο και οι μαχητές εγκαταλείπουν το τοπικό νόμισμα υπέρ των stablecoins, λειτουργώντας ως ασφαλές καταφύγιο εν μέσω κυρώσεων και υποτιμήσεων.

Προκλήσεις επιβολής κανονιστικών ρυθμίσεων:
Η έλλειψη παγκόσμιας συναίνεσης για το νομσιαμτικός καθεστώς κρυπτονομισμάτων θα εμποδίσει τις προσπάθειες επιτήρησης για τα επόμενα χρόνια, αφήνοντας κενά για παράνομες δραστηριότητες, ενώ θα καταπνίγει τη νόμιμη καινοτομία.
Τέτοιες συνθήκες υποδηλώνουν ότι η Ρωσία θα συνεχίσει να εδραιώνει το καθεστώς της ως χρηματοπιστωτικού κόμβου, δεδομένης της σημαντικής τεχνικής τεχνογνωσίας της, της εμπειρίας της στην αποφυγή κυρώσεων και των συμμαχιών της με χώρες όπως τα κράτη BRICS , τη Βόρεια Κορέα, τη Βενεζουέλα και το Ιράν.
Στιγμιότυπο_οθόνης_2025-01-19_160223.png
www.bankingnews.gr

Ρoή Ειδήσεων

Σχόλια αναγνωστών

Δείτε επίσης