Σχετικά Άρθρα
Η Binance ξεσκεπάζει την Ευρώπη - Παρασκηνιακές προσκλήσεις από ρυθμιστικές αρχές, μετά τον αποκλεισμό από την Ελλάδα
Βόμβα στα κρυπτονομίσματα: Βρετανοί επενδυτές μηνύουν μαζικά την Binance για παρανομία - Αντιμέτωπη με αγωγή 150. εκατ. λιρών
Ένα επικίνδυνο «παράθυρο» για τους επιτήδειους άνοιξαν οι νέοι κανόνες της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την αγορά των κρυπτονομισμάτων. Κι αυτό διότι, απατεώνες εμφανίζονται ως εκπρόσωποι εποπτικών αρχών ή ακόμη και αδειοδοτημένων ανταλλακτηρίων crypto, επιχειρώντας να εξαπατήσουν επενδυτές και να τους πείσουν να μεταφέρουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία σε ψεύτικους λογαριασμούς. Οι ευρωπαϊκές αρχές εκπέμπουν πλέον σήμα κινδύνου, προειδοποιώντας ότι οι απάτες βρίσκονται σε έξαρση μετά την εφαρμογή του νέου κανονιστικού πλαισίου.
Αρκετές από τις κορυφαίες ευρωπαϊκές χρηματοπιστωτικές εποπτικές αρχές δήλωσαν στους Financial Times ότι παρατηρούν αύξηση των απατών που στοχεύουν πελάτες ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, μετά την προθεσμία της 1ης Ιουλίου, όταν οι εταιρείες όφειλαν να εξασφαλίσουν άδεια λειτουργίας στο πλαίσιο του νέου κανονιστικού καθεστώτος.
Όσες εταιρείες δεν έλαβαν άδεια θεωρούνται πλέον παράνομες και υποχρεούνται να ενημερώσουν τους πελάτες τους ώστε να αποσύρουν ή να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία αλλού, δημιουργώντας έτσι πρόσφορο έδαφος για εκμετάλλευση από εγκληματίες.
«Αυτή η περίοδος αποτελεί μεγαλύτερη ευκαιρία για τους απατεώνες από ό,τι συνήθως», δήλωσε ο Stéphane Pontoizeau, εκτελεστικός διευθυντής της Διεύθυνσης Εποπτείας Διαμεσολαβητών και Υποδομών Αγοράς της γαλλικής εποπτικής αρχής AMF.
Εκατοντάδες εταιρείες κρυπτονομισμάτων που δραστηριοποιούνταν στην ΕΕ με εθνικές άδειες αναγκάστηκαν να διακόψουν, να πουλήσουν ή να μεταβιβάσουν τις δραστηριότητές τους στην Ευρώπη, καθώς δεν κατάφεραν να εξασφαλίσουν πανευρωπαϊκή αδειοδότηση σύμφωνα με τον κανονισμό Markets in Crypto-Assets (MiCA).
Μόλις 323 εταιρείες κρυπτονομισμάτων με άδεια λειτουργίας
Σύμφωνα με κατάλογο που επικαιροποίησε στα τέλη Ιουλίου η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), μόλις 323 εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν εξασφαλίσει άδεια λειτουργίας. Η εταιρεία παροχής δεδομένων VASPnet εκτιμούσε τον περασμένο μήνα ότι περισσότερες από 1.700 μη αδειοδοτημένες εταιρείες θα αναγκαστούν να σταματήσουν τη λειτουργία τους.
Μεταξύ των μεγάλων ονομάτων που έλαβαν άδεια στο πλαίσιο του νέου ευρωπαϊκού καθεστώτος είναι τα ανταλλακτήρια Coinbase, Kraken και OKX. Αντίθετα, η Binance, η μεγαλύτερη πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, αποτελεί την πιο γνωστή εταιρεία που δεν έχει καταφέρει να αποκτήσει ευρωπαϊκή αδειοδότηση.
Η ESMA ανέφερε ότι «γνωρίζει περιπτώσεις δόλιας χρήσης του λογοτύπου και της ταυτότητάς της, ακόμη και μέσω πλαστών εγγράφων, με σκοπό την προώθηση απατών».
Απώλειες 17 δισ. δολ.
Σε παγκόσμιο επίπεδο, οι απώλειες από απάτες και απάτες επενδύσεων με κρυπτονομίσματα ανήλθαν στα 17 δισ. δολάρια το 2025, από 6 δισ. δολάρια πριν από πέντε χρόνια, σύμφωνα με την εταιρεία ανάλυσης blockchain Chainalysis. Μία από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες μορφές απάτης είναι η πλαστοπροσωπία.
Ο Pontoizeau δήλωσε ότι η γαλλική εποπτική αρχή έχει ήδη εντοπίσει «ορισμένες περιπτώσεις απάτης», στις οποίες επιτήδειοι προσποιούνται ότι είναι εκπρόσωποι της AMF ή νόμιμων ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων και προσπαθούν να εξαπατήσουν πελάτες μη αδειοδοτημένων εταιρειών ώστε να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε ψεύτικους λογαριασμούς.
«Άτομα προσποιούνται ότι είναι στελέχη της AMF και ζητούν από τους πελάτες να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε ψεύτικες ιστοσελίδες», ανέφερε. «Οι απατεώνες προσπαθούν να εκμεταλλευτούν κάθε ευκαιρία και έχουμε ήδη προειδοποιήσει τους πολίτες».
Η ολλανδική εποπτική αρχή AFM προειδοποίησε επίσης ότι οι επιτήδειοι ενδέχεται να εκμεταλλευτούν το γεγονός πως πολλοί επενδυτές αναζητούν πλέον νέο αδειοδοτημένο πάροχο υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων μετά την έναρξη ισχύος του νέου κανονιστικού πλαισίου.
Η… ιδανική ευκαιρία για τους απατεώνες
Ο Tom Keatinge, ιδρυτικός διευθυντής του Centre for Finance and Security στο βρετανικό Royal United Services Institute, σημείωσε ότι «πρόκειται για ιδανική ευκαιρία για τους απατεώνες, οι οποίοι εκμεταλλεύονται συστηματικά την κανονιστική αβεβαιότητα».
«Οι άνθρωποι που βλέπουν τον πάροχο του crypto wallet τους να διακόπτει τη λειτουργία του στην ΕΕ είναι πιο ευάλωτοι στις παγίδες εγκληματιών, οι οποίοι δημιουργούν ψεύτικες ιστοσελίδες και προσπαθούν να τους πείσουν να μεταφέρουν εκεί τα χρήματά τους», πρόσθεσε.
Σύμφωνα με νομικό που παρακολουθεί τις εξελίξεις, σε ορισμένες χώρες της ΕΕ καταγράφηκε «καταιγισμός αιτήσεων της τελευταίας στιγμής» για άδειες λειτουργίας, ενώ παραμένει ασαφές πόσο αποτελεσματικά θα μπορέσουν οι εθνικές εποπτικές αρχές να αντιμετωπίσουν τις απάτες και τις μη αδειοδοτημένες εταιρείες.
Η γαλλική AMF επιχείρησε να μειώσει τον κίνδυνο εξαπάτησης αποφεύγοντας να επιβάλει ασφυκτική προθεσμία για τη διακοπή λειτουργίας των μη αδειοδοτημένων εταιρειών στη Γαλλία. «Θέλαμε να αποφύγουμε τη δημιουργία ενός ψευδούς αισθήματος επείγοντος στους πελάτες, γιατί ακριβώς τότε πέφτουν πιο εύκολα θύματα απάτης», εξήγησε ο Pontoizeau. «Αφιερώστε χρόνο ώστε να επιλέξετε προσεκτικά τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων που επιθυμείτε να χρησιμοποιήσετε.»
Παράλληλα, ξεκαθάρισε ότι η AMF θα ενημερώνει τις διωκτικές αρχές κάθε φορά που εντοπίζει εγκληματίες οι οποίοι υποδύονται την εποπτική αρχή ή αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων.
Από την πλευρά της, η ολλανδική AFM κάλεσε τους επενδυτές να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί όταν τρίτοι τους ζητούν να μεταφέρουν χρήματα και να ελέγχουν πάντοτε τις δημόσια διαθέσιμες πληροφορίες, όπως τις επίσημες ιστοσελίδες και εφαρμογές, αποφεύγοντας οποιαδήποτε μεταφορά σε περίπτωση αμφιβολίας.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών