Η HSBC πληρώνει για τα φαντάσματα του Madoff με 1,1 δισ. δολάρια για μια απάτη που δεν τελείωσε ποτέ
Πρόβλεψη ύψους 1,1 δισ. δολαρίων στα αποτελέσματα τρίτου τριμήνου θα εγγράψει η HSBC, μετά από δικαστική απόφαση στο Λουξεμβούργο που σχετίζεται με την πολύκροτη επενδυτική απάτη του Bernard Madoff.
Η υπόθεση ξεκίνησε το 2009, όταν το Herald Fund SPC προσέφυγε κατά της HSBC Luxembourg, ζητώντας επιστροφή κινητών αξιών και μετρητών που, όπως υποστήριξε, χάθηκαν μέσω της απάτης Madoff.
Το δικαστήριο απέρριψε την έφεση της HSBC σχετικά με το αίτημα αποκατάστασης των κινητών αξιών, αλλά έκανε δεκτή την έφεση για την επιστροφή των μετρητών.
Η τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα προχωρήσει σε δεύτερη έφεση ενώπιον του Εφετείου του Λουξεμβούργου και πρόσθεσε ότι, σε περίπτωση αποτυχίας, θα αμφισβητήσει το τελικό ποσό που θα πρέπει να καταβληθεί σε επόμενες διαδικασίες.
Η σκιά του Madoff
Ο Bernard Madoff χαρακτηρίστηκε ως ο «εγκέφαλος της μεγαλύτερης επενδυτικής απάτης στην ιστορία των ΗΠΑ», εξαπατώντας επενδυτές έως και 65 δισ. δολάρια.
Το 2009 παραδέχθηκε την ενοχή του για ένα σχήμα Ponzi που ξεκίνησε τη δεκαετία του 1970 και εξαπάτησε περισσότερα από 40.000 άτομα σε 125 χώρες για πάνω από τέσσερις δεκαετίες, μέχρι τη σύλληψή του στις 11 Δεκεμβρίου 2008.
Μεταξύ των θυμάτων του βρίσκονταν γνωστές προσωπικότητες, όπως ο σκηνοθέτης Steven Spielberg και ο ηθοποιός Kevin Bacon.
Ο Madoff καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκισης και πέθανε το 2021.
Οι αξιώσεις του Herald Fund και η θέση της HSBC
Στην ενδιάμεση οικονομική έκθεση για το 2025, που δημοσιεύθηκε τον Ιούλιο, η HSBC ανέφερε ότι το Herald Fund διεκδικεί αποκατάσταση τίτλων και μετρητών ύψους 2,5 δισ. δολαρίων συν τόκους, ή εναλλακτικά αποζημιώσεις 5,6 δισ. δολαρίων συν τόκους από την τράπεζα.
Η HSBC, η μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρώπης, σημείωσε ότι διάφορες μη αμερικανικές θυγατρικές της παρείχαν θεματοφυλακτικές και διοικητικές υπηρεσίες σε σειρά επενδυτικών ταμείων των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία επενδύθηκαν μέσω της Bernard Madoff Investment Securities.
Επιπτώσεις στα κεφάλαια της HSBC
Η είδηση ήρθε μόλις μία ημέρα πριν από την ανακοίνωση των οικονομικών αποτελεσμάτων τριμήνου της τράπεζας.
Η HSBC προειδοποίησε ότι η πρόβλεψη των 1,1 δισ. δολαρίων θα επηρεάσει τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 (CET1) κατά περίπου 15 μονάδες βάσης.
Ο δείκτης CET1 αποτελεί μέτρο οικονομικής ανθεκτικότητας των τραπεζών, δείχνοντας την ικανότητά τους να αντέχουν σε οικονομικές πιέσεις.
Σύμφωνα με εκτιμήσεις αναλυτών της 17ης Οκτωβρίου, η HSBC αναμενόταν να παρουσιάσει CET1 στο 14,5% για το τρίτο τρίμηνο, έναντι 14,6% το προηγούμενο.
«Περιορισμένος οικονομικός αντίκτυπος, αλλά πλήγμα στο κλίμα»
Η Lorraine Tan, διευθύντρια ερευνών μετοχών για την Ασία στη Morningstar, δήλωσε στο CNBC ότι δεν αναμένει η χρέωση των 1,1 δισ. δολαρίων να επηρεάσει ουσιαστικά τη λειτουργία της τράπεζας.
Ωστόσο, προειδοποίησε ότι μπορεί να έχει αρνητική ψυχολογική επίδραση, καθώς «η HSBC ήλπιζε πως αυτές οι εφάπαξ επιβαρύνσεις είχαν ήδη ξεκαθαριστεί μετά τις προηγούμενες διαγραφές».
Σύμφωνα με την ενδιάμεση έκθεση της τράπεζας, οι προβλέψεις για πιστωτικές ζημίες έως τον Ιούνιο αυξήθηκαν κατά 500 εκατ. δολάρια σε σχέση με το τέλος του 2024, συμπεριλαμβανομένων αρνητικών συναλλαγματικών διαφορών 400 εκατ. δολαρίων και διαγραφών ύψους 2 δισ. δολαρίων.
Η Morningstar εκτιμά ότι ο δείκτης CET1 της HSBC θα κινηθεί γύρω στο 14,4% για το τρίτο τρίμηνο και θα παραμείνει κοντά στο 14% την επόμενη δεκαετία.
Αναδιάρθρωση υπό τον Georges Elhedery
Η HSBC, η οποία σημείωσε ότι το τελικό οικονομικό αποτέλεσμα της υπόθεσης «μπορεί να διαφέρει σημαντικά» λόγω των εκκρεμών εφέσεων, βρίσκεται αυτή την περίοδο σε αναδιάρθρωση υπό τον CEO Georges Elhedery.
Το σχέδιο προβλέπει αναδιοργάνωση σε τέσσερις επιμέρους μονάδες, με στόχο εξοικονόμηση κόστους 300 εκατ. δολαρίων εντός του έτους, και δημιουργία δύο νέων επιχειρηματικών τομέων: “Eastern markets” και “Western markets”.
www.bankingnews.gr
Η υπόθεση ξεκίνησε το 2009, όταν το Herald Fund SPC προσέφυγε κατά της HSBC Luxembourg, ζητώντας επιστροφή κινητών αξιών και μετρητών που, όπως υποστήριξε, χάθηκαν μέσω της απάτης Madoff.
Το δικαστήριο απέρριψε την έφεση της HSBC σχετικά με το αίτημα αποκατάστασης των κινητών αξιών, αλλά έκανε δεκτή την έφεση για την επιστροφή των μετρητών.
Η τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα προχωρήσει σε δεύτερη έφεση ενώπιον του Εφετείου του Λουξεμβούργου και πρόσθεσε ότι, σε περίπτωση αποτυχίας, θα αμφισβητήσει το τελικό ποσό που θα πρέπει να καταβληθεί σε επόμενες διαδικασίες.
Η σκιά του Madoff
Ο Bernard Madoff χαρακτηρίστηκε ως ο «εγκέφαλος της μεγαλύτερης επενδυτικής απάτης στην ιστορία των ΗΠΑ», εξαπατώντας επενδυτές έως και 65 δισ. δολάρια.
Το 2009 παραδέχθηκε την ενοχή του για ένα σχήμα Ponzi που ξεκίνησε τη δεκαετία του 1970 και εξαπάτησε περισσότερα από 40.000 άτομα σε 125 χώρες για πάνω από τέσσερις δεκαετίες, μέχρι τη σύλληψή του στις 11 Δεκεμβρίου 2008.
Μεταξύ των θυμάτων του βρίσκονταν γνωστές προσωπικότητες, όπως ο σκηνοθέτης Steven Spielberg και ο ηθοποιός Kevin Bacon.
Ο Madoff καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκισης και πέθανε το 2021.
Οι αξιώσεις του Herald Fund και η θέση της HSBC
Στην ενδιάμεση οικονομική έκθεση για το 2025, που δημοσιεύθηκε τον Ιούλιο, η HSBC ανέφερε ότι το Herald Fund διεκδικεί αποκατάσταση τίτλων και μετρητών ύψους 2,5 δισ. δολαρίων συν τόκους, ή εναλλακτικά αποζημιώσεις 5,6 δισ. δολαρίων συν τόκους από την τράπεζα.
Η HSBC, η μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρώπης, σημείωσε ότι διάφορες μη αμερικανικές θυγατρικές της παρείχαν θεματοφυλακτικές και διοικητικές υπηρεσίες σε σειρά επενδυτικών ταμείων των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία επενδύθηκαν μέσω της Bernard Madoff Investment Securities.
Επιπτώσεις στα κεφάλαια της HSBC
Η είδηση ήρθε μόλις μία ημέρα πριν από την ανακοίνωση των οικονομικών αποτελεσμάτων τριμήνου της τράπεζας.
Η HSBC προειδοποίησε ότι η πρόβλεψη των 1,1 δισ. δολαρίων θα επηρεάσει τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 (CET1) κατά περίπου 15 μονάδες βάσης.
Ο δείκτης CET1 αποτελεί μέτρο οικονομικής ανθεκτικότητας των τραπεζών, δείχνοντας την ικανότητά τους να αντέχουν σε οικονομικές πιέσεις.
Σύμφωνα με εκτιμήσεις αναλυτών της 17ης Οκτωβρίου, η HSBC αναμενόταν να παρουσιάσει CET1 στο 14,5% για το τρίτο τρίμηνο, έναντι 14,6% το προηγούμενο.
«Περιορισμένος οικονομικός αντίκτυπος, αλλά πλήγμα στο κλίμα»
Η Lorraine Tan, διευθύντρια ερευνών μετοχών για την Ασία στη Morningstar, δήλωσε στο CNBC ότι δεν αναμένει η χρέωση των 1,1 δισ. δολαρίων να επηρεάσει ουσιαστικά τη λειτουργία της τράπεζας.
Ωστόσο, προειδοποίησε ότι μπορεί να έχει αρνητική ψυχολογική επίδραση, καθώς «η HSBC ήλπιζε πως αυτές οι εφάπαξ επιβαρύνσεις είχαν ήδη ξεκαθαριστεί μετά τις προηγούμενες διαγραφές».
Σύμφωνα με την ενδιάμεση έκθεση της τράπεζας, οι προβλέψεις για πιστωτικές ζημίες έως τον Ιούνιο αυξήθηκαν κατά 500 εκατ. δολάρια σε σχέση με το τέλος του 2024, συμπεριλαμβανομένων αρνητικών συναλλαγματικών διαφορών 400 εκατ. δολαρίων και διαγραφών ύψους 2 δισ. δολαρίων.
Η Morningstar εκτιμά ότι ο δείκτης CET1 της HSBC θα κινηθεί γύρω στο 14,4% για το τρίτο τρίμηνο και θα παραμείνει κοντά στο 14% την επόμενη δεκαετία.
Αναδιάρθρωση υπό τον Georges Elhedery
Η HSBC, η οποία σημείωσε ότι το τελικό οικονομικό αποτέλεσμα της υπόθεσης «μπορεί να διαφέρει σημαντικά» λόγω των εκκρεμών εφέσεων, βρίσκεται αυτή την περίοδο σε αναδιάρθρωση υπό τον CEO Georges Elhedery.
Το σχέδιο προβλέπει αναδιοργάνωση σε τέσσερις επιμέρους μονάδες, με στόχο εξοικονόμηση κόστους 300 εκατ. δολαρίων εντός του έτους, και δημιουργία δύο νέων επιχειρηματικών τομέων: “Eastern markets” και “Western markets”.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών