Την πλήρη εξουσία πάνω σε 6 χιλ. ευρωπαϊκές εμπορικές τράπεζες θα έχει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα βάσει του σχεδίου που καταρτίζεται από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, θέτοντας τις Βρυξέλλες σε μια πορεία σύγκρουσης με τη Γερμανία, η οποία ζητά πιο αποκεντρωμένη σύστημα ως πρώτο βήμα προς την "τραπεζική ένωση ". Σύμφωνα με εκπρόσωπο της Κομισιόν, η ΕΚΤ θα έχει τη δυνατότητα να κάνει συστάσεις αναφορικά με το κλείσιμο μίας τράπεζας, ωστόσο, διευκρινίζει ότι οι ευρωπαϊκές κυβερνήσεις θα ολοκληρώνουν το κλείσιμο της τράπεζας, σύμφωνα με τις υποδείξεις της κεντρικής τράπεζας.
Σύμφωνα με ανάλυση των Financial Times, το σχέδιο, όπως συμφωνήθηκε στη συνάντηση αυτή την εβδομάδα μεταξύ των José Manuel Barroso, προέδρου της Επιτροπής, και του Michel Barnier, Επιτρόπου επί των τραπεζικών θεμάτων, σχεδόν θα αφαιρέσει από τις υφιστάμενες εθνικές εποπτικές αρχές την εξουσία να κλείνουν ή να αναδιαρθρώνουν τις αφερέγγυες τράπεζες των χωρών τους, δίνοντας τις εν λόγω εξουσίες στη Φρανκφούρτη.
Σύμφωνα με την πρόταση, η απόλυτη εξουσία θα περάσει σε ένα νέο εποπτικό συμβούλιο της ΕΚΤ, που θα είναι ανεξάρτητο από τα υπάρχοντα συμβούλια που έχει η ΕΚΤ. Αν και το πλαίσιο είναι ακόμη υπό συζήτηση, πιθανότατα να δημιουργηθεί ένα 23μελές συμβούλιο, με έναν εκπρόσωπο από κάθε χώρα της ευρωζώνης συν έξι ανεξάρτητα μέλη, συμπεριλαμβανομένου του προέδρου και αντιπροέδρου. Το ξεχωριστό αυτό συμβούλιο κρίθηκε αναγκαίο ώστε να δημιουργηθεί ένα τείχος προστασίας μεταξύ των υφιστάμενων δραστηριοτήτων της ΕΚΤ δραστηριότητες.
Ωστόσο, δεν είναι λίγοι οι αξιωματούχοι που προειδοποιούν ότι το νέο αυτό πλαίσιο είναι ακόμη στο στάδιο της επεξεργασίας και δεν θα παρουσιαστεί επίσημα από τον Barroso πριν τις 12 Σεπτεμβρίου. Για να γίνει νόμος, πρέπει να εγκριθεί και από τους 27 αρχηγούς κρατών, κατά την ερχόμενη σύνοδο κορυφής.
Αυτή η νέα ενιαία εποπτική αρχή τραπεζών θα είναι η πιο σημαντική αλλαγή στην οικονομική διακυβέρνηση της ευρωζώνης από τη δημιουργία του ενιαίου νομίσματος, δίνοντας στην ΕΕ το είδος της ομοσπονδιακής αρχής που της λείπει μέχρι σήμερα ώστε να αντιμετωπίσει αποφασιστικά την κρίση.
Μάλιστα, ήταν ένα πάγιο αίτημα του Βερολίνου, καθώς οι κυβερνήσεις στην Ιρλανδία και την Ισπανία επιβαρύνθηκαν πάρα πολύ για να διασώσουν τις τράπεζες τους. Ωστόσο, η γερμανική κυβέρνηση έχει προβάλει σημαντικές αντιστάσεις για τη συγκέντρωση των εξουσιών στην ΕΚΤ, προβάλλοντας ότι οι εθνικές εποπτικές αρχές θα πρέπει να μείνουν ανεξάρτητες για το συντονισμό των μικρότερων τραπεζών.
Παράλληλα, ο Επίτροπος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, Michel Barnier, αποκαλύπτοντας τις πρώτες λεπτομέρειες του σχεδίου επίβλεψης των τραπεζών, το οποίο θα αφορά το σύνολο των τραπεζών της Ευρωζώνης και θα υλοποιηθεί σταδιακά ήδη από τον Ιανουάριο του 2013, ανέφερε ότι το σχέδιο αφορά όλες τις τράπεζες που δέχονται δημόσια χρηματοδότηση μέσω του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας (ESM) από την 1η Ιανουαρίου του 2013.
“Σε αυτήν την ημερομηνία θεωρητικά η άμεση ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών από τον μηχανισμό βοήθειας θα είναι επομένως δυνατή”, σημείωσε. “Πιστεύουμε ότι μια πραγματική και ολοκληρωμένη επίβλεψη θα είναι λειτουργική για όλες τις τράπεζες. Πολλά προβλήματα έχουν προέλθει τα τελευταία χρόνια από μη συστημικές τράπεζες, όπως η Northern Rock, η Dexia ή η Bankia”, εξηγεί ο ευρωπαίος επίτροπος, διευκρινίζοντας ωστόσο ότι “για σκοπούς που δεν έχουν επιπτώσεις στην χρηματοπιστωτική σταθερότητα, όπως η προστασία των καταναλωτών, θα εξακολουθήσει να επαρκεί η εθνική επίβλεψη”.
Ο Barnier παραδέχθηκε ότι αυτή η επίβλεψη είναι ένα βήμα προς μια τραπεζική ένωση, “ένα πιο ολοκληρωμένο σύστημα”, το οποίο θα υπάρξει με την δημιουργία, κυρίως, μιας “ευρωπαϊκής αρχής επίλυσης των τραπεζικών κρίσεων”.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί ότι ο Wolfgang Schäuble, ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών, υποστηρίζει ότι πρέπει να δοθεί η εξουσία στην ΕΚΤ μόνο για τις μεγάλες τράπεζες, δεδομένου ότι θα ήταν αδύνατο για την Φρανκφούρτη να επιβλέπει όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Ωστόσο, δεν είναι λίγοι οι αναλυτές που θεωρούν ότι αυτή η στάση είναι άμεσα συνδεδεμένη με την επιθυμία της Γερμανίας να κρατήσει τον εθνικό έλεγχο των μικρότερων περιφερειακών τραπεζών οι οποίες είναι πολιτικά συνδεδεμένες με αυτήν .
Παρά αυτές τις αντιπροτάσεις, ο Barroso αυτή την εβδομάδα αποφάσισε να εγκρίνει την πιο φιλόδοξη πρόταση καθώς υποστήριξε πως μια στενότερη προσέγγιση θα απογοητεύσει τις χρηματοπιστωτικές αγορές. Ανώτεροι αξιωματούχοι της ΕΕ σημείωσαν επίσης ότι οι τρέχουσες τραπεζικές κρίσεις σε Ισπανία και Ιρλανδία, προκλήθηκαν από μη-συστημικές τράπεζες, όπως τα μικρά ισπανικά ταμιευτήρια, γνωστά ως Cajas. «Δεν είναι αρκετό να εξετάσουμε μόνο σε διασυνοριακές τράπεζες που είναι συστημικές", δήλωσε ένας ανώτερος αξιωματούχος της Επιτροπής.
www.bankingnews.gr
Σύμφωνα με την πρόταση, η απόλυτη εξουσία θα περάσει σε ένα νέο εποπτικό συμβούλιο της ΕΚΤ, που θα είναι ανεξάρτητο από τα υπάρχοντα συμβούλια που έχει η ΕΚΤ. Αν και το πλαίσιο είναι ακόμη υπό συζήτηση, πιθανότατα να δημιουργηθεί ένα 23μελές συμβούλιο, με έναν εκπρόσωπο από κάθε χώρα της ευρωζώνης συν έξι ανεξάρτητα μέλη, συμπεριλαμβανομένου του προέδρου και αντιπροέδρου. Το ξεχωριστό αυτό συμβούλιο κρίθηκε αναγκαίο ώστε να δημιουργηθεί ένα τείχος προστασίας μεταξύ των υφιστάμενων δραστηριοτήτων της ΕΚΤ δραστηριότητες.
Ωστόσο, δεν είναι λίγοι οι αξιωματούχοι που προειδοποιούν ότι το νέο αυτό πλαίσιο είναι ακόμη στο στάδιο της επεξεργασίας και δεν θα παρουσιαστεί επίσημα από τον Barroso πριν τις 12 Σεπτεμβρίου. Για να γίνει νόμος, πρέπει να εγκριθεί και από τους 27 αρχηγούς κρατών, κατά την ερχόμενη σύνοδο κορυφής.
Αυτή η νέα ενιαία εποπτική αρχή τραπεζών θα είναι η πιο σημαντική αλλαγή στην οικονομική διακυβέρνηση της ευρωζώνης από τη δημιουργία του ενιαίου νομίσματος, δίνοντας στην ΕΕ το είδος της ομοσπονδιακής αρχής που της λείπει μέχρι σήμερα ώστε να αντιμετωπίσει αποφασιστικά την κρίση.
Μάλιστα, ήταν ένα πάγιο αίτημα του Βερολίνου, καθώς οι κυβερνήσεις στην Ιρλανδία και την Ισπανία επιβαρύνθηκαν πάρα πολύ για να διασώσουν τις τράπεζες τους. Ωστόσο, η γερμανική κυβέρνηση έχει προβάλει σημαντικές αντιστάσεις για τη συγκέντρωση των εξουσιών στην ΕΚΤ, προβάλλοντας ότι οι εθνικές εποπτικές αρχές θα πρέπει να μείνουν ανεξάρτητες για το συντονισμό των μικρότερων τραπεζών.
Παράλληλα, ο Επίτροπος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, Michel Barnier, αποκαλύπτοντας τις πρώτες λεπτομέρειες του σχεδίου επίβλεψης των τραπεζών, το οποίο θα αφορά το σύνολο των τραπεζών της Ευρωζώνης και θα υλοποιηθεί σταδιακά ήδη από τον Ιανουάριο του 2013, ανέφερε ότι το σχέδιο αφορά όλες τις τράπεζες που δέχονται δημόσια χρηματοδότηση μέσω του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας (ESM) από την 1η Ιανουαρίου του 2013.
“Σε αυτήν την ημερομηνία θεωρητικά η άμεση ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών από τον μηχανισμό βοήθειας θα είναι επομένως δυνατή”, σημείωσε. “Πιστεύουμε ότι μια πραγματική και ολοκληρωμένη επίβλεψη θα είναι λειτουργική για όλες τις τράπεζες. Πολλά προβλήματα έχουν προέλθει τα τελευταία χρόνια από μη συστημικές τράπεζες, όπως η Northern Rock, η Dexia ή η Bankia”, εξηγεί ο ευρωπαίος επίτροπος, διευκρινίζοντας ωστόσο ότι “για σκοπούς που δεν έχουν επιπτώσεις στην χρηματοπιστωτική σταθερότητα, όπως η προστασία των καταναλωτών, θα εξακολουθήσει να επαρκεί η εθνική επίβλεψη”.
Ο Barnier παραδέχθηκε ότι αυτή η επίβλεψη είναι ένα βήμα προς μια τραπεζική ένωση, “ένα πιο ολοκληρωμένο σύστημα”, το οποίο θα υπάρξει με την δημιουργία, κυρίως, μιας “ευρωπαϊκής αρχής επίλυσης των τραπεζικών κρίσεων”.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί ότι ο Wolfgang Schäuble, ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών, υποστηρίζει ότι πρέπει να δοθεί η εξουσία στην ΕΚΤ μόνο για τις μεγάλες τράπεζες, δεδομένου ότι θα ήταν αδύνατο για την Φρανκφούρτη να επιβλέπει όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Ωστόσο, δεν είναι λίγοι οι αναλυτές που θεωρούν ότι αυτή η στάση είναι άμεσα συνδεδεμένη με την επιθυμία της Γερμανίας να κρατήσει τον εθνικό έλεγχο των μικρότερων περιφερειακών τραπεζών οι οποίες είναι πολιτικά συνδεδεμένες με αυτήν .
Παρά αυτές τις αντιπροτάσεις, ο Barroso αυτή την εβδομάδα αποφάσισε να εγκρίνει την πιο φιλόδοξη πρόταση καθώς υποστήριξε πως μια στενότερη προσέγγιση θα απογοητεύσει τις χρηματοπιστωτικές αγορές. Ανώτεροι αξιωματούχοι της ΕΕ σημείωσαν επίσης ότι οι τρέχουσες τραπεζικές κρίσεις σε Ισπανία και Ιρλανδία, προκλήθηκαν από μη-συστημικές τράπεζες, όπως τα μικρά ισπανικά ταμιευτήρια, γνωστά ως Cajas. «Δεν είναι αρκετό να εξετάσουμε μόνο σε διασυνοριακές τράπεζες που είναι συστημικές", δήλωσε ένας ανώτερος αξιωματούχος της Επιτροπής.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών