γράφει : ΜΙΝΑ ΚΩΣΤΟΠΟΥΛΟΥ
Αφιέρωμα στον "ανώνυμο" σύμβουλο της ελληνικής κυβέρνησης ο οποίος έχει "υπερβολική επιρροή" στα τεκταινόμενα της κρίσης, έκανε η εφημερίδα New York Times, αναφερόμενη στην BlackRock, η οποία ανέλαβε να "ξεκαθαρίσει" τα τραπεζικά χαρτοφυλάκια χορηγήσεων από τα τοξικά μέρη της.
Το όνομα της BlackRock είναι συνώνυμο με την ομάδα SWAT (δύναμη της ομοσπονδιακής αστυνομίας των ΗΠΑ) σε οικονομικές κρίσεις. Η BlackRock μπορεί να είναι λογότερο γνωστή στους έξω από τους οικονομικούς κύκλους, αλλά διαχειρίζεται κεφάλαια που φτάνουν τα 3,51 τρισ. δολαρια. Η επενδυτική ασκεί τεράστια επιρροή σε ταραγμένες κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο, καθώς έχει αναλάβει ρόλο συμβούλου σε πολλές.
Το όνομα της BlackRock είναι συνώνυμο με την ομάδα SWAT (δύναμη της ομοσπονδιακής αστυνομίας των ΗΠΑ) σε οικονομικές κρίσεις. Η BlackRock μπορεί να είναι λογότερο γνωστή στους έξω από τους οικονομικούς κύκλους, αλλά διαχειρίζεται κεφάλαια που φτάνουν τα 3,51 τρισ. δολαρια. Η επενδυτική ασκεί τεράστια επιρροή σε ταραγμένες κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο, καθώς έχει αναλάβει ρόλο συμβούλου σε πολλές.
Στην Ελλάδα, η BlackRock έχει αναλάβει να καθοριστεί ακριβώς το πόσο του κεφαλαίου που χρειάζονται οι τράπεζες της χώρας τους επόμενους μήνες, ώστε να αποφύγουν την επικίνδυνη ζώνη και να επανέλθουν στις διεθνείς αγορές.
Εκτός από την Ελλάδα, η ελεγκτική εταιρεία έχει βρεθεί και στο πλάι της ιρλανδικής κυβέρνησης και το βρετανικό Υπουργείο Οικονομικών.
Μάλιστα, στην Ιρλανδία, τα πορίσματα της αποτέλεσαν τη βάση της προσπάθειας να αυξηθούν τα κεφάλαια των τραπεζών κατά 34 δισ. ευρώ. Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ προσέλαβε BlackRock κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης του 2008 για να βοηθήσει στην αποτιμήση της αξίας των ακινήτων και άλλων περιουσιακών στοιχείων που είχε αποκτήσει η κυβέρνηση, κατά την παρέμβαση της στη διάσωση των υπό κατάρρευση εταιρειών, όπως η American International Group.
Ο επικεφαλής που ηγείται αυτών των δραστηριοτήτων είναι ο Craig Phillips, ο οποίος έχει τη φήμη του υπερ-υπεύθυνου που βοηθά τις κυβερνήσεις και τις εταιρείες να αντιμετωπίζουν τα προβλήματά τους. Το πλεονέκτημα της BlackRock είναι ότι έχει το μέγεθος, τα συστήματα και την τεχνογνωσία ώστε να αναλύει τεράστιους όγκους οικονομικών δεδομένων γρήγορα. Στην Ελλάδα, για παράδειγμα, αξιολόγησε κάπου 10 εκατομμύρια δάνεια σε περίπου τρεις μήνες. Ένα άλλο πλεονέκτημα της είναι ότι σε αντίθεση με άλλες οικονομικές επιχειρήσεις - όπως η Goldman Sachs - δεν είναι γνωστή για την κατασκευή υπόγεων στοιχημάτων που μπορούν να αποτελέσουν σκάνδαλα στα πρωτοσέλιδα των εφημερίδων.
Βρίσκεται εκτός του ραντάρ του κοινού, όπως αναφέρουν γνωρίζοντες τον χώρο.
Ωστόσο η BlackRock δεν είναι "αγνή" προς διάφορες διαμάχες. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η εταιρεία έχει επικριθεί για την αγορά και την πώληση ορισμένων από τους ίδιους τους τίτλους που η ίδια είχε προσληφθεί από την κυβέρνηση ώστε να τις αποτιμήσει. Λίγες είναι οι επιχειρήσεις που έχουν τέτοια πρόσβαση σε ένα τεράστιο όγκο πληροφοριών που κινούν την αγορά. "Φανταστείτε κάποιον να συμβουλεύει την Ελλάδα και να δείτε ότι τα θέματα που διαχειρίζεται αυτή η εταιρεία είναι αντικείμενο αγοραπωλησιών από την ίδια", παρατηρεί με νόημα ο Robert Jarrow, καθηγητής οικονομικών στο πανεπιστήμιο του Cornell.
Τα ερωτήματα άρχισαν να πληθαίνουν ότι η εταιρεία προσεγγίστηκε για να αποτιμήσει τα χαρτοφυλάκια δανείων για μια συγχώνευση μεταξύ των δύο τραπεζών στην Ελλάδα. Η BlackRock τότε είχε δηλώσει ότι δεν είχε λάβει κάποια απόφαση για το αν θα αποδεχθεί την εν λόγω ανάθεση. Μάλιστα, ο κ. Phillips είχε δηλώσει ότι η εταιρεία με βάση τις εσωτερικές κατευθυντήριες γραμμές, θα πρέπει "διαχειρίζεται πραγματικές και αντιληπτές συγκρούσεις συμφερόντων". Σημειώνεται εδώ ότι η BlackRock Θα κερδίσει 17 εκατομμύρια δολάρια για το έργο της στην Ελλάδα.
Η πρόσκληση ήρθε από την Ελλάδα την τελευταία εβδομάδα του Ιουνίου.
Κατά την τελευταία δεκαετία, η χώρα είχε δανειστεί δισεκατομμύρια ευρώ, εξέλιξη που την οδήγησε στη σημερινή κρίση, φτάνοντας να συνθλίψει την οικονομία της και τις τράπεζες. Για να βοηθήσει στη σταθεροποίηση του συστήματος, η Τράπεζα της Ελλάδα αποφάσισε να επανεξετάσει τα χαρτοφυλάκια δανείων των 18 τραπεζών της χώρας.
Μάλιστα, ζήτησε από την BlackRock και τρεις άλλες επιχειρήσεις, τη Blackstone, την Oliver Wyman και την Alvarez & Marsal, να υποβάλουν πρόταση σχετικά με τη διαδικασία που θα ακολουθήσουν για την αποτίμηση των χαρτοφυλακίων.
Ενώ και οι άλλες εταιρείες είχαν τα "διαπιστευτήρια" της αγοράς για τις μεθόδους τους, η BlackRock είχε το πλεονέκτημα, το οποίο ήταν ότι μόλις είχε ολοκληρώσει μια παρόμοια αποστολή στην Ιρλανδία. "Ήταν η μόνη εταιρεία που είχε αναλύσει ένα τραπεζικό σύστημα κατά την ίδια περίοδο του χρόνου", δήλωσε στην εφημερίδα ο Χαράλαμπος Σταματόπουλος, μέλος του Συμβουλίου Νομισματικής Πολιτικής της Τράπεζας της Ελλάδας.
Το νέο της έλευσης της BlackRock έστειλε κύματα σοκ στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα. Τα στελέχη άρχισαν να ανησυχούν ότι οι τράπεζες θα πρέπει να αυξήσουν σημαντικά τα επίπεδα των κεφαλαίων τους - όπως έγινε και στην Ιρλανδία - ασκώντας επιπρόσθετη πίεση στους θεσμούς.
"Είχαμε ακούσει για το έργο τους στην Ιρλανδία, και τα αποτελέσματά τους, κι αυτό προκάλεσε ανησυχίες", δήλωσε ο Αρτέμης Θεοδωρίδης, Διευθυντής Wholesale Banking της Alpha Bank. "Ήταν τρομακτικό", πρόσθεσε στην εφημερίδα.
Οι άνθρωποι της BlackRock αντιμετώπισαν μια σειρά από εμπόδια. Αυτή ήταν ακόμη μεγαλύτερη αποστολή ακόμη και από την Ιρλανδία, η οποία είχε μόλις τέσσερις τράπεζες. Ήταν επίσης η πρώτη αποστολή, όπου τα μέλη του προσωπικού δεν μιλούν την ίδια γλώσσα.
Σε μια πόλη που κατά καιρούς συγκλονιζόταν από βίαιες διαδηλώσεις, οι άνθρωποι της BlackRock έπρεπε να κρατούν χαμηλό προφίλ. Οι εργαζόμενοι δεν επιτρέπεται να μεταφέρουν ή να φορέσουν οτιδήποτε φέρει το λογότυπο της εταιρείας. Η εταιρεία προσέλαβε 18 ένοπλους φρουρούς ασφαλείας για τους εργαζομένους. Ακόμη έχουν και ένα κωδικό - όνομα:
Solar, ώστε να εισέρχονται σε γραφεία δίνοντας την εντύπωση ότι ήταν στελέχη εταιρείας ηλιακής ενέργειας.
Η BlackRock συνέλεξε πληροφορίες για τα εκατομμύρια δανείων δημιουργώντας ένα σενάριο δυνητικών ζημιών στα χαρτοφυλάκια.
Τα στελέχη Jessica Tan και Charles Hatami, δήλωσαν ότι εξεπλάγησαν τόσο από την ποιότητα των δεδομένων όσο και των αποτελεσμάτων. Οι περισσότερες τράπεζες, όπως είπαν, δεν δανείζουν απερίσκεπτα, όπως έκαναν οι τράπεζες στις Ηνωμένες Πολιτείες κατά τη διάρκεια του peak της αγοράς ακίνητων.
"Η αγορά των καταναλωτικών δανείων είναι σχετικά νέα στην Ελλάδα, και ήταν πειθαρχημένοι οι τραπεζίτες στην προσέγγισή τους," ανέφερε ο Phillips της BlackRock. "Σε αντίθεση με άλλες χώρες, οι Έλληνες καταναλωτέςς δεν είναι φορτωμένοι με χρέη".
Η Μαρία Μαυρίδου, αναπληρωτής διευθύντρια χρηματοπιστωτικής σταθερότητας στην Τράπεζα της Ελλάδας, δήλωσε ότι τα ευρήματα της BlackRock είναι πιθανό να κυκλοφορήσουν μέσα στις επόμενες εβδομάδες.
Η έκθεση θα περιγράφει την τρέχουσα κατάσταση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος και περιγράφει τις πρόσθετες κεφαλαιακές απαιτήσεις. "Δεν ήξεραν τίποτα για την Ελλάδα, αλλά ξέρουν όλα τα δεδομένα και τι πρέπει να κάνουμε με αυτά", δήλωσε η κα Μαυρίδου.
www.bankingnews.gr
Εκτός από την Ελλάδα, η ελεγκτική εταιρεία έχει βρεθεί και στο πλάι της ιρλανδικής κυβέρνησης και το βρετανικό Υπουργείο Οικονομικών.
Μάλιστα, στην Ιρλανδία, τα πορίσματα της αποτέλεσαν τη βάση της προσπάθειας να αυξηθούν τα κεφάλαια των τραπεζών κατά 34 δισ. ευρώ. Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ προσέλαβε BlackRock κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης του 2008 για να βοηθήσει στην αποτιμήση της αξίας των ακινήτων και άλλων περιουσιακών στοιχείων που είχε αποκτήσει η κυβέρνηση, κατά την παρέμβαση της στη διάσωση των υπό κατάρρευση εταιρειών, όπως η American International Group.
Ο επικεφαλής που ηγείται αυτών των δραστηριοτήτων είναι ο Craig Phillips, ο οποίος έχει τη φήμη του υπερ-υπεύθυνου που βοηθά τις κυβερνήσεις και τις εταιρείες να αντιμετωπίζουν τα προβλήματά τους. Το πλεονέκτημα της BlackRock είναι ότι έχει το μέγεθος, τα συστήματα και την τεχνογνωσία ώστε να αναλύει τεράστιους όγκους οικονομικών δεδομένων γρήγορα. Στην Ελλάδα, για παράδειγμα, αξιολόγησε κάπου 10 εκατομμύρια δάνεια σε περίπου τρεις μήνες. Ένα άλλο πλεονέκτημα της είναι ότι σε αντίθεση με άλλες οικονομικές επιχειρήσεις - όπως η Goldman Sachs - δεν είναι γνωστή για την κατασκευή υπόγεων στοιχημάτων που μπορούν να αποτελέσουν σκάνδαλα στα πρωτοσέλιδα των εφημερίδων.
Βρίσκεται εκτός του ραντάρ του κοινού, όπως αναφέρουν γνωρίζοντες τον χώρο.
Ωστόσο η BlackRock δεν είναι "αγνή" προς διάφορες διαμάχες. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η εταιρεία έχει επικριθεί για την αγορά και την πώληση ορισμένων από τους ίδιους τους τίτλους που η ίδια είχε προσληφθεί από την κυβέρνηση ώστε να τις αποτιμήσει. Λίγες είναι οι επιχειρήσεις που έχουν τέτοια πρόσβαση σε ένα τεράστιο όγκο πληροφοριών που κινούν την αγορά. "Φανταστείτε κάποιον να συμβουλεύει την Ελλάδα και να δείτε ότι τα θέματα που διαχειρίζεται αυτή η εταιρεία είναι αντικείμενο αγοραπωλησιών από την ίδια", παρατηρεί με νόημα ο Robert Jarrow, καθηγητής οικονομικών στο πανεπιστήμιο του Cornell.
Τα ερωτήματα άρχισαν να πληθαίνουν ότι η εταιρεία προσεγγίστηκε για να αποτιμήσει τα χαρτοφυλάκια δανείων για μια συγχώνευση μεταξύ των δύο τραπεζών στην Ελλάδα. Η BlackRock τότε είχε δηλώσει ότι δεν είχε λάβει κάποια απόφαση για το αν θα αποδεχθεί την εν λόγω ανάθεση. Μάλιστα, ο κ. Phillips είχε δηλώσει ότι η εταιρεία με βάση τις εσωτερικές κατευθυντήριες γραμμές, θα πρέπει "διαχειρίζεται πραγματικές και αντιληπτές συγκρούσεις συμφερόντων". Σημειώνεται εδώ ότι η BlackRock Θα κερδίσει 17 εκατομμύρια δολάρια για το έργο της στην Ελλάδα.
Η πρόσκληση ήρθε από την Ελλάδα την τελευταία εβδομάδα του Ιουνίου.
Κατά την τελευταία δεκαετία, η χώρα είχε δανειστεί δισεκατομμύρια ευρώ, εξέλιξη που την οδήγησε στη σημερινή κρίση, φτάνοντας να συνθλίψει την οικονομία της και τις τράπεζες. Για να βοηθήσει στη σταθεροποίηση του συστήματος, η Τράπεζα της Ελλάδα αποφάσισε να επανεξετάσει τα χαρτοφυλάκια δανείων των 18 τραπεζών της χώρας.
Μάλιστα, ζήτησε από την BlackRock και τρεις άλλες επιχειρήσεις, τη Blackstone, την Oliver Wyman και την Alvarez & Marsal, να υποβάλουν πρόταση σχετικά με τη διαδικασία που θα ακολουθήσουν για την αποτίμηση των χαρτοφυλακίων.
Ενώ και οι άλλες εταιρείες είχαν τα "διαπιστευτήρια" της αγοράς για τις μεθόδους τους, η BlackRock είχε το πλεονέκτημα, το οποίο ήταν ότι μόλις είχε ολοκληρώσει μια παρόμοια αποστολή στην Ιρλανδία. "Ήταν η μόνη εταιρεία που είχε αναλύσει ένα τραπεζικό σύστημα κατά την ίδια περίοδο του χρόνου", δήλωσε στην εφημερίδα ο Χαράλαμπος Σταματόπουλος, μέλος του Συμβουλίου Νομισματικής Πολιτικής της Τράπεζας της Ελλάδας.
Το νέο της έλευσης της BlackRock έστειλε κύματα σοκ στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα. Τα στελέχη άρχισαν να ανησυχούν ότι οι τράπεζες θα πρέπει να αυξήσουν σημαντικά τα επίπεδα των κεφαλαίων τους - όπως έγινε και στην Ιρλανδία - ασκώντας επιπρόσθετη πίεση στους θεσμούς.
"Είχαμε ακούσει για το έργο τους στην Ιρλανδία, και τα αποτελέσματά τους, κι αυτό προκάλεσε ανησυχίες", δήλωσε ο Αρτέμης Θεοδωρίδης, Διευθυντής Wholesale Banking της Alpha Bank. "Ήταν τρομακτικό", πρόσθεσε στην εφημερίδα.
Οι άνθρωποι της BlackRock αντιμετώπισαν μια σειρά από εμπόδια. Αυτή ήταν ακόμη μεγαλύτερη αποστολή ακόμη και από την Ιρλανδία, η οποία είχε μόλις τέσσερις τράπεζες. Ήταν επίσης η πρώτη αποστολή, όπου τα μέλη του προσωπικού δεν μιλούν την ίδια γλώσσα.
Σε μια πόλη που κατά καιρούς συγκλονιζόταν από βίαιες διαδηλώσεις, οι άνθρωποι της BlackRock έπρεπε να κρατούν χαμηλό προφίλ. Οι εργαζόμενοι δεν επιτρέπεται να μεταφέρουν ή να φορέσουν οτιδήποτε φέρει το λογότυπο της εταιρείας. Η εταιρεία προσέλαβε 18 ένοπλους φρουρούς ασφαλείας για τους εργαζομένους. Ακόμη έχουν και ένα κωδικό - όνομα:
Solar, ώστε να εισέρχονται σε γραφεία δίνοντας την εντύπωση ότι ήταν στελέχη εταιρείας ηλιακής ενέργειας.
Η BlackRock συνέλεξε πληροφορίες για τα εκατομμύρια δανείων δημιουργώντας ένα σενάριο δυνητικών ζημιών στα χαρτοφυλάκια.
Τα στελέχη Jessica Tan και Charles Hatami, δήλωσαν ότι εξεπλάγησαν τόσο από την ποιότητα των δεδομένων όσο και των αποτελεσμάτων. Οι περισσότερες τράπεζες, όπως είπαν, δεν δανείζουν απερίσκεπτα, όπως έκαναν οι τράπεζες στις Ηνωμένες Πολιτείες κατά τη διάρκεια του peak της αγοράς ακίνητων.
"Η αγορά των καταναλωτικών δανείων είναι σχετικά νέα στην Ελλάδα, και ήταν πειθαρχημένοι οι τραπεζίτες στην προσέγγισή τους," ανέφερε ο Phillips της BlackRock. "Σε αντίθεση με άλλες χώρες, οι Έλληνες καταναλωτέςς δεν είναι φορτωμένοι με χρέη".
Η Μαρία Μαυρίδου, αναπληρωτής διευθύντρια χρηματοπιστωτικής σταθερότητας στην Τράπεζα της Ελλάδας, δήλωσε ότι τα ευρήματα της BlackRock είναι πιθανό να κυκλοφορήσουν μέσα στις επόμενες εβδομάδες.
Η έκθεση θα περιγράφει την τρέχουσα κατάσταση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος και περιγράφει τις πρόσθετες κεφαλαιακές απαιτήσεις. "Δεν ήξεραν τίποτα για την Ελλάδα, αλλά ξέρουν όλα τα δεδομένα και τι πρέπει να κάνουμε με αυτά", δήλωσε η κα Μαυρίδου.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών