Το ταμείο εκκάθαρισης των προβληματικών τραπεζών θα τεθεί σε ισχύ αμέσως μόλις ξεκινήσει η εποπτεία των ευρωπαϊκών τραπεζών από την ΕΚΤ το 2014
(upd7) Σε καταρχήν συμφωνία για έναν εκ των βασικών πυλώνων της τραπεζικής ένωσης, τον ενιαίο μηχανισμό εκκαθάρισης των προβληματικών ευρωπαϊκών τραπεζών, κατέληξαν οι Ευρωπαίοι υπουργοί Οικονομικών στις Βρυξέλλες.
O υπουργός Οικονομικών της Γερμανίας, Wolfang Schaeuble, δήλωσε σήμερα ότι η συμφωνία που επετεύχθη για την εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών είναι «πειστική».
Οι υπουργοί Οικονομικών της ΕΕ (Ecofin) συμφώνησαν για τη σύσταση ενιαίου ταμείου (Ενιαίος Μηχανισμός Εξυγίανσης -Single Resolution Mechanism - SRM), αρμόδιου για την εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών, το οποίο θα λειτουργήσει μαζί με τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό για την ολοκλήρωση της τραπεζικής ένωσης στην Ευρώπη..
Το ενιαίο ταμείο θα διαθέτει κεφάλαια ύψους 55 δισ. ευρώ, τα οποία θα χορηγούνται για τις προς εκκαθάριση τράπεζες. Χρηματοδότες του ταμείου θα είναι οι τράπεζες και όχι οι φορολογούμενοι, όπως όλα δείχνουν.
Το ενιαίο ταμείο εκκαθάρισης των ευρωπαϊκών τραπεζών καλείται να χρηματοδοτείται από τις τράπεζες σε ορίζοντα 10ετίας, ενώ αναμένεται να τεθεί σε ισχύ αμέσως μόλις αναλάβει επισήμως την εποπτεία των ευρωπαϊκών τραπεζών, το 2014, η ΕΚΤ.
Σύμφωνα με το σχέδιο, ο μόνιμος μηχανισμός στήριξης της ευρωζώνης, ο ESM, δεν θα επεμβαίνει στη διάσωση των τραπεζών, παρά μόνο σε περίπτωση που οι κυβερνήσεις θα έχουν εξαντλήσει την πρόσβαση τους σε κεφάλαια του SRM.
Επί της ουσίας δημιουργούνται δύο πυλώνες στήριξης: Ο ESM, στον οποίο η πρόσβαση θα είναι υπό προϋποθέσεις, και ο SRM, που θα στοχεύει στη στήριξη των τραπεζών.
"H συμφωνία προβλέπει τη σύσταση ενός μηχανισμού που θα μπορεί να χρηματοδοτεί και να θέτει σε καθεστώς εκκαθάρισης τις προβληματικές τράπεζες, αμέσως μόλις η ΕΚΤ αναλάβει επισήμως την εποπτεία τους το 2014", δηλώνουν κορυφαίοι Ευρωπαίοι αξιωματούχοι.
"Επήλθε συμφωνία στο Ecofin για τα σχέδια διάσωσης των προβληματικών τραπεζών", επιβεβαίωσε με δηλώσεις του αργά τη νύχτα ο υπουργός Οικονομικών της Ιρλανδίας M. Νοonan.
«Είναι μια κοσμοϊστορική ημέρα για την τραπεζική ένωση», έγραψε στο λογαριασμό του στο Twitter ο Ευρωπαίος επίτροπος αρμόδιος για την Εσωτερική Αγορά, Michel Barnier ενώ ο υπουργός Οικονομικών της Λιθουανίας, Rimantas Sadzius υποστήριξε ότι άξιζε όλος ο χρόνος που δαπανήθηκε για να επιτευχθεί αυτή η συμφωνία.
Στην ανακοίνωση τους, οι υπουργοί Οικονομικών της Ε.Ε. υπογραμμίζουν ότι ο προτεινόμενος ενιαίος μηχανισμός εξυγίανσης (SRM) θα αποτελέσει ένα από τα βασικά στοιχεία της τραπεζικής ένωσης, μαζί με τον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό (SSM) ο οποίος τέθηκε σε ισχύ τον προηγούμενο μήνα.
Επισημαίνουν παράλληλα ότι η δημιουργία της τραπεζικής ένωσης θα εξαλείψει τον κατακερματισμό των χρηματοπιστωτικών αγορών και θα διασπάσει τον δεσμό μεταξύ δημόσιου χρέους και τραπεζικού χρέους.
Σύμφωνα με τις ίδιες διαρροές, οι Ευρωπαίοι δεν κατέληξαν σε συμφωνία για τη νομοθεσία και τους κανόνες που διέπουν τις αγορές. Ο νέος γύρος συζητήσεων για τους κανόνες των αγορών και την προστασία των επενδυτών θα ξεκινήσει στις 14 Ιανουαρίου του 2014 στο Στρασβούργο.
Το παρασκήνιο και οι δηλώσεις των πρωταγωνιστών
Κατά της προκαταρκτικής συμφωνίας των υπουργών του Eurogroup για τον νέο ενιαίο μηχανισμό εκκαθάρισης των προβληματικών τραπεζών, τάχθηκε το μεσημέρι της Τετάρτης ο Vitor Constancio, αντιπρόεδρος της ΕΚΤ.
Ο αξιωματούχος της ΕΚΤ υποστήριξε ότι τα ταμεία εξυγίανσης πρέπει να έχουν ισχυρότερη στήριξη ακόμη και στη φάση μετάβασης, μέσω της δυνατότητας συγκέντρωσης χρημάτων από τις αγορές.
Επίσης, χαρακτήρισε περίπλοκη τη διαδικασία λήψης αποφάσεων, γεγονός που θα πλήξει την αξιοπιστία και ζήτησε να υιοθετηθεί μια επείγουσα διαδικασία η οποία θα προβλέπει λήψης απόφασης για το κλείσιμο μιας τράπεζας, εντός 24 ωρών.
Εν τω μεταξύ, αισιόδοξοι για την επίτευξη μιας συμφωνίας όσον αφορά την τραπεζική ένωση δηλώνουν οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης, με τον ευρωπαίο επίτροπο Οικονομικών Υποθέσεων, Olli Rehn, να επισημαίνει την Τρίτη το βράδυ ότι σημειώθηκε σημαντική πρόοδος στις διαπραγματεύσεις.
Ο υπουργός Οικονομικών της Γερμανίας, Wolfang Schaeuble, ο οποίος σημειωτέον έχει εγείρει τα περισσότερα εμπόδια στην ολοκλήρωση της τραπεζικής ένωσης, δήλωσε σήμερα ότι στόχος είναι η συμφωνία για τον ενιαίο μηχανισμό εκκαθάρισης τραπεζών, εντός του 2013.
Ο Ολλανδός υπουργός Οικονομικών και επικεφαλής του Eurogroup, Jeroen Dijsselbloem, δήλωσε ότι οι εθνικές κυβερνήσεις θα πρέπει να εγκρίνουν τα σχέδια, ενώ τόνισε ότι η συμφωνία θα μπορούσε να βοηθήσει στην ολοκλήρωση ενός βασικού τμήματος των σχεδίων της Ευρώπης για την τραπεζική ένωση. Έσπευσε πάντως να προσθέσει ότι υπάρχουν αρκετές εκκρεμότητες.
Ο υπουργός Οικονομικών της Ιρλανδίας, M. Noonan, υποστήριξε ότι υπεύθυνες για το ταμείο πρέπει να είναι οι τράπεζες και όχι οι φορολογούμενοι.
Η πρόοδος αυτή, βεβαίως, αφορά ορισμένες από τις λεπτομέρειες για το κλείσιμο των προβληματικών τραπεζών και συγκεκριμένα το πώς θα διασφαλιστεί η χρηματοδότηση του ταμείου εκκαθάρισης.
Η συμφωνία προβλέπει ότι οι τράπεζες θα παρέχουν τα χρήματα για τη χρηματοδότηση του κλεισίματος των προβληματικών τραπεζών, καταβάλλοντας σε μια χρονική περίοδο 10 ετών περί τα 55 δισ. ευρώ στο ενιαίο ταμείο εκκαθάρισης. Μέχρι τότε και στην περίπτωση που δεν έχουν συγκεντρωθεί αρκετά χρήματα από τις εισφορές, οι κυβερνήσεις θα μπορούν να επιβάλλουν νέες εισφορές στις τράπεζες και εν συνεχεία, αν και αυτό δεν επαρκεί, τότε θα βοηθούν παρέχοντας δημόσιο χρήμα. Στην περίπτωση που μια κυβέρνηση δεν έχει επαρκή κεφάλαια, τότε θα μπορεί να δανείζεται από τον ESM, όπως συνέβη το 2012 με την Ισπανία που δανείστηκε κεφάλαια για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών της.
Η παραπάνω συμφωνία αποτελεί νίκη της Γερμανίας, καθώς δεν επιθυμούσε οι χώρες της Ευρωζώνης να μοιραστούν το κόστος διάλυσης μιας τράπεζας.
Όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, μετά το 2025 που θα έχει λήξει η περίοδος της συγκέντρωσης των απαιτούμενων πόρων στο Ενιαίο Ταμείο Εκκαθάρισης (SRF), το ίδιο το ταμείο θα μπορούσε να συγκεντρώσει επιπλέον κεφάλαια για έκτακτη χρηματοδότηση μέσω δανεισμού. Επισημαίνεται ακόμη ότι κατά τη διάρκεια της μεταβατικής περιόδου θα αναπτυχθεί ένα «μαξιλάρι», το οποίο θα διευκολύνει τους δανεισμούς από το Ενιαίο Ταμείο Εκκαθάρισης. «Ο τραπεζικός τομέας θα είναι υπεύθυνος για την αποπληρωμη μέσω εισφορών που θα επιβληθούν σε όλα τα κράτη-μέλη που θα συμμετέχουν», τονίζεται χαρακτηριστικά.
Σήμερα, στη συνεδρίαση του Ecofin οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης θα κληθούν να βρουν λύση στο άλλο ζήτημα - «αγκάθι», ήτοι στο ποιος θα έχει την εξουσία να θέτει σε λύση και εκκαθάριση μια προβληματική τράπεζα.
Πρώτη ενημέρωση: 09:49, 18 Δεκεμβρίου 2013
www.bankingnews.gr
O υπουργός Οικονομικών της Γερμανίας, Wolfang Schaeuble, δήλωσε σήμερα ότι η συμφωνία που επετεύχθη για την εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών είναι «πειστική».
Οι υπουργοί Οικονομικών της ΕΕ (Ecofin) συμφώνησαν για τη σύσταση ενιαίου ταμείου (Ενιαίος Μηχανισμός Εξυγίανσης -Single Resolution Mechanism - SRM), αρμόδιου για την εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών, το οποίο θα λειτουργήσει μαζί με τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό για την ολοκλήρωση της τραπεζικής ένωσης στην Ευρώπη..
Το ενιαίο ταμείο θα διαθέτει κεφάλαια ύψους 55 δισ. ευρώ, τα οποία θα χορηγούνται για τις προς εκκαθάριση τράπεζες. Χρηματοδότες του ταμείου θα είναι οι τράπεζες και όχι οι φορολογούμενοι, όπως όλα δείχνουν.
Το ενιαίο ταμείο εκκαθάρισης των ευρωπαϊκών τραπεζών καλείται να χρηματοδοτείται από τις τράπεζες σε ορίζοντα 10ετίας, ενώ αναμένεται να τεθεί σε ισχύ αμέσως μόλις αναλάβει επισήμως την εποπτεία των ευρωπαϊκών τραπεζών, το 2014, η ΕΚΤ.
Σύμφωνα με το σχέδιο, ο μόνιμος μηχανισμός στήριξης της ευρωζώνης, ο ESM, δεν θα επεμβαίνει στη διάσωση των τραπεζών, παρά μόνο σε περίπτωση που οι κυβερνήσεις θα έχουν εξαντλήσει την πρόσβαση τους σε κεφάλαια του SRM.
Επί της ουσίας δημιουργούνται δύο πυλώνες στήριξης: Ο ESM, στον οποίο η πρόσβαση θα είναι υπό προϋποθέσεις, και ο SRM, που θα στοχεύει στη στήριξη των τραπεζών.
"H συμφωνία προβλέπει τη σύσταση ενός μηχανισμού που θα μπορεί να χρηματοδοτεί και να θέτει σε καθεστώς εκκαθάρισης τις προβληματικές τράπεζες, αμέσως μόλις η ΕΚΤ αναλάβει επισήμως την εποπτεία τους το 2014", δηλώνουν κορυφαίοι Ευρωπαίοι αξιωματούχοι.
"Επήλθε συμφωνία στο Ecofin για τα σχέδια διάσωσης των προβληματικών τραπεζών", επιβεβαίωσε με δηλώσεις του αργά τη νύχτα ο υπουργός Οικονομικών της Ιρλανδίας M. Νοonan.
«Είναι μια κοσμοϊστορική ημέρα για την τραπεζική ένωση», έγραψε στο λογαριασμό του στο Twitter ο Ευρωπαίος επίτροπος αρμόδιος για την Εσωτερική Αγορά, Michel Barnier ενώ ο υπουργός Οικονομικών της Λιθουανίας, Rimantas Sadzius υποστήριξε ότι άξιζε όλος ο χρόνος που δαπανήθηκε για να επιτευχθεί αυτή η συμφωνία.
Στην ανακοίνωση τους, οι υπουργοί Οικονομικών της Ε.Ε. υπογραμμίζουν ότι ο προτεινόμενος ενιαίος μηχανισμός εξυγίανσης (SRM) θα αποτελέσει ένα από τα βασικά στοιχεία της τραπεζικής ένωσης, μαζί με τον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό (SSM) ο οποίος τέθηκε σε ισχύ τον προηγούμενο μήνα.
Επισημαίνουν παράλληλα ότι η δημιουργία της τραπεζικής ένωσης θα εξαλείψει τον κατακερματισμό των χρηματοπιστωτικών αγορών και θα διασπάσει τον δεσμό μεταξύ δημόσιου χρέους και τραπεζικού χρέους.
Σύμφωνα με τις ίδιες διαρροές, οι Ευρωπαίοι δεν κατέληξαν σε συμφωνία για τη νομοθεσία και τους κανόνες που διέπουν τις αγορές. Ο νέος γύρος συζητήσεων για τους κανόνες των αγορών και την προστασία των επενδυτών θα ξεκινήσει στις 14 Ιανουαρίου του 2014 στο Στρασβούργο.
Το παρασκήνιο και οι δηλώσεις των πρωταγωνιστών
Κατά της προκαταρκτικής συμφωνίας των υπουργών του Eurogroup για τον νέο ενιαίο μηχανισμό εκκαθάρισης των προβληματικών τραπεζών, τάχθηκε το μεσημέρι της Τετάρτης ο Vitor Constancio, αντιπρόεδρος της ΕΚΤ.
Ο αξιωματούχος της ΕΚΤ υποστήριξε ότι τα ταμεία εξυγίανσης πρέπει να έχουν ισχυρότερη στήριξη ακόμη και στη φάση μετάβασης, μέσω της δυνατότητας συγκέντρωσης χρημάτων από τις αγορές.
Επίσης, χαρακτήρισε περίπλοκη τη διαδικασία λήψης αποφάσεων, γεγονός που θα πλήξει την αξιοπιστία και ζήτησε να υιοθετηθεί μια επείγουσα διαδικασία η οποία θα προβλέπει λήψης απόφασης για το κλείσιμο μιας τράπεζας, εντός 24 ωρών.
Εν τω μεταξύ, αισιόδοξοι για την επίτευξη μιας συμφωνίας όσον αφορά την τραπεζική ένωση δηλώνουν οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης, με τον ευρωπαίο επίτροπο Οικονομικών Υποθέσεων, Olli Rehn, να επισημαίνει την Τρίτη το βράδυ ότι σημειώθηκε σημαντική πρόοδος στις διαπραγματεύσεις.
Ο υπουργός Οικονομικών της Γερμανίας, Wolfang Schaeuble, ο οποίος σημειωτέον έχει εγείρει τα περισσότερα εμπόδια στην ολοκλήρωση της τραπεζικής ένωσης, δήλωσε σήμερα ότι στόχος είναι η συμφωνία για τον ενιαίο μηχανισμό εκκαθάρισης τραπεζών, εντός του 2013.
Ο Ολλανδός υπουργός Οικονομικών και επικεφαλής του Eurogroup, Jeroen Dijsselbloem, δήλωσε ότι οι εθνικές κυβερνήσεις θα πρέπει να εγκρίνουν τα σχέδια, ενώ τόνισε ότι η συμφωνία θα μπορούσε να βοηθήσει στην ολοκλήρωση ενός βασικού τμήματος των σχεδίων της Ευρώπης για την τραπεζική ένωση. Έσπευσε πάντως να προσθέσει ότι υπάρχουν αρκετές εκκρεμότητες.
Ο υπουργός Οικονομικών της Ιρλανδίας, M. Noonan, υποστήριξε ότι υπεύθυνες για το ταμείο πρέπει να είναι οι τράπεζες και όχι οι φορολογούμενοι.
Η πρόοδος αυτή, βεβαίως, αφορά ορισμένες από τις λεπτομέρειες για το κλείσιμο των προβληματικών τραπεζών και συγκεκριμένα το πώς θα διασφαλιστεί η χρηματοδότηση του ταμείου εκκαθάρισης.
Η συμφωνία προβλέπει ότι οι τράπεζες θα παρέχουν τα χρήματα για τη χρηματοδότηση του κλεισίματος των προβληματικών τραπεζών, καταβάλλοντας σε μια χρονική περίοδο 10 ετών περί τα 55 δισ. ευρώ στο ενιαίο ταμείο εκκαθάρισης. Μέχρι τότε και στην περίπτωση που δεν έχουν συγκεντρωθεί αρκετά χρήματα από τις εισφορές, οι κυβερνήσεις θα μπορούν να επιβάλλουν νέες εισφορές στις τράπεζες και εν συνεχεία, αν και αυτό δεν επαρκεί, τότε θα βοηθούν παρέχοντας δημόσιο χρήμα. Στην περίπτωση που μια κυβέρνηση δεν έχει επαρκή κεφάλαια, τότε θα μπορεί να δανείζεται από τον ESM, όπως συνέβη το 2012 με την Ισπανία που δανείστηκε κεφάλαια για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών της.
Η παραπάνω συμφωνία αποτελεί νίκη της Γερμανίας, καθώς δεν επιθυμούσε οι χώρες της Ευρωζώνης να μοιραστούν το κόστος διάλυσης μιας τράπεζας.
Όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, μετά το 2025 που θα έχει λήξει η περίοδος της συγκέντρωσης των απαιτούμενων πόρων στο Ενιαίο Ταμείο Εκκαθάρισης (SRF), το ίδιο το ταμείο θα μπορούσε να συγκεντρώσει επιπλέον κεφάλαια για έκτακτη χρηματοδότηση μέσω δανεισμού. Επισημαίνεται ακόμη ότι κατά τη διάρκεια της μεταβατικής περιόδου θα αναπτυχθεί ένα «μαξιλάρι», το οποίο θα διευκολύνει τους δανεισμούς από το Ενιαίο Ταμείο Εκκαθάρισης. «Ο τραπεζικός τομέας θα είναι υπεύθυνος για την αποπληρωμη μέσω εισφορών που θα επιβληθούν σε όλα τα κράτη-μέλη που θα συμμετέχουν», τονίζεται χαρακτηριστικά.
Σήμερα, στη συνεδρίαση του Ecofin οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης θα κληθούν να βρουν λύση στο άλλο ζήτημα - «αγκάθι», ήτοι στο ποιος θα έχει την εξουσία να θέτει σε λύση και εκκαθάριση μια προβληματική τράπεζα.
Πρώτη ενημέρωση: 09:49, 18 Δεκεμβρίου 2013
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών