Παρά την ιστορική συμφωνία που υπέγραψε το 2023 με τις αμερικανικές αρχές και τις αυστηρές δεσμεύσεις για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο βρίσκεται ξανά υπό έντονη πίεση.
Η Binance φέρεται να απέτυχε να μπλοκάρει ύποπτους λογαριασμούς που συνέχισαν να διακινούν τεράστια χρηματικά ποσά, εγείροντας σοβαρά ερωτήματα για την πραγματική αποτελεσματικότητα των μηχανισμών ελέγχου που διαφημίζει.
Ρωγμές στο σύστημα εποπτείας
Τον Νοέμβριο του 2023, η Binance κατέληξε σε συμφωνία με τις αρχές των ΗΠΑ, αποδεχόμενη πρόστιμο-ρεκόρ ύψους 4,368 δισ. δολαρίων για παραβιάσεις της νομοθεσίας περί τραπεζικού απορρήτου και αμερικανικών κυρώσεων. Η συμφωνία αυτή οδήγησε στην αποχώρηση του εμβληματικού CEO Changpeng Zhao και έθεσε την πλατφόρμα υπό αυστηρή πενταετή εποπτεία από το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), με στόχο να μετατραπεί σε υπόδειγμα κανονιστικής συμμόρφωσης.
Ωστόσο, εσωτερικά έγγραφα που διέρρευσαν στους Financial Times σκιαγραφούν μια διαφορετική εικόνα.
Σύμφωνα με αυτά, δεκατρείς ύποπτοι λογαριασμοί φέρονται να συνέχισαν απρόσκοπτα τη δραστηριότητά τους ακόμη και μετά τη συμφωνία του Νοεμβρίου 2023. Οι λογαριασμοί αυτοί διακίνησαν συνολικά 144 εκατ. δολάρια από τότε και 1,7 δισ. δολάρια από το 2021.
Ένας από τους πιο χαρακτηριστικούς φακέλους αφορά μια 25χρονη γυναίκα από τη Βενεζουέλα, η οποία φέρεται να έλαβε πάνω από 177 εκατ. δολάρια σε κρυπτονομίσματα μεταξύ Απριλίου 2022 και 2024. Ο συγκεκριμένος λογαριασμός άλλαξε τραπεζικά στοιχεία 647 φορές μέσα σε 15 μήνες, χρησιμοποιώντας 496 διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς σε όλη την αμερικανική ήπειρο, συμπεριφορά που θα έπρεπε να έχει ενεργοποιήσει όλα τα διαθέσιμα «καμπανάκια» κινδύνου.
Άλλη υπόθεση αφορά έναν 30χρονο τραπεζικό υπάλληλο από τη Βενεζουέλα, του οποίου ο λογαριασμός διακίνησε 93 εκατ. δολάρια.
Τα αρχεία σύνδεσης δείχνουν είσοδο στο σύστημα από το Καράκας στις 3:56 μ.μ. και μόλις επτά ώρες αργότερα από την Ιαπωνία, μια φυσικά αδύνατη μετακίνηση, που υποδηλώνει είτε κοινή χρήση λογαριασμού είτε χρήση VPN για απόκρυψη της πραγματικής τοποθεσίας.
Συναλλαγές με σκιές τρομοκρατίας
Η ανάλυση των χρηματοροών αποκαλύπτει ακόμη πιο ανησυχητικές διασυνδέσεις.
Μεταξύ Φεβρουαρίου 2022 και Μαρτίου 2023, οι δεκατρείς αυτοί λογαριασμοί έλαβαν συνολικά 29 εκατ. δολάρια σε USDT από χαρτοφυλάκια που αργότερα «πάγωσαν» οι ισραηλινές αρχές λόγω υποψιών για χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
Το μεγαλύτερο μέρος των κεφαλαίων αυτών προήλθε από τέσσερα πορτοφόλια που συνδέονται με τον Σύρο Tawfiq Al-Law, ο οποίος κατηγορείται ότι διακινούσε παράνομα κεφάλαια για τη Χεζμπολάχ, τους Χούθι στην Υεμένη και οντότητες που σχετίζονται με το καθεστώς Assad.
Τα πορτοφόλια αυτά κατασχέθηκαν από το Ισραήλ τον Μάιο του 2023, μήνες πριν από τη συμφωνία Binance–ΗΠΑ, ενώ το Office of Foreign Assets Control (OFAC) επέβαλε κυρώσεις στον Al-Law τον Μάρτιο του 2024.
Η Binance απαντά ότι «αξιολογεί τις συναλλαγές με βάση τις πληροφορίες που είναι διαθέσιμες τη στιγμή που πραγματοποιούνται» και τονίζει ότι κανένα από τα συγκεκριμένα πορτοφόλια δεν βρισκόταν σε επίσημες λίστες κυρώσεων κατά τον χρόνο των συναλλαγών. Η εταιρεία υποστηρίζει ότι διαθέτει «ισχυρά συστήματα για τον εντοπισμό και την εξέταση ύποπτων συναλλαγών» και ότι από τον Νοέμβριο του 2023 λειτουργεί υπό την εποπτεία ανεξάρτητου ρυθμιστικού φορέα, συμμορφούμενη πλήρως με όλες τις ισχύουσες κυρώσεις.
Παρά τις διαβεβαιώσεις, η Binance απορρίπτει κατηγορηματικά την εικόνα που παρουσιάζουν οι Financial Times, υποστηρίζοντας ότι το ρεπορτάζ διαστρεβλώνει την πραγματικότητα των προσπαθειών της για συμμόρφωση.
Ωστόσο, η μη τήρηση της συμφωνίας θα μπορούσε να αποδειχθεί εξαιρετικά δαπανηρή, καθώς πάνω από την πλατφόρμα αιωρείται η απειλή νέου προστίμου ύψους 150 εκατ. δολαρίων.
Για ένα ανταλλακτήριο που ελέγχει πάνω από το ήμισυ των παγκόσμιων συναλλαγών, οι αποκαλύψεις αυτές πλήττουν σοβαρά μια ήδη δοκιμαζόμενη αξιοπιστία.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών