Οι ευρωπαίοι υπουργοί Οικονομικών επιδιώκουν δραστική απλοποίηση της τραπεζικής και χρηματοπιστωτικής νομοθεσίας
Μία συνολική αναθεώρηση –ακόμη και κατάργηση– σημαντικού μέρους της χρηματοπιστωτικής νομοθεσίας της ΕΕ αναμένεται να ζητήσουν οι υπουργοί Οικονομικών των κρατών-μελών στο προσεχές Ecofin, εν μέσω εντεινόμενης πίεσης από τις τράπεζες για μείωση του γραφειοκρατικού βάρους που έχει συσσωρευθεί μετά την κρίση του 2008.
Σύμφωνα με προσχέδιο συμπερασμάτων του Ecofin, που περιήλθε σε γνώση των Financial Times, οι υπουργοί θα προτείνουν «ένα ολοκληρωμένο και φιλόδοξο σχέδιο για την αναθεώρηση, απλοποίηση και, όπου αρμόζει, κατάργηση υφιστάμενων νομοθετικών πράξεων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών».
Αν μη τι άλλο, η πρωτοβουλία αυτή αντικατοπτρίζει την απογοήτευση πολλών κορυφαίων στελεχών ευρωπαϊκών τραπεζών, οι οποίοι θεωρούν ότι η ΕΕ καθυστερεί υπερβολικά στην ελάφρυνση της κανονιστικής πίεσης, σε αντίθεση με τις ΗΠΑ και το Ηνωμένο Βασίλειο.
Η κυβέρνηση του Donald Trump έχει ήδη προχωρήσει σε σημαντική χαλάρωση των κανονισμών για τις τράπεζες, ενώ και το Ηνωμένο Βασίλειο στοχεύει σε πιο ευέλικτο πλαίσιο μετά το Brexit.
Αντιθέτως, όπως επισημαίνουν οι ευρωπαϊκές τράπεζες σε πρόσφατο έγγραφό τους προς τις κυβερνήσεις της ΕΕ, η Ένωση διαθέτει πλέον «πάνω από 193 κείμενα και σχεδόν 9.000 σελίδες προληπτικής ρύθμισης — τριπλάσιες από τις ΗΠΑ ή τον Καναδά».
Την ίδια ώρα, ξένοι ανταγωνιστές προειδοποιούν πως μια χαλάρωση των κανονισμών στις ΗΠΑ θα μπορούσε να δώσει στις αμερικανικές τράπεζες σαφές ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στις διεθνείς αγορές κεφαλαίου.
Ενίσχυση λογοδοσίας των εποπτικών αρχών
Το Ecofin αναμένεται επίσης να καλέσει την Ευρωπαϊκή Επιτροπή να εξετάσει «βελτιώσεις στα mandates» των εποπτικών αρχών, δηλαδή της European Banking Authority (ΕΒΑ), του Single Supervisory Mechanism (SSM) της ΕΚΤ και της European Securities and Markets Authority (ESMA).
Στόχος είναι η διασφάλιση ότι οι εποπτικοί φορείς συμβάλλουν ενεργά στη μείωση της γραφειοκρατίας για τις ευρωπαϊκές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.
Η ΕΕ, σύμφωνα με το προσχέδιο, πρέπει να προβεί σε επανεξέταση των υφιστάμενων ρυθμιστικών μέτρων ώστε να εντοπιστούν περίπλοκες, παρωχημένες ή επικαλυπτόμενες διατάξεις.
Τα αποτελέσματα θα πρέπει να υποβληθούν στην Επιτροπή, με τη σαφή προειδοποίηση ότι η «απλοποίηση δεν πρέπει να οδηγήσει σε απορρύθμιση που θα έθετε σε κίνδυνο τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα».
Παράλληλα, οι υπουργοί θα επισημάνουν ότι το τρέχον κανονιστικό πλαίσιο «έχει καταστεί πιο σύνθετο και εκτεταμένο από όσο απαιτείται», επιβαρύνοντας επιχειρήσεις, συμπεριλαμβανομένων των ΜμΕ, και δημόσιες διοικήσεις.
Το πόρισμα της ΕΚΤ και η στάση των τραπεζών
Λίγο πριν από το Ecofin, η ΕΚΤ αναμένεται να δημοσιοποιήσει τις προτάσεις της ειδικής ομάδας εργασίας που συγκροτήθηκε για την απλοποίηση της τραπεζικής νομοθεσίας της Ευρωζώνης.
Ωστόσο, στελέχη της αγοράς εκτιμούν πως το πόρισμα δεν θα αγγίξει τις κεφαλαιακές απαιτήσεις, αλλά θα επικεντρωθεί σε τεχνικές προσαρμογές, όπως η ενοποίηση ορισμένων κεφαλαιακών «μαξιλαριών».
Οι ευρωπαϊκές τράπεζες έχουν καταθέσει δέκα βασικές προτάσεις για χαλάρωση των ρυθμιστικών περιορισμών, μεταξύ των οποίων και το «πάγωμα» δέκα υπό εξέλιξη κανονιστικών πακέτων που εκτιμάται ότι θα μπορούσαν να περιορίσουν την παροχή πιστώσεων κατά €1 τρισ.
Πρώτη τους προτεραιότητα αποτελεί η επίσημη προσθήκη στόχου «στήριξης της οικονομικής ανάπτυξης και ανταγωνιστικότητας της ΕΕ» στην εντολή του εποπτικού βραχίονα της ΕΚΤ — παρόμοια με το δευτερεύον καθήκον που έχει δοθεί στους βρετανικούς εποπτικούς φορείς τα τελευταία χρόνια.
Στελέχη του κλάδου επισημαίνουν ότι οι επόπτες της ΕΚΤ παραμένουν «αμυντικοί» και συστηματικά προσανατολισμένοι σε αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις.
«Η αλλαγή στα mandates τους θα τους κάνει πιο υπεύθυνους», ανέφερε χαρακτηριστικά υψηλόβαθμος ευρωπαίος τραπεζίτης.
www.bankingnews.gr
Σύμφωνα με προσχέδιο συμπερασμάτων του Ecofin, που περιήλθε σε γνώση των Financial Times, οι υπουργοί θα προτείνουν «ένα ολοκληρωμένο και φιλόδοξο σχέδιο για την αναθεώρηση, απλοποίηση και, όπου αρμόζει, κατάργηση υφιστάμενων νομοθετικών πράξεων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών».
Αν μη τι άλλο, η πρωτοβουλία αυτή αντικατοπτρίζει την απογοήτευση πολλών κορυφαίων στελεχών ευρωπαϊκών τραπεζών, οι οποίοι θεωρούν ότι η ΕΕ καθυστερεί υπερβολικά στην ελάφρυνση της κανονιστικής πίεσης, σε αντίθεση με τις ΗΠΑ και το Ηνωμένο Βασίλειο.
Η κυβέρνηση του Donald Trump έχει ήδη προχωρήσει σε σημαντική χαλάρωση των κανονισμών για τις τράπεζες, ενώ και το Ηνωμένο Βασίλειο στοχεύει σε πιο ευέλικτο πλαίσιο μετά το Brexit.
Αντιθέτως, όπως επισημαίνουν οι ευρωπαϊκές τράπεζες σε πρόσφατο έγγραφό τους προς τις κυβερνήσεις της ΕΕ, η Ένωση διαθέτει πλέον «πάνω από 193 κείμενα και σχεδόν 9.000 σελίδες προληπτικής ρύθμισης — τριπλάσιες από τις ΗΠΑ ή τον Καναδά».
Την ίδια ώρα, ξένοι ανταγωνιστές προειδοποιούν πως μια χαλάρωση των κανονισμών στις ΗΠΑ θα μπορούσε να δώσει στις αμερικανικές τράπεζες σαφές ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στις διεθνείς αγορές κεφαλαίου.
Ενίσχυση λογοδοσίας των εποπτικών αρχών
Το Ecofin αναμένεται επίσης να καλέσει την Ευρωπαϊκή Επιτροπή να εξετάσει «βελτιώσεις στα mandates» των εποπτικών αρχών, δηλαδή της European Banking Authority (ΕΒΑ), του Single Supervisory Mechanism (SSM) της ΕΚΤ και της European Securities and Markets Authority (ESMA).
Στόχος είναι η διασφάλιση ότι οι εποπτικοί φορείς συμβάλλουν ενεργά στη μείωση της γραφειοκρατίας για τις ευρωπαϊκές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.
Η ΕΕ, σύμφωνα με το προσχέδιο, πρέπει να προβεί σε επανεξέταση των υφιστάμενων ρυθμιστικών μέτρων ώστε να εντοπιστούν περίπλοκες, παρωχημένες ή επικαλυπτόμενες διατάξεις.
Τα αποτελέσματα θα πρέπει να υποβληθούν στην Επιτροπή, με τη σαφή προειδοποίηση ότι η «απλοποίηση δεν πρέπει να οδηγήσει σε απορρύθμιση που θα έθετε σε κίνδυνο τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα».
Παράλληλα, οι υπουργοί θα επισημάνουν ότι το τρέχον κανονιστικό πλαίσιο «έχει καταστεί πιο σύνθετο και εκτεταμένο από όσο απαιτείται», επιβαρύνοντας επιχειρήσεις, συμπεριλαμβανομένων των ΜμΕ, και δημόσιες διοικήσεις.
Το πόρισμα της ΕΚΤ και η στάση των τραπεζών
Λίγο πριν από το Ecofin, η ΕΚΤ αναμένεται να δημοσιοποιήσει τις προτάσεις της ειδικής ομάδας εργασίας που συγκροτήθηκε για την απλοποίηση της τραπεζικής νομοθεσίας της Ευρωζώνης.
Ωστόσο, στελέχη της αγοράς εκτιμούν πως το πόρισμα δεν θα αγγίξει τις κεφαλαιακές απαιτήσεις, αλλά θα επικεντρωθεί σε τεχνικές προσαρμογές, όπως η ενοποίηση ορισμένων κεφαλαιακών «μαξιλαριών».
Οι ευρωπαϊκές τράπεζες έχουν καταθέσει δέκα βασικές προτάσεις για χαλάρωση των ρυθμιστικών περιορισμών, μεταξύ των οποίων και το «πάγωμα» δέκα υπό εξέλιξη κανονιστικών πακέτων που εκτιμάται ότι θα μπορούσαν να περιορίσουν την παροχή πιστώσεων κατά €1 τρισ.
Πρώτη τους προτεραιότητα αποτελεί η επίσημη προσθήκη στόχου «στήριξης της οικονομικής ανάπτυξης και ανταγωνιστικότητας της ΕΕ» στην εντολή του εποπτικού βραχίονα της ΕΚΤ — παρόμοια με το δευτερεύον καθήκον που έχει δοθεί στους βρετανικούς εποπτικούς φορείς τα τελευταία χρόνια.
Στελέχη του κλάδου επισημαίνουν ότι οι επόπτες της ΕΚΤ παραμένουν «αμυντικοί» και συστηματικά προσανατολισμένοι σε αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις.
«Η αλλαγή στα mandates τους θα τους κάνει πιο υπεύθυνους», ανέφερε χαρακτηριστικά υψηλόβαθμος ευρωπαίος τραπεζίτης.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών