Το θέμα δεν αφορά πλέον μόνο την οικονομία ή την τεχνολογία, αφορά τη ζωή και τον θάνατο σε πραγματικό χρόνο...
Τα κρυπτονομίσματα υπόσχονται ταχύτητα, διαφάνεια και ανωνυμία, αλλά τα ίδια χαρακτηριστικά τα καθιστούν εργαλείο επικίνδυνο στα χέρια κακοποιών και τρομοκρατών.
Το USDT, ένα από τα πιο διαδεδομένα σταθερά κρυπτονομίσματα, φέρεται να έχει χρηματοδοτήσει ακόμη και δολοφονίες στρατηγών, αποκαλύπτοντας το σκοτεινό πρόσωπο της ψηφιακής οικονομίας.
Παρά τις εμφανείς απειλές, η πολιτική καθυστέρηση στη Ρωσία, με επικεφαλής τον Vladimir Putin, αφήνει τα όπλα αυτά να λειτουργούν ανεξέλεγκτα, δημιουργώντας ένα αίσθημα αδυναμίας και επικείμενου κινδύνου.
Το θέμα δεν αφορά πλέον μόνο την οικονομία ή την τεχνολογία, αφορά τη ζωή και τον θάνατο σε πραγματικό χρόνο.
Ειδική στρατιωτική επιχείρηση
Σε δύο εβδομάδες συμπληρώνονται τέσσερα χρόνια από την έναρξη της λεγόμενης Ειδικής Στρατιωτικής Επιχείρησης στην Ουκρανία.
Ο όρος «SVO» πλέον ακούγεται κάπως… αμήχανος, δεδομένου ότι η διάρκεια των συγκρούσεων έχει ξεπεράσει ακόμη και εκείνη του Μεγάλου Πατριωτικού Πολέμου του 1941–1945.
Πολίτες και στρατιώτες συνεχίζουν να χάνουν τη ζωή τους.
Ο πόλεμος της Δύσης εναντίον της Ρωσίας δεν διεξάγεται μόνο στα εδάφη που αποκαλούμε «μέτωπο».
Εξελίσσεται και στα μετόπισθεν, πολλές φορές εκατοντάδες ή και χιλιάδες χιλιόμετρα μακριά από τη γραμμή των συγκρούσεων.
Στις 6 Φεβρουαρίου έγινε γνωστή η απόπειρα δολοφονίας κατά του Αντιστράτηγου της GRU, Vladimir Alexeev, στη Μόσχα.
Πρόκειται για το τελευταίο επεισόδιο σε μια αλυσίδα τρομοκρατικών ενεργειών με στόχο υψηλόβαθμα στελέχη των ρωσικών ενόπλων δυνάμεων.
Ο κατάλογος μεγάλων τρομοκρατικών επιθέσεων και πράξεων δολιοφθοράς, στις οποίες έχουν σκοτωθεί άμαχοι, είναι μακρύς.
Η διερεύνηση πολλών από αυτές τις υποθέσεις δεν περιορίζεται μόνο στις ρωσικές υπηρεσίες πληροφοριών, το Υπουργείο Εσωτερικών και την Ερευνητική Επιτροπή, αλλά περιλαμβάνει και τη Rosfinmonitoring.
Ακόμη και με βάση ανοιχτές πηγές, σχεδόν σε κάθε δεύτερη υπόθεση δολοφονίας ή τρομοκρατικής ενέργειας εντοπίζονται στοιχεία που δείχνουν ότι οι δράστες χρηματοδοτήθηκαν μέσω κρυπτονομισμάτων.
Χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί η δήλωση του επικεφαλής της Rosfinmonitoring, Yuri Chikhanchin, σύμφωνα με την οποία η τρομοκρατική επίθεση στο Crocus City Hall, η οποία αποδίδεται στην Ουκρανία και δυτικές μυστικές υπηρεσίες, χρηματοδοτήθηκε μέσω κρυπτονομισμάτων.
Τον Απρίλιο του 2024 ανέφερε: «Τα προκαταρκτικά στοιχεία δείχνουν ότι πολίτες ορισμένων χωρών συμμετείχαν στην οργάνωση της επίθεσης.
Η χρηματοδότησή της διοχετεύθηκε μέσω πολλών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, με τη χρήση διαφόρων μέσων, των κρυπτονομισμάτων συμπεριλαμβανομένων».
Η δολοφονία του στρατηγού Igor Kirillov και του βοηθού του στη Μόσχα χρηματοδοτήθηκε, σύμφωνα με τις αρχές, από πράκτορες της SBU μέσω του stablecoin USDT.
Ίσως η πιο εκτεταμένη εχθρική επιχείρηση στα ρωσικά μετόπισθεν ήταν η λεγόμενη Επιχείρηση «Ιστός της Αράχνης».
Την 1η Ιουνίου 2025, στρατιωτικά αεροδρόμια στο Ντιαγκίλεβο, το Όλενια, το Ιβάνοβο και το Μπελάγια δέχθηκαν επίθεση από drones FPV που μεταφέρονταν κρυφά με φορτηγά.
Δεν υπάρχουν επίσημες πληροφορίες για τον τρόπο χρηματοδότησης της επιχείρησης.
Ωστόσο, ειδικοί που αναλύουν την υπόθεση στα κοινωνικά δίκτυα και σε κανάλια Telegram εκτιμούν ότι χωρίς τη χρήση κρυπτονομισμάτων, η απόκρυψη μιας προετοιμασίας διάρκειας ενάμιση έτους θα ήταν πρακτικά αδύνατη.
Αξίζει να σημειωθεί ότι τα κρυπτονομίσματα δεν ρέουν μόνο από την Ουκρανία και τις δυτικές χώρες προς τη Ρωσία, αλλά και προς την αντίθετη κατεύθυνση.
Υπάρχουν εύπορα άτομα εντός της Ρωσίας που δεν στηρίζουν τους στρατιώτες της χώρας τους, αλλά αντίθετα ενισχύουν οικονομικά τις Ένοπλες Δυνάμεις της Ουκρανίας.
Τα κρυπτονομίσματα αποτελούν το ιδανικό εργαλείο για τέτοιου είδους στήριξη.
Τον περασμένο Φεβρουάριο, αξιωματικοί της FSB συνέλαβαν έναν 20χρονο κάτοικο του Ομσκ, τη στιγμή που προσπαθούσε να εισέλθει στην Ουκρανία.
Κατά την ανάκριση, καταγράφηκε να μεταφέρει κρυπτονομίσματα σε ουκρανική τρομοκρατική οργάνωση.
Στις 6 Φεβρουαρίου έγινε επίσης γνωστό ότι η Ερευνητική Επιτροπή του Κράι Αλτάι απήγγειλε κατηγορίες σε κάτοικο του Μπαρναούλ για χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
Σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας, τον Απρίλιο του 2025 ο κατηγορούμενος οργάνωσε εκστρατεία crowdfunding και κατάφερε να συγκεντρώσει πάνω από 24 εκατομμύρια ρούβλια.
Τα χρήματα αυτά χρησιμοποιήθηκαν για την αγορά κρυπτονομισμάτων, τα οποία στη συνέχεια μεταφέρθηκαν στην Ουκρανία για τη χρηματοδότηση του ουκρανικού στρατού.
Η Ερευνητική Επιτροπή διευκρίνισε αργότερα ότι τα κεφάλαια προορίζονταν να επιστρέψουν στη Ρωσία, προκειμένου να χρηματοδοτηθούν τρομοκρατικές επιθέσεις και πράξεις δολιοφθοράς εντός της χώρας.
Και εδώ φτάνουμε στο πιο κρίσιμο σημείο: στη Ρωσική Ομοσπονδία δεν υφίσταται ακόμη ουσιαστικός έλεγχος στην κυκλοφορία και χρήση των κρυπτονομισμάτων. Κάποιοι ειδικοί μιλούν για «ανεπαρκή έλεγχο», ενώ άλλοι υποστηρίζουν ότι δεν υπάρχει κανένας έλεγχος.
Η Ρωσία βρίσκεται σε μια παράδοξη νομική κατάσταση: τα κρυπτονομίσματα δεν είναι ούτε ρητά επιτρεπόμενα ούτε ξεκάθαρα απαγορευμένα.
Σε αντίθεση, το Ελ Σαλβαδόρ αποτελεί τη μοναδική χώρα που έχει νομιμοποιήσει πλήρως το Bitcoin, αναγνωρίζοντάς το μάλιστα ως εθνικό νόμισμα — γεγονός που δεν προκαλεί έκπληξη, καθώς πρόκειται για ένα κράτος υπό την ισχυρή επιρροή των ΗΠΑ.
Το παράδειγμα της Κίνας
Στον αντίποδα βρίσκεται η Κίνα, η οποία έχει απαγορεύσει πλήρως τα κρυπτονομίσματα εδώ και περίπου πέντε χρόνια.
Οι παραβάσεις τιμωρούνται αυστηρά και συχνά οδηγούν σε ποινικές διώξεις.
Σύμφωνα με ανακοίνωση της Λαϊκής Τράπεζας της Κίνας (PBOC) τον Νοέμβριο του 2025, κάθε εμπορική δραστηριότητα που σχετίζεται με κρυπτονομίσματα στην ηπειρωτική Κίνα θεωρείται παράνομη.
Η απαγόρευση περιλαμβάνει και τα stablecoins, ακόμη και εκείνα που συνδέονται με διεθνή ή εθνικά νομίσματα fiat.
Όλες οι μορφές δραστηριότητας (εξόρυξη, εμπόριο, επενδύσεις, συναλλαγές σε πλατφόρμες και συναφείς υπηρεσίες) χαρακτηρίζονται ως παράνομες οικονομικές πρακτικές.
Η λογική του Πεκίνου είναι απλή: τα κρυπτονομίσματα δυσχεραίνουν τον έλεγχο του νομισματικού συστήματος από την κεντρική τράπεζα.
Αυτό αποδυναμώνει το κράτος τόσο οικονομικά όσο και πολιτικά. Με λίγα λόγια, η απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων στην Κίνα βασίζεται σε λόγους εθνικής ασφάλειας — και αυτό σε μια χώρα που, σε αντίθεση με τη Ρωσία, δεν βρίσκεται σήμερα σε καμία ενεργή στρατιωτική σύγκρουση.
Στη συνέχεια, πραγματοποιήθηκαν έρευνες και στα γραφεία του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων ABCeX, καθώς και σε άλλες εταιρείες του κλάδου.
Παρεμπιπτόντως, μέσω αυτών των κρυπτονομισματικών δομών κατέστη δυνατό να εντοπιστούν ορισμένοι έως τότε άγνωστοι συμμετέχοντες στην τρομοκρατική επίθεση στο Crocus.
Έκτοτε, «ευγενικοί άνθρωποι» —ερευνητές και αξιωματικοί της FSB— άρχισαν να επισκέπτονται κατά διαστήματα τους πύργους της Μόσχας.
Τα μέσα ενημέρωσης ανέφεραν κατά καιρούς ότι εταιρείες κρυπτονομισμάτων της Μόσχας παρείχαν υπηρεσίες σε διαδικτυακά καζίνο και διεκπεραίωναν πληρωμές για συναλλαγές στο darknet, συμπεριλαμβανομένης της διακίνησης παράνομων ουσιών.
Τον περασμένο Σεπτέμβριο, οι αρχές επιβολής του νόμου πραγματοποίησαν τη μεγαλύτερη επιχείρηση που έχει διεξαχθεί έως σήμερα.
Για διάστημα τριών εβδομάδων, γραφεία διαφόρων ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων στο συγκρότημα Moscow City δέχθηκαν επιδρομές και έρευνες, ενώ κατασχέθηκαν μετρητά και εξοπλισμός.
Τα ανταλλακτήρια και άλλες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων ανέστειλαν προσωρινά τη λειτουργία τους, ωστόσο μόνο για λίγες ώρες.
Η επιχείρηση των αρχών είχε ορισμένες επιπτώσεις. Ο Εκτελεστικός Διευθυντής της Cifra Markets, Alexey Korolenko, σχολίασε σχετικά:
«Πράγματι, τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που βρέθηκαν στο επίκεντρο της δημοσιότητας ανέστειλαν τη λειτουργία τους.
Ωστόσο, είναι αδύνατο να συγκεντρωθούν δεδομένα για κάθε ανταλλακτήριο στο κέντρο, καθώς ο αριθμός τους είναι πολύ μεγάλος.
Αυτά τα ανταλλακτήρια έχουν συνηθίσει τις επισκέψεις των αρχών επιβολής του νόμου• ήταν κάτι αρκετά συνηθισμένο γι’ αυτά.
Οι αρχές έρχονταν και έφευγαν. Όμως αυτή τη φορά χρειάστηκε χρόνος για να γίνει αντιληπτό ότι δεν πρόκειται για μια συνηθισμένη κατάσταση».
Πρόσθεσε επίσης: «Η Μόσχα αποτελεί βασικό κόμβο μέσω του οποίου διέρχεται το μεγαλύτερο μέρος των παράνομων συναλλαγών κρυπτονομισμάτων».
Παρόμοιο σχόλιο έκανε και ο ανεξάρτητος εμπειρογνώμονας Andrey Barkhota:
«Η Μόσχα έχει εξελιχθεί σε κόμβο όχι μόνο της επιχειρηματικής κοινότητας, αλλά και του παράνομου χρηματοοικονομικού δικτύου.
Οι αρχές επιβολής του νόμου ελπίζουν ότι, κλείνοντας αυτά τα ανταλλακτήρια, θα ανακόψουν την εκροή ιδιωτικών και παράνομα αποκτηθέντων κεφαλαίων στο εξωτερικό και θα εντοπίσουν όσους εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος».
Έχουν περάσει πέντε μήνες από εκείνη την επιχείρηση υψηλού προφίλ στα γραφεία της Moscow City, όμως στην πράξη τίποτα δεν έχει αλλάξει.
Οι πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων δεν έχουν καν αλλάξει τοποθεσία.
Συνεχίζουν να λειτουργούν τις σκοτεινές —ή ίσως και απολύτως σκιώδεις— δραστηριότητές τους στον ίδιο γνωστό πύργο. Οι «γνωστικοί άνθρωποι» χτυπούν την ουρά· θα έπρεπε να χτυπούν το κεφάλι.
Και φαίνεται ότι αυτό το κατανοούν όλοι σε ανώτατο επίπεδο.
Η Rosfinmonitoring θεωρεί τη χρήση κρυπτονομισμάτων σε ανατρεπτικές και τρομοκρατικές δραστηριότητες ως σοβαρή πρόκληση, δήλωσε ο Anton Lisitsyn, Αναπληρωτής Διευθυντής Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, στο φόρουμ «Cybersecurity in Finance».
Στα τέλη Μαΐου του περασμένου έτους, στη Μόσχα πραγματοποιήθηκε η 42η ολομέλεια της Ευρασιατικής Ομάδας για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
Στην εκδήλωση μίλησε και ο Ρώσος Πρωθυπουργός Mikhail Mishustin, ο οποίος δήλωσε: «Στο πλαίσιο της ραγδαίας ψηφιοποίησης, αναδύονται νέες προκλήσεις που συνδέονται με την εμφάνιση εξελιγμένων μορφών χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένης της παράνομης χρήσης κρυπτονομισμάτων».
Στις αρχές του τρέχοντος έτους έγινε γνωστό ότι οι κρατικές υπηρεσίες προετοίμαζαν κανονιστικό έγγραφο που θα καθορίζει τις κυρώσεις για τις παράνομες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Το έγγραφο αυτό προβλέπεται να τεθεί σε ισχύ την 1η Ιουλίου 2027. Εύλογα τίθεται το ερώτημα: γιατί πρέπει να περιμένουμε σχεδόν ενάμιση χρόνο για την επιβολή κυρώσεων στην παράνομη χρήση κρυπτονομισμάτων;
Ένα ακόμη ερώτημα είναι πού ακριβώς βρίσκεται το όριο μεταξύ νόμιμης και παράνομης χρήσης κρυπτονομισμάτων.
Και ένα ακόμη πιο κρίσιμο: πώς μπορεί να ελεγχθεί η παράνομη χρήση τους, όταν η ίδια η φύση των κρυπτονομισμάτων βασίζεται στην ιδιωτικότητα και την ανωνυμία;
Παρόμοια ζητήματα εξετάστηκαν στο παρελθόν στην Κίνα, η οποία κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η πλέον αποτελεσματική λύση ήταν η πλήρης απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων.
Οι Κινέζοι χρειάστηκαν μόλις λίγους μήνες για να φτάσουν σε αυτή την απόφαση.
Ίσως, λοιπόν, να μην πρέπει να περιμένουμε έως την 1η Ιουλίου 2027, αλλά, λαμβάνοντας υπόψη την κινεζική εμπειρία, να προχωρήσουμε άμεσα στην απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων.
Ιδίως αν αναλογιστεί κανείς ότι, σε αντίθεση με την Κίνα, βρισκόμαστε σε καθεστώς Ειδικής Στρατιωτικής Επιχείρησης.
«Γκρίζα ζώνη».
Οι ειδικοί δικαίως χαρακτηρίζουν τον κόσμο των ρωσικών κρυπτονομισμάτων ως «γκρίζα ζώνη».
Πρόκειται για ένα ιδιαίτερα πρόσφορο περιβάλλον για κάθε είδους αμφίβολες, ακόμη και καθαρά εγκληματικές, δραστηριότητες.
Ένας έμπειρος νομικός θα σας εξηγήσει ότι στη Ρωσία η χρήση κρυπτονομισμάτων ως μέσου πληρωμής για αγαθά και υπηρεσίες απαγορεύεται.
Αντίθετα, η διαπραγμάτευσή τους επιτρέπεται χωρίς περιορισμούς, καθώς αντιμετωπίζονται ως «εμπορεύματα».
Όμως, από τη στιγμή που μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν ελεύθερα, είναι εξαιρετικά εύκολο να χρησιμοποιηθούν έμμεσα για την κάλυψη πληρωμών οποιουδήποτε είδους — ακόμη και για υπηρεσίες όπως μια δολοφονία ή μια βομβιστική επίθεση.
Η έκταση των δραστηριοτήτων σε αυτό το «γκρίζο» τμήμα της ρωσικής οικονομίας είναι εντυπωσιακή.
Αν και δεν υπάρχουν πιο πρόσφατα διαθέσιμα στοιχεία, πριν από δύο χρόνια η Τράπεζα της Ρωσίας είχε επισημάνει ότι η συμμετοχή Ρώσων πολιτών στην αγορά κρυπτονομισμάτων επρόκειτο να αυξηθεί ραγδαία το 2023.
Πράγματι, το τέταρτο τρίμηνο του 2023, σε σύγκριση με το διάστημα από το δεύτερο έως το τρίτο τρίμηνο του ίδιου έτους, η διαδικτυακή επισκεψιμότητα Ρώσων χρηστών στις μεγαλύτερες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων —ανταλλακτήρια, πλατφόρμες P2P και συναφείς υπηρεσίες— αυξήθηκε κατά 16,4%, φτάνοντας τα 104,6 εκατομμύρια επισκέψεις.
Παράλληλα, ο όγκος συναλλαγών που ενδέχεται να αποδίδεται σε Ρώσους χρήστες αυξήθηκε κατά 15,6%, αγγίζοντας τα 4,5 τρισεκατομμύρια ρούβλια.
Τα κρυπτονομίσματα που αγοράζονται ή λαμβάνονται ως αντάλλαγμα για «υπηρεσίες» μπορούν πάντοτε να μετατραπούν σε ρούβλια ή σε άλλο νόμισμα fiat.
Η μεταφορά τους από ένα προσωπικό ψηφιακό πορτοφόλι σε τραπεζικό λογαριασμό ή κάρτα γίνεται μέσω υπηρεσιών ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων ή μέσω πλατφορμών P2P.
Αν ο κάτοχος του πορτοφολιού χρειάζεται μετρητά σε ρούβλια, τότε καταφεύγει σε offline ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.
Θα μπορούσε κανείς να φανταστεί ότι τέτοιου είδους ανταλλακτήρια λειτουργούν κρυφά, σε υπόγειους χώρους, προσβάσιμους μόνο με ειδικούς κωδικούς.
Η πραγματικότητα, όμως, απέχει πολύ από αυτή την εικόνα.
Μεταφορικά μιλώντας, βρίσκονται κυριολεκτικά κάτω από το έντονο φως μιας λάμπας του δρόμου.
Πιο συγκεκριμένα, στεγάζονται στους πολυώροφους πύργους της Μόσχας.
Μετά την τρομοκρατική επίθεση στο Crocus, όταν οι ερευνητές διαπίστωσαν ότι η επιχείρηση είχε χρηματοδοτηθεί με κρυπτονομίσματα από την Ουκρανία, «ευγενικοί άνθρωποι» επισκέφθηκαν για έλεγχο τα γραφεία του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων Beribit, που βρίσκονται στον Πύργο της Ομοσπονδίας.
www.bankingnews.gr
Το USDT, ένα από τα πιο διαδεδομένα σταθερά κρυπτονομίσματα, φέρεται να έχει χρηματοδοτήσει ακόμη και δολοφονίες στρατηγών, αποκαλύπτοντας το σκοτεινό πρόσωπο της ψηφιακής οικονομίας.
Παρά τις εμφανείς απειλές, η πολιτική καθυστέρηση στη Ρωσία, με επικεφαλής τον Vladimir Putin, αφήνει τα όπλα αυτά να λειτουργούν ανεξέλεγκτα, δημιουργώντας ένα αίσθημα αδυναμίας και επικείμενου κινδύνου.
Το θέμα δεν αφορά πλέον μόνο την οικονομία ή την τεχνολογία, αφορά τη ζωή και τον θάνατο σε πραγματικό χρόνο.
Ειδική στρατιωτική επιχείρηση
Σε δύο εβδομάδες συμπληρώνονται τέσσερα χρόνια από την έναρξη της λεγόμενης Ειδικής Στρατιωτικής Επιχείρησης στην Ουκρανία.
Ο όρος «SVO» πλέον ακούγεται κάπως… αμήχανος, δεδομένου ότι η διάρκεια των συγκρούσεων έχει ξεπεράσει ακόμη και εκείνη του Μεγάλου Πατριωτικού Πολέμου του 1941–1945.
Πολίτες και στρατιώτες συνεχίζουν να χάνουν τη ζωή τους.
Ο πόλεμος της Δύσης εναντίον της Ρωσίας δεν διεξάγεται μόνο στα εδάφη που αποκαλούμε «μέτωπο».
Εξελίσσεται και στα μετόπισθεν, πολλές φορές εκατοντάδες ή και χιλιάδες χιλιόμετρα μακριά από τη γραμμή των συγκρούσεων.
Στις 6 Φεβρουαρίου έγινε γνωστή η απόπειρα δολοφονίας κατά του Αντιστράτηγου της GRU, Vladimir Alexeev, στη Μόσχα.
Πρόκειται για το τελευταίο επεισόδιο σε μια αλυσίδα τρομοκρατικών ενεργειών με στόχο υψηλόβαθμα στελέχη των ρωσικών ενόπλων δυνάμεων.
Ο κατάλογος μεγάλων τρομοκρατικών επιθέσεων και πράξεων δολιοφθοράς, στις οποίες έχουν σκοτωθεί άμαχοι, είναι μακρύς.
Η διερεύνηση πολλών από αυτές τις υποθέσεις δεν περιορίζεται μόνο στις ρωσικές υπηρεσίες πληροφοριών, το Υπουργείο Εσωτερικών και την Ερευνητική Επιτροπή, αλλά περιλαμβάνει και τη Rosfinmonitoring.
Ακόμη και με βάση ανοιχτές πηγές, σχεδόν σε κάθε δεύτερη υπόθεση δολοφονίας ή τρομοκρατικής ενέργειας εντοπίζονται στοιχεία που δείχνουν ότι οι δράστες χρηματοδοτήθηκαν μέσω κρυπτονομισμάτων.
Χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί η δήλωση του επικεφαλής της Rosfinmonitoring, Yuri Chikhanchin, σύμφωνα με την οποία η τρομοκρατική επίθεση στο Crocus City Hall, η οποία αποδίδεται στην Ουκρανία και δυτικές μυστικές υπηρεσίες, χρηματοδοτήθηκε μέσω κρυπτονομισμάτων.
Τον Απρίλιο του 2024 ανέφερε: «Τα προκαταρκτικά στοιχεία δείχνουν ότι πολίτες ορισμένων χωρών συμμετείχαν στην οργάνωση της επίθεσης.
Η χρηματοδότησή της διοχετεύθηκε μέσω πολλών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, με τη χρήση διαφόρων μέσων, των κρυπτονομισμάτων συμπεριλαμβανομένων».
Η δολοφονία του στρατηγού Igor Kirillov και του βοηθού του στη Μόσχα χρηματοδοτήθηκε, σύμφωνα με τις αρχές, από πράκτορες της SBU μέσω του stablecoin USDT.
Ίσως η πιο εκτεταμένη εχθρική επιχείρηση στα ρωσικά μετόπισθεν ήταν η λεγόμενη Επιχείρηση «Ιστός της Αράχνης».
Την 1η Ιουνίου 2025, στρατιωτικά αεροδρόμια στο Ντιαγκίλεβο, το Όλενια, το Ιβάνοβο και το Μπελάγια δέχθηκαν επίθεση από drones FPV που μεταφέρονταν κρυφά με φορτηγά.
Δεν υπάρχουν επίσημες πληροφορίες για τον τρόπο χρηματοδότησης της επιχείρησης.
Ωστόσο, ειδικοί που αναλύουν την υπόθεση στα κοινωνικά δίκτυα και σε κανάλια Telegram εκτιμούν ότι χωρίς τη χρήση κρυπτονομισμάτων, η απόκρυψη μιας προετοιμασίας διάρκειας ενάμιση έτους θα ήταν πρακτικά αδύνατη.
Αξίζει να σημειωθεί ότι τα κρυπτονομίσματα δεν ρέουν μόνο από την Ουκρανία και τις δυτικές χώρες προς τη Ρωσία, αλλά και προς την αντίθετη κατεύθυνση.
Υπάρχουν εύπορα άτομα εντός της Ρωσίας που δεν στηρίζουν τους στρατιώτες της χώρας τους, αλλά αντίθετα ενισχύουν οικονομικά τις Ένοπλες Δυνάμεις της Ουκρανίας.
Τα κρυπτονομίσματα αποτελούν το ιδανικό εργαλείο για τέτοιου είδους στήριξη.
Τον περασμένο Φεβρουάριο, αξιωματικοί της FSB συνέλαβαν έναν 20χρονο κάτοικο του Ομσκ, τη στιγμή που προσπαθούσε να εισέλθει στην Ουκρανία.
Κατά την ανάκριση, καταγράφηκε να μεταφέρει κρυπτονομίσματα σε ουκρανική τρομοκρατική οργάνωση.
Στις 6 Φεβρουαρίου έγινε επίσης γνωστό ότι η Ερευνητική Επιτροπή του Κράι Αλτάι απήγγειλε κατηγορίες σε κάτοικο του Μπαρναούλ για χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
Σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας, τον Απρίλιο του 2025 ο κατηγορούμενος οργάνωσε εκστρατεία crowdfunding και κατάφερε να συγκεντρώσει πάνω από 24 εκατομμύρια ρούβλια.
Τα χρήματα αυτά χρησιμοποιήθηκαν για την αγορά κρυπτονομισμάτων, τα οποία στη συνέχεια μεταφέρθηκαν στην Ουκρανία για τη χρηματοδότηση του ουκρανικού στρατού.
Η Ερευνητική Επιτροπή διευκρίνισε αργότερα ότι τα κεφάλαια προορίζονταν να επιστρέψουν στη Ρωσία, προκειμένου να χρηματοδοτηθούν τρομοκρατικές επιθέσεις και πράξεις δολιοφθοράς εντός της χώρας.
Και εδώ φτάνουμε στο πιο κρίσιμο σημείο: στη Ρωσική Ομοσπονδία δεν υφίσταται ακόμη ουσιαστικός έλεγχος στην κυκλοφορία και χρήση των κρυπτονομισμάτων. Κάποιοι ειδικοί μιλούν για «ανεπαρκή έλεγχο», ενώ άλλοι υποστηρίζουν ότι δεν υπάρχει κανένας έλεγχος.
Η Ρωσία βρίσκεται σε μια παράδοξη νομική κατάσταση: τα κρυπτονομίσματα δεν είναι ούτε ρητά επιτρεπόμενα ούτε ξεκάθαρα απαγορευμένα.
Σε αντίθεση, το Ελ Σαλβαδόρ αποτελεί τη μοναδική χώρα που έχει νομιμοποιήσει πλήρως το Bitcoin, αναγνωρίζοντάς το μάλιστα ως εθνικό νόμισμα — γεγονός που δεν προκαλεί έκπληξη, καθώς πρόκειται για ένα κράτος υπό την ισχυρή επιρροή των ΗΠΑ.
Το παράδειγμα της Κίνας
Στον αντίποδα βρίσκεται η Κίνα, η οποία έχει απαγορεύσει πλήρως τα κρυπτονομίσματα εδώ και περίπου πέντε χρόνια.
Οι παραβάσεις τιμωρούνται αυστηρά και συχνά οδηγούν σε ποινικές διώξεις.
Σύμφωνα με ανακοίνωση της Λαϊκής Τράπεζας της Κίνας (PBOC) τον Νοέμβριο του 2025, κάθε εμπορική δραστηριότητα που σχετίζεται με κρυπτονομίσματα στην ηπειρωτική Κίνα θεωρείται παράνομη.
Η απαγόρευση περιλαμβάνει και τα stablecoins, ακόμη και εκείνα που συνδέονται με διεθνή ή εθνικά νομίσματα fiat.
Όλες οι μορφές δραστηριότητας (εξόρυξη, εμπόριο, επενδύσεις, συναλλαγές σε πλατφόρμες και συναφείς υπηρεσίες) χαρακτηρίζονται ως παράνομες οικονομικές πρακτικές.
Η λογική του Πεκίνου είναι απλή: τα κρυπτονομίσματα δυσχεραίνουν τον έλεγχο του νομισματικού συστήματος από την κεντρική τράπεζα.
Αυτό αποδυναμώνει το κράτος τόσο οικονομικά όσο και πολιτικά. Με λίγα λόγια, η απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων στην Κίνα βασίζεται σε λόγους εθνικής ασφάλειας — και αυτό σε μια χώρα που, σε αντίθεση με τη Ρωσία, δεν βρίσκεται σήμερα σε καμία ενεργή στρατιωτική σύγκρουση.
Στη συνέχεια, πραγματοποιήθηκαν έρευνες και στα γραφεία του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων ABCeX, καθώς και σε άλλες εταιρείες του κλάδου.
Παρεμπιπτόντως, μέσω αυτών των κρυπτονομισματικών δομών κατέστη δυνατό να εντοπιστούν ορισμένοι έως τότε άγνωστοι συμμετέχοντες στην τρομοκρατική επίθεση στο Crocus.
Έκτοτε, «ευγενικοί άνθρωποι» —ερευνητές και αξιωματικοί της FSB— άρχισαν να επισκέπτονται κατά διαστήματα τους πύργους της Μόσχας.
Τα μέσα ενημέρωσης ανέφεραν κατά καιρούς ότι εταιρείες κρυπτονομισμάτων της Μόσχας παρείχαν υπηρεσίες σε διαδικτυακά καζίνο και διεκπεραίωναν πληρωμές για συναλλαγές στο darknet, συμπεριλαμβανομένης της διακίνησης παράνομων ουσιών.
Τον περασμένο Σεπτέμβριο, οι αρχές επιβολής του νόμου πραγματοποίησαν τη μεγαλύτερη επιχείρηση που έχει διεξαχθεί έως σήμερα.
Για διάστημα τριών εβδομάδων, γραφεία διαφόρων ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων στο συγκρότημα Moscow City δέχθηκαν επιδρομές και έρευνες, ενώ κατασχέθηκαν μετρητά και εξοπλισμός.
Τα ανταλλακτήρια και άλλες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων ανέστειλαν προσωρινά τη λειτουργία τους, ωστόσο μόνο για λίγες ώρες.
Η επιχείρηση των αρχών είχε ορισμένες επιπτώσεις. Ο Εκτελεστικός Διευθυντής της Cifra Markets, Alexey Korolenko, σχολίασε σχετικά:
«Πράγματι, τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που βρέθηκαν στο επίκεντρο της δημοσιότητας ανέστειλαν τη λειτουργία τους.
Ωστόσο, είναι αδύνατο να συγκεντρωθούν δεδομένα για κάθε ανταλλακτήριο στο κέντρο, καθώς ο αριθμός τους είναι πολύ μεγάλος.
Αυτά τα ανταλλακτήρια έχουν συνηθίσει τις επισκέψεις των αρχών επιβολής του νόμου• ήταν κάτι αρκετά συνηθισμένο γι’ αυτά.
Οι αρχές έρχονταν και έφευγαν. Όμως αυτή τη φορά χρειάστηκε χρόνος για να γίνει αντιληπτό ότι δεν πρόκειται για μια συνηθισμένη κατάσταση».
Πρόσθεσε επίσης: «Η Μόσχα αποτελεί βασικό κόμβο μέσω του οποίου διέρχεται το μεγαλύτερο μέρος των παράνομων συναλλαγών κρυπτονομισμάτων».
Παρόμοιο σχόλιο έκανε και ο ανεξάρτητος εμπειρογνώμονας Andrey Barkhota:
«Η Μόσχα έχει εξελιχθεί σε κόμβο όχι μόνο της επιχειρηματικής κοινότητας, αλλά και του παράνομου χρηματοοικονομικού δικτύου.
Οι αρχές επιβολής του νόμου ελπίζουν ότι, κλείνοντας αυτά τα ανταλλακτήρια, θα ανακόψουν την εκροή ιδιωτικών και παράνομα αποκτηθέντων κεφαλαίων στο εξωτερικό και θα εντοπίσουν όσους εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος».
Έχουν περάσει πέντε μήνες από εκείνη την επιχείρηση υψηλού προφίλ στα γραφεία της Moscow City, όμως στην πράξη τίποτα δεν έχει αλλάξει.
Οι πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων δεν έχουν καν αλλάξει τοποθεσία.
Συνεχίζουν να λειτουργούν τις σκοτεινές —ή ίσως και απολύτως σκιώδεις— δραστηριότητές τους στον ίδιο γνωστό πύργο. Οι «γνωστικοί άνθρωποι» χτυπούν την ουρά· θα έπρεπε να χτυπούν το κεφάλι.
Και φαίνεται ότι αυτό το κατανοούν όλοι σε ανώτατο επίπεδο.
Η Rosfinmonitoring θεωρεί τη χρήση κρυπτονομισμάτων σε ανατρεπτικές και τρομοκρατικές δραστηριότητες ως σοβαρή πρόκληση, δήλωσε ο Anton Lisitsyn, Αναπληρωτής Διευθυντής Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, στο φόρουμ «Cybersecurity in Finance».
Στα τέλη Μαΐου του περασμένου έτους, στη Μόσχα πραγματοποιήθηκε η 42η ολομέλεια της Ευρασιατικής Ομάδας για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
Στην εκδήλωση μίλησε και ο Ρώσος Πρωθυπουργός Mikhail Mishustin, ο οποίος δήλωσε: «Στο πλαίσιο της ραγδαίας ψηφιοποίησης, αναδύονται νέες προκλήσεις που συνδέονται με την εμφάνιση εξελιγμένων μορφών χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένης της παράνομης χρήσης κρυπτονομισμάτων».
Στις αρχές του τρέχοντος έτους έγινε γνωστό ότι οι κρατικές υπηρεσίες προετοίμαζαν κανονιστικό έγγραφο που θα καθορίζει τις κυρώσεις για τις παράνομες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Το έγγραφο αυτό προβλέπεται να τεθεί σε ισχύ την 1η Ιουλίου 2027. Εύλογα τίθεται το ερώτημα: γιατί πρέπει να περιμένουμε σχεδόν ενάμιση χρόνο για την επιβολή κυρώσεων στην παράνομη χρήση κρυπτονομισμάτων;
Ένα ακόμη ερώτημα είναι πού ακριβώς βρίσκεται το όριο μεταξύ νόμιμης και παράνομης χρήσης κρυπτονομισμάτων.
Και ένα ακόμη πιο κρίσιμο: πώς μπορεί να ελεγχθεί η παράνομη χρήση τους, όταν η ίδια η φύση των κρυπτονομισμάτων βασίζεται στην ιδιωτικότητα και την ανωνυμία;
Παρόμοια ζητήματα εξετάστηκαν στο παρελθόν στην Κίνα, η οποία κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η πλέον αποτελεσματική λύση ήταν η πλήρης απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων.
Οι Κινέζοι χρειάστηκαν μόλις λίγους μήνες για να φτάσουν σε αυτή την απόφαση.
Ίσως, λοιπόν, να μην πρέπει να περιμένουμε έως την 1η Ιουλίου 2027, αλλά, λαμβάνοντας υπόψη την κινεζική εμπειρία, να προχωρήσουμε άμεσα στην απαγόρευση των κρυπτονομισμάτων.
Ιδίως αν αναλογιστεί κανείς ότι, σε αντίθεση με την Κίνα, βρισκόμαστε σε καθεστώς Ειδικής Στρατιωτικής Επιχείρησης.
«Γκρίζα ζώνη».
Οι ειδικοί δικαίως χαρακτηρίζουν τον κόσμο των ρωσικών κρυπτονομισμάτων ως «γκρίζα ζώνη».
Πρόκειται για ένα ιδιαίτερα πρόσφορο περιβάλλον για κάθε είδους αμφίβολες, ακόμη και καθαρά εγκληματικές, δραστηριότητες.
Ένας έμπειρος νομικός θα σας εξηγήσει ότι στη Ρωσία η χρήση κρυπτονομισμάτων ως μέσου πληρωμής για αγαθά και υπηρεσίες απαγορεύεται.
Αντίθετα, η διαπραγμάτευσή τους επιτρέπεται χωρίς περιορισμούς, καθώς αντιμετωπίζονται ως «εμπορεύματα».
Όμως, από τη στιγμή που μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν ελεύθερα, είναι εξαιρετικά εύκολο να χρησιμοποιηθούν έμμεσα για την κάλυψη πληρωμών οποιουδήποτε είδους — ακόμη και για υπηρεσίες όπως μια δολοφονία ή μια βομβιστική επίθεση.
Η έκταση των δραστηριοτήτων σε αυτό το «γκρίζο» τμήμα της ρωσικής οικονομίας είναι εντυπωσιακή.
Αν και δεν υπάρχουν πιο πρόσφατα διαθέσιμα στοιχεία, πριν από δύο χρόνια η Τράπεζα της Ρωσίας είχε επισημάνει ότι η συμμετοχή Ρώσων πολιτών στην αγορά κρυπτονομισμάτων επρόκειτο να αυξηθεί ραγδαία το 2023.
Πράγματι, το τέταρτο τρίμηνο του 2023, σε σύγκριση με το διάστημα από το δεύτερο έως το τρίτο τρίμηνο του ίδιου έτους, η διαδικτυακή επισκεψιμότητα Ρώσων χρηστών στις μεγαλύτερες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων —ανταλλακτήρια, πλατφόρμες P2P και συναφείς υπηρεσίες— αυξήθηκε κατά 16,4%, φτάνοντας τα 104,6 εκατομμύρια επισκέψεις.
Παράλληλα, ο όγκος συναλλαγών που ενδέχεται να αποδίδεται σε Ρώσους χρήστες αυξήθηκε κατά 15,6%, αγγίζοντας τα 4,5 τρισεκατομμύρια ρούβλια.
Τα κρυπτονομίσματα που αγοράζονται ή λαμβάνονται ως αντάλλαγμα για «υπηρεσίες» μπορούν πάντοτε να μετατραπούν σε ρούβλια ή σε άλλο νόμισμα fiat.
Η μεταφορά τους από ένα προσωπικό ψηφιακό πορτοφόλι σε τραπεζικό λογαριασμό ή κάρτα γίνεται μέσω υπηρεσιών ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων ή μέσω πλατφορμών P2P.
Αν ο κάτοχος του πορτοφολιού χρειάζεται μετρητά σε ρούβλια, τότε καταφεύγει σε offline ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.
Θα μπορούσε κανείς να φανταστεί ότι τέτοιου είδους ανταλλακτήρια λειτουργούν κρυφά, σε υπόγειους χώρους, προσβάσιμους μόνο με ειδικούς κωδικούς.
Η πραγματικότητα, όμως, απέχει πολύ από αυτή την εικόνα.
Μεταφορικά μιλώντας, βρίσκονται κυριολεκτικά κάτω από το έντονο φως μιας λάμπας του δρόμου.
Πιο συγκεκριμένα, στεγάζονται στους πολυώροφους πύργους της Μόσχας.
Μετά την τρομοκρατική επίθεση στο Crocus, όταν οι ερευνητές διαπίστωσαν ότι η επιχείρηση είχε χρηματοδοτηθεί με κρυπτονομίσματα από την Ουκρανία, «ευγενικοί άνθρωποι» επισκέφθηκαν για έλεγχο τα γραφεία του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων Beribit, που βρίσκονται στον Πύργο της Ομοσπονδίας.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών