Για περισσότερο από μία δεκαετία, η JP Morgan Chase επεξεργάστηκε περισσότερο από 1 δισ. δολάρια σε συναλλαγές για τον Jeffrey Epstein
Σχετικά Άρθρα
Τρομακτικές εξελίξεις για το σκάνδαλο Epstein με τα έκφυλα party οργίων - Κλήθηκαν από τη Βουλή Bill και Hillary Clinton
Δεν ήταν μόνο ο Trump… Κι άλλος πρόεδρος ΗΠΑ είχε «πάρε-δώσε» με τον Epstein - Το άλμπουμ που δεν θέλει να θυμάται η ελίτ
Βόμβα από τον Tucker Carlson: Το Ισραήλ καλείται να δώσει εξηγήσεις για τις σχέσεις του Epstein με την κυβέρνηση Netanyahu
Ένα φθινοπωρινό πρωινό του 2011, ο Jeffrey Epstein μπήκε στα κεντρικά γραφεία της JP Morgan Chase στην 270 Park Avenue και ανέβηκε με το ασανσέρ στους ορόφους όπου οι επικεφαλής της τράπεζας, συμπεριλαμβανομένου του διευθύνοντος συμβούλου Jamie Dimon, διατηρούσαν τα γραφεία τους. Ο Epstein, ο οποίος είχε δηλώσει ένοχος για σεξουαλικά εγκλήματα στη Φλόριντα τρία χρόνια νωρίτερα, είχε ένα μήνυμα για τον κορυφαίο νομικό σύμβουλο της τράπεζας, Stephen Cutler: Είχε «γυρίσει σελίδα», είπε, και ισχυροί φίλοι μπορούσαν να εγγυηθούν γι’ αυτόν. «Πήγαινε μίλα στον Bill Gates για μένα».
Για περισσότερο από μία δεκαετία, η JP Morgan Chase επεξεργάστηκε περισσότερο από 1 δισ. δολάρια σε συναλλαγές για τον Jeffrey Epstein – συμπεριλαμβανομένων εκατοντάδων εκατομμυρίων που κατευθύνθηκαν σε ρωσικές τράπεζες και πληρωμές σε νεαρές γυναίκες από την Ανατολική Ευρώπη, άνοιξε τουλάχιστον 134 λογαριασμούς συνδεδεμένους με αυτόν και τους συνεργάτες του, και επιπλέον βοήθησε να μετακινηθούν εκατομμύρια προς τη Ghislaine Maxwell -μεταξύ αυτών 7,4 εκατ. δολάρια για ένα ελικόπτερο Sikorsky– ενώ το προσωπικό κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επανειλημμένα επισήμαινε μεγάλες αναλήψεις μετρητών και μοτίβα εμβασμάτων που ταίριαζαν με γνωστούς δείκτες διακίνησης, σύμφωνα με νέα έκθεση των New York Times που ακολούθησε μια έρευνα έξι ετών και περιλάμβανε «περίπου 13.000 σελίδες» νομικών και οικονομικών εγγράφων.
Οι σχέσεις της JP Morgan με τον με Epstein
Μέσα στην JP Morgan, η διαμάχη για το αν θα κρατούσαν τον Epstein ως πελάτη σιγόβραζε για χρόνια. Ο Epstein ήταν επικερδής. Οι λογαριασμοί του είχαν πάνω από 200 εκατ. δολάρια και παρήγαγαν εκατομμύρια σε προμήθειες, ενώ άνοιγε πόρτες σε πλούσιους υποψήφιους πελάτες και παγκόσμιους ηγέτες. Είχε μεσολαβήσει στην αγορά της Highbridge Capital Management το 2004 από την τράπεζα, κερδίζοντας 15 εκατ. δολάρια. Ανώτεροι τραπεζίτες του απέδιδαν γνωριμίες με προσωπικότητες όπως ο Sergey Brin και ο Benjamin Netanyahu.
«Και πράγματι, την ώρα που περισσότερα στελέχη της τράπεζας έχαναν την υπομονή τους με τον Epstein το 2011, εκείνος άρχισε να προσφέρει νέα «δώρα». Εκείνον τον Μάρτιο, προς μεγάλη έκπληξη των επενδυτικών τραπεζιτών της JP Morgan στο Ισραήλ, τους παραχωρήθηκε συνάντηση με τον Netanyahu. Οι τραπεζίτες ενημέρωσαν τον Staley, ο οποίος προώθησε το email τους στον Epstein με ένα μόνο μήνυμα: «Thanks.» (Εκπρόσωπος της τράπεζας είπε ότι η JPMorgan «ούτε χρειάστηκε ούτε ζήτησε τη βοήθεια του Epstein για συναντήσεις με κυβερνητικούς ηγέτες.») Και περίπου την ίδια περίοδο, ο Epstein παρουσίασε μια ευκαιρία που, όπως η συμφωνία της Highbridge μερικά χρόνια νωρίτερα, είχε τη δυνατότητα να αποδειχθεί καθοριστική. Αυτή αφορούσε τον Bill Gates, ο οποίος μόλις πρόσφατα είχε μπει στην τροχιά του Epstein. Σε μια προφανή προσπάθεια να κερδίσει εύνοια –και να εμπλέξει περαιτέρω τους τραπεζίτες του και τον συνιδρυτή της Microsoft– ο Epstein πρότεινε στην Erdoes και τον Staley τη δημιουργία ενός τεράστιου επενδυτικού και φιλανθρωπικού ταμείου με περίπου 100 δισ. δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία» επισημαίνει στο δημοσίευμα των New York Times.
Οι επικεφαλής συμμόρφωσης παρότρυναν την τράπεζα να «τερματίσει» τη σχέση με τον Epstein, αφού το προσωπικό κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είχε επισημάνει ένα μακρόχρονο μοτίβο μεγάλων αναλήψεων μετρητών και συνεχών εμβασμάτων που, εκ των υστέρων, ταίριαζαν με γνωστούς δείκτες διακίνησης και άλλης παράνομης δραστηριότητας. Αντίθετα, τα κορυφαία στελέχη απέρριψαν τα εν λόγω αιτήματα τουλάχιστον τέσσερις φορές, επέτρεψαν το άνοιγμα λογαριασμών για νεαρές γυναίκες με ελάχιστη επαλήθευση και πλήρωσαν τον Epstein απευθείας – τα προαναφερθέντα 15 εκατ. δολάρια που σχετίζονταν με μια συμφωνία hedge fund και 9 εκατ. δολάρια σε διακανονισμό. Ακόμη και το 2011, καθώς οι ανησυχίες αυξάνονταν, εσωτερικά notes ανέφεραν αποφάσεις «υπό εξέταση από τον Dimon», ενώ ο Jes Staley, ανώτερο στέλεχος και έμπιστος του Epstein, αντάλλασσε μηνύματα με σεξουαλικά υπονοούμενα («Πες γεια στη Χιονάτη») και μοιραζόταν εμπιστευτικές τραπεζικές πληροφορίες με τον πελάτη.
Ακριβή χρηματικά ποσά σε δολάρια και προορισμοί ανά έτος:
- 1,7 εκατ. δολάρια σε μετρητά (2004–05) και νωρίτερα 175 χιλιάδες δολάρια σε μετρητά (2003).
- 7,4 εκατ. δολάρια μεταφέρθηκαν με έμβασμα για την αγορά του ελικοπτέρου Sikorsky του Maxwell.
- Πιστωτική γραμμή 50 εκατ. δολαρίων εγκρίθηκε το 2010 ακόμη και μετά την απολογία. Εκείνη την εποχή, είχε περίπου 212 εκατ. δολάρια στην τράπεζα (περίπου το μισό της καθαρής του αξίας).
- 176 εκατ. δολάρια μεταφέρθηκαν στην Deutsche Bank μετά την αποχώρηση του 2013.
Η JP Morgan φυσικά δηλώνει ότι «λυπάται για όλα» – χαρακτηρίζοντας τη σχέση της με τον Epstein «λάθος και εκ των υστέρων τη μετανιώνουμε, αλλά δεν τον βοηθήσαμε να διαπράξει τα ειδεχθή εγκλήματά του», ανέφερε σε ανακοίνωση ο Joseph Evangelisti, εκπρόσωπος της JP Morgan. «Δεν θα συνεχίζαμε ποτέ να κάνουμε δουλειές μαζί του αν πιστεύαμε ότι εμπλεκόταν σε μια συνεχιζόμενη επιχείρηση sex trafficking». Η τράπεζα έριξε μεγάλο μέρος της ευθύνης στον Jes Staley, τότε ανερχόμενο στέλεχος και στενό έμπιστο του Epstein. «Τώρα ξέρουμε ότι αυτή η εμπιστοσύνη ήταν άστοχη», είπε ο Evangelisti.
Ένας πολύτιμος πελάτης
Οι δεσμοί του Epstein με την JP Morgan ανάγονται στα τέλη της δεκαετίας του 1990, όταν ο τότε διευθύνων σύμβουλος Sandy Warner τον συνάντησε στην 60 Wall Street και προέτρεψε έναν υφιστάμενό του, τον κ. Staley, να κάνει το ίδιο. Ο Epstein σύντομα έγινε ένας από τους κορυφαίους παραγωγούς εσόδων της τράπεζας. Μια εσωτερική έκθεση του 2003 εκτιμούσε την καθαρή του αξία στα 300 εκατ. δολάρια και απέδιδε περισσότερα από 8 εκατ. δολάρια σε προμήθειες μόνο εκείνη τη χρονιά.
Ακόμη και τότε, υπήρχαν προειδοποιητικά σημάδια. Το 2003 μόνο, έκανε αναλήψεις μετρητών άνω των 175.000 δολαρίων. Οι υπάλληλοι της τράπεζας αναγνώριζαν την ανάγκη να αναφέρουν μεγάλες συναλλαγές μετρητών στις ομοσπονδιακές αρχές, αλλά δεν τις αντιμετώπισαν ως σήμα μεγαλύτερου κινδύνου. Τα χρόνια που ακολούθησαν, το προσωπικό συμμόρφωσης εξέφραζε επανειλημμένως ανησυχία για τα εμβάσματα, τις κινήσεις μετρητών και τα αιτήματα του Epstein να ανοίξει λογαριασμούς για νεαρές γυναίκες με ελάχιστη επαλήθευση. Ένα εσωτερικό σημείωμα, που περιέγραφε μεγάλες μεταφορές προς μια 18χρονη συνολικού ύψους «περίπου 450.000 από το άνοιγμα», έγραφε: «Sugar Daddy!».
Ακόμη κι έτσι, η επιρροή είχε βάρος. Ο Epstein εκτιμήθηκε όχι μόνο για τα προσωπικά του υπόλοιπα αλλά και για τις δουλειές που έφερνε. Μέσω του δικτύου του, το οποίο περιλάμβανε τον ιδρυτή hedge fund Glenn Dubin και μια ομάδα δισεκατομμυριούχων και αξιωματούχων, παρουσίαζε πιθανούς πελάτες και βοηθούσε να διαμορφωθεί η στρατηγική της τράπεζας. Η συμφωνία Highbridge χαιρετίστηκε εσωτερικά ως «ίσως η πιο σημαντική συναλλαγή» της καριέρας του κ. Staley.
Εσωτερική διαφωνία, επανειλημμένα παραμερισμένη
Από το 2005 έως το 2011, οι ηγέτες της τράπεζας επανεξέτασαν το ζήτημα Epstein αρκετές φορές. Το 2006, μετά από κατηγορητήριο στη Φλόριντα που τον κατηγορούσε για προσέλκυση ανήλικης, η JP Morgan συγκάλεσε ομάδα για να αποφασίσει αν θα τον απομακρύνει ως πελάτη. Η τράπεζα έκοψε γρήγορα δεσμούς με άλλον πελάτη, τον ηθοποιό Wesley Snipes, όταν αντιμετώπισε φορολογικές κατηγορίες. Δεν έκανε το ίδιο με τον Epstein. Αντίθετα, επέβαλε έναν στενό περιορισμό –να μην «επιδιώκει ενεργά» νέες επενδύσεις από αυτόν– ενώ συνέχιζε να δανείζει και να μετακινεί τα χρήματά του.
Μέσα στην τράπεζα, ακόμη και ανεπίσημες ανταλλαγές αποκάλυπταν επίγνωση των συνηθειών του Epstein. «Τόσο οδυνηρό να το διαβάζεις», έγραψε με email η Mary Erdoes, νυν επικεφαλής διαχείρισης περιουσίας και επενδύσεων, όταν είδε την είδηση του κατηγορητηρίου. Ο Staley απάντησε ότι είχε συναντήσει τον Epstein το προηγούμενο βράδυ και ότι εκείνος «αρνείται κατηγορηματικά» εμπλοκή με ανήλικες. Σε άλλες στιγμές, ο τόνος γινόταν ανάλαφρος. Περιγράφοντας μια εκδήλωση στο Hamptons, ο Staley έγραψε ότι οι διαφορές ηλικίας ανάμεσα σε ζευγάρια «θα ταίριαζαν μια χαρά με τον Jeffrey», στο οποίο η Erdoes απάντησε ότι οι άνθρωποι «γελούσαν με τον Jeffrey».
Μέχρι το 2008, μετά την ενοχή του Epstein για σεξουαλικά εγκλήματα, η πίεση να λήξει η σχέση αυξανόταν. «Κανείς δεν τον θέλει», έγραψε ένας τραπεζίτης. Ο Cutler, ο γενικός νομικός σύμβουλος, θα έλεγε αργότερα ότι έβλεπε τον Epstein ως απειλή για τη φήμη: «Δεν είναι καθόλου έντιμο άτομο. Δεν πρέπει να είναι πελάτης» Ωστόσο, δεν επέμεινε στην απομάκρυνση και το ζήτημα δεν έφτασε ποτέ στον Dimon. Ο Epstein παρέμεινε.
Στις αρχές του 2011, ο William Langford, επικεφαλής συμμόρφωσης και πρώην αξιωματούχος του υπουργείου Οικονομικών, παρότρυνε να γίνει «έξοδος» του Epstein. Προειδοποίησε ότι οι υπερπλούσιοι πελάτες μπορούσαν να αλλοιώσουν την κρίση και ότι τα μοτίβα στους λογαριασμούς του Epstein έμοιαζαν με εκείνα δικτύων διακίνησης.
«Ο επικεφαλής συμμόρφωσης της τράπεζας, William Langford, ήταν ιδιαίτερα ανήσυχος. «Καμία υπομονή γι’ αυτό», έγραψε σε email σε συνάδελφο. Ο Langford είχε ενταχθεί στην JP Morgan το 2006 μετά από χρόνια αστυνόμευσης οικονομικών εγκλημάτων για το υπουργείο Οικονομικών. Ήξερε –και είχε προειδοποιήσει συναδέλφους– ότι εταιρείες μπορούσαν να κατηγορηθούν ποινικά για ξέπλυμα αν αγνοούσαν εκουσίως τέτοιες δραστηριότητες πελατών τους. Έβλεπε τους υπερπλούσιους ως ιδιαίτερη αδυναμία… Όλος ο χρόνος που οι ιδιωτικοί τραπεζίτες ξόδευαν για να καλοπιάνουν αυτούς τους πελάτες μπορούσε να θολώσει την κρίση για την αξιοπιστία τους. Αυτό φαινόταν πως ίσχυε και με την περίπτωση του Epstein. Μία από τις επιτυχίες του Langford στην JP Morgan ήταν η δημιουργία μιας ομάδας αφιερωμένης στην καταπολέμηση της διακίνησης ανθρώπων. Η ομάδα σημείωσε σε παρουσίαση ότι συχνές μεγάλες αναλήψεις μετρητών και εμβάσματα –ακριβώς ό,τι έβλεπαν στους λογαριασμούς του Epstein– ήταν σημάδια τέτοιας παράνομης δραστηριότητας.
Ο Langford είπε σε κατάθεση ότι ξεκίνησε εξηγώντας γρήγορα την πρωτοβουλία κατά της διακίνησης. Σε αυτό το πλαίσιο, πώς μπορούσε η τράπεζα να δικαιολογήσει τη συνεργασία με κάποιον που είχε δηλώσει ένοχος για σεξουαλικό έγκλημα και τώρα ερευνόταν για sex trafficking;» επισημαίνεται στο δημοσίευμα των New York Times.
Ο Staley αντέδρασε, μεταφέροντας την επιμονή του Epstein ότι οι κατηγορίες θα ανατραπούν. Μέρες αργότερα, η τράπεζα συμφώνησε να κρατήσει τους λογαριασμούς ανοιχτούς.
Χρήμα, πρόσβαση και μια δεύτερη ευκαιρία
Ακόμη κι ενώ η εσωτερική δυσπιστία μεγάλωνε, ο Epstein παρέμενε σε επαφή με τον πρώην ιδιωτικό τραπεζίτη του, Justin Nelson, και συνέχισε να εμφανίζεται σε συναντήσεις που αφορούσαν τον δισεκατομμυριούχο πελάτη Leon Black. Ο Staley παρέμεινε κοντά στον Epstein για χρόνια, αντάλλαζε προσωπικά μηνύματα και επισκεπτόταν τις κατοικίες του, ακόμη κι όταν ανέβηκε για να διοικήσει την Barclays. Το 2019, μετά τη σύλληψη του Epstein για ομοσπονδιακές κατηγορίες sex trafficking και τον θάνατό του στη φυλακή του Μανχάταν, ερευνητές, δημοσιογράφοι και ρυθμιστικές αρχές στράφηκαν ξανά στις τραπεζικές του σχέσεις.
Η JP Morgan ξεκίνησε εσωτερική ανασκόπηση, με κωδική ονομασία Project Jeep, και υπέβαλε καθυστερημένες αναφορές ύποπτης δραστηριότητας που επισήμαιναν περίπου 4.700 συναλλαγές του Epstein συνολικού ύψους πάνω από 1,1 δισ. δολαρίων. Η τράπεζα προχώρησε σε διακανονισμούς αστικών απαιτήσεων με τα θύματα του Epstein για 290 εκατ. δολάρια και με τις Παρθένες Νήσους των ΗΠΑ για 75 εκατ. δολάρια, χωρίς να παραδεχθεί παρανομία. Κανένα στέλεχος δεν έχασε τη δουλειά του. O Dimon, ο οποίος κατέθεσε ότι δεν θυμόταν να γνώριζε τον Epstein πριν το 2019, παραμένει ένας από τους ισχυρότερους ανθρώπους της αμερικανικής οικονομίας.
Για την Bridgette Carr, καθηγήτρια νομικής και ειδική κατά της διακίνησης ανθρώπων που συνεργάστηκε με τις Παρθένες Νήσους, η υπόθεση θέτει ένα ευρύτερο ερώτημα για τα κίνητρα. Η JP Morgan, κατέληξε, διευκόλυνε τα εγκλήματα του Epstein. «Ανησυχώ βαθιά ότι το τελικό μήνυμα προς άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι ότι μπορούν να συνεχίσουν να εξυπηρετούν διακινητές», είπε. «Εξακολουθεί να είναι κερδοφόρο να το κάνουν, δεδομένης της έλλειψης ουσιαστικών συνεπειών».
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών