Τι ανέφερε ο Τ. Πανούσης της doValue Greece στο συνέδριο "AI in Financial Services Conference"
Στην πρόοδο αλλά και τις προκλήσεις που φέρνει η Τεχνητή Νοημοσύνη, αναφέρθηκε ο Τάσος Πανούσης, CEO της doValue Greece, στο πλαίσιο του συνεδρίου AI in Financial Services Conference, που πραγματοποιήθηκε στις 2 Ιουλίου.
Ο Πανούσης, CEO της doValue Greece, συμμετείχε σε πάνελ με θέμα "AI supporting NPE/Servicers Management", αναλύοντας τις τελευταίες εξελίξεις στον τομέα της Τεχνητής Νοημοσύνης (AI) και τις εφαρμογές της στον χρηματοοικονομικό τομέα.
Η συζήτηση επικεντρώθηκε στις πολύπλευρες προκλήσεις και δυνατότητες της Τεχνητής Νοημοσύνης, η οποία, όπως τονίστηκε, μεταμορφώνει το χρηματοοικονομικό οικοσύστημα, προάγοντας την εκθετική ανάπτυξή του και προσφέροντας νέες λύσεις για την αυτοματοποίηση και την αποδοτικότητα.
Ο Πανούσης επισήμανε ότι η Ελλάδα έχει σημειώσει σημαντική πρόοδο τα τελευταία χρόνια, μειώνοντας το απόθεμα των NPEs (Non-Performing Exposures) από τα 107 δισεκατομμύρια ευρώ το 2016 σε μονοψήφιο αριθμό σήμερα.
Παρά τις επιτυχίες, ωστόσο, η πραγματική πρόκληση παραμένει μπροστά μας:
- Μείωση του συνολικού αποθέματος των NPLs στην οικονομία.
- Αποτροπή δημιουργίας νέων NPLs.
Ο CEO της doValue Greece, υποστήριξε ότι η Τεχνητή Νοημοσύνη μπορεί να συμβάλει στην αντιμετώπιση αυτών των προκλήσεων, ενώ η εφαρμογή της δεν είναι πλέον μια «ωραία επιπλέον δυνατότητα» αλλά ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.
Πώς η Τεχνητή Νοημοσύνη ενισχύει τη χρηματοοικονομική διαχείριση
Ο Πανούσης παρουσίασε τα κύρια οφέλη της Τεχνητής Νοημοσύνης για τον τομέα:
- Αύξηση της παραγωγικότητας μέσω περισσότερων ανακτήσεων.
- Αύξηση της αποδοτικότητας μέσω μείωσης του λειτουργικού κόστους.
- Δημιουργία νέων εσόδων μέσω νέων υπηρεσιών και προϊόντων.
- Βελτίωση της επικοινωνίας με δανειολήπτες και επενδυτές.
- Ενίσχυση της καθημερινότητας των εργαζομένων μέσω της αυτοματοποίησης.
Ο Πανούσης ανέλυσε τις ευκαιρίες που δημιουργεί η Τεχνητή Νοημοσύνη στην χρηματοοικονομική διαχείριση, όπως:
- Βελτιστοποίηση της προσπάθειας συλλογής (collection effort) μέσω της μείωσης των κλήσεων σε δανειολήπτες που έχουν υψηλή πιθανότητα πληρωμής.
- Βελτιστοποίηση ρυθμίσεων οφειλών επικεντρωμένων σε όσους είναι πρόθυμοι να ρυθμίσουν.
- Βελτιστοποίηση αποτελεσμάτων πλειστηριασμών, δίνοντας προτεραιότητα σε ακίνητα με υψηλό marketability.
- Βελτίωση της εξυπηρέτησης των οφειλετών μέσω εργαλείων όπως τα chatbots και οι Virtual Agents.
- Αύξηση αποδοτικότητας στις λειτουργίες μέσω μοντέλων LLMs (Language Learning Models), αξιοποιώντας νομικά έγγραφα και δικαστικές αποφάσεις.
Καινοτομία στην doValue Greece
Η doValue Greece έχει προχωρήσει σε σημαντική ανάπτυξη των ψηφιακών της εργαλείων, προσφέροντας στους οφειλέτες ένα σύγχρονο και λειτουργικό περιβάλλον.
Η ψηφιακή πλατφόρμα της doValue επιτρέπει στους οφειλέτες να παρακολουθούν τις οφειλές τους με ασφαλή και προσωποποιημένο τρόπο, ενώ τους προσφέρει μια σειρά δυνατοτήτων, όπως:
- Αυτοματοποιημένα μηνύματα ενημέρωσης μέσω Viber, SMS και email.
- Προσαρμογή των μηνυμάτων ανάλογα με το ύφος, το ψηφιακό μέσο και την ώρα αποστολής.
- Ενημέρωση για τα διαθέσιμα προγράμματα ρύθμισης οφειλών.
- Δυνατότητα πραγματοποίησης ψηφιακών πληρωμών μέσω IRIS Payments ή προγραμματισμού μελλοντικών πληρωμών.
- Chatbot για άμεσες απαντήσεις και καθοδήγηση στην αξιοποίηση της ψηφιακής πλατφόρμας.
Συγκεκριμένα, στο 30% των υποθέσεων με μικρή καθυστέρηση, η επικοινωνία για την υπενθύμιση της πληρωμής έχει αντικατασταθεί από ψηφιακά μηνύματα, ενώ η doValue υπολογίζει ότι το ποσοστό αυτό θα αυξηθεί στο 40% εντός του έτους.
Αυτή η εξέλιξη επιτρέπει στους οφειλέτες να ενημερώνονται χωρίς τη διαταραχή τηλεφωνικών κλήσεων, ενώ εξοικονομεί χρόνο για τους εργαζόμενους της εταιρείας, οι οποίοι μπορούν να επικεντρωθούν σε πιο σύνθετες περιπτώσεις.
Προκλήσεις και συνεργασία
Ωστόσο, όπως ανέφερε ο κύριος Πανούσης, η ενσωμάτωση των τεχνολογιών AI απαιτεί σημαντικές επενδύσεις σε ανθρώπους και υποδομές.
Η πλήρης ενσωμάτωσή τους στο operating model, συνδυάζοντας τον Ανθρώπινο και Τεχνητό Νοημοσύνη, είναι επιτακτική. Ακόμη, η ανάπτυξη διαφανών και κατανοητών μοντέλων AI, που επιτρέπουν στους ανθρώπους να κατανοούν τις αποφάσεις τους, αποτελεί έναν από τους σημαντικότερους στόχους.
Η συμμόρφωση με το κανονιστικό πλαίσιο και η τήρηση υψηλών προτύπων ηθικής και δεοντολογίας παραμένουν θεμελιώδη ζητήματα, ενώ ο Πανούσης τόνισε τη σημασία της συνεργασίας μεταξύ τραπεζών, funds, servicers και ρυθμιστικών αρχών για την πλήρη αξιοποίηση των δυνατοτήτων που προσφέρει η Τεχνητή Νοημοσύνη στον χρηματοοικονομικό τομέα.
«Η Ελλάδα έχει τη δυνατότητα να ηγηθεί αυτής της προσπάθειας», ανέφερε κλείνοντας ο CEO της doValue Greece, υπογραμμίζοντας την αναγκαιότητα συνεργασίας για την αποκόμιση των πλήρων οφελών που προσφέρει η τεχνολογία AI στην αγορά των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
www.bankingnews.gr
Ο Πανούσης, CEO της doValue Greece, συμμετείχε σε πάνελ με θέμα "AI supporting NPE/Servicers Management", αναλύοντας τις τελευταίες εξελίξεις στον τομέα της Τεχνητής Νοημοσύνης (AI) και τις εφαρμογές της στον χρηματοοικονομικό τομέα.
Η συζήτηση επικεντρώθηκε στις πολύπλευρες προκλήσεις και δυνατότητες της Τεχνητής Νοημοσύνης, η οποία, όπως τονίστηκε, μεταμορφώνει το χρηματοοικονομικό οικοσύστημα, προάγοντας την εκθετική ανάπτυξή του και προσφέροντας νέες λύσεις για την αυτοματοποίηση και την αποδοτικότητα.
Ο Πανούσης επισήμανε ότι η Ελλάδα έχει σημειώσει σημαντική πρόοδο τα τελευταία χρόνια, μειώνοντας το απόθεμα των NPEs (Non-Performing Exposures) από τα 107 δισεκατομμύρια ευρώ το 2016 σε μονοψήφιο αριθμό σήμερα.
Παρά τις επιτυχίες, ωστόσο, η πραγματική πρόκληση παραμένει μπροστά μας:
- Μείωση του συνολικού αποθέματος των NPLs στην οικονομία.
- Αποτροπή δημιουργίας νέων NPLs.
Ο CEO της doValue Greece, υποστήριξε ότι η Τεχνητή Νοημοσύνη μπορεί να συμβάλει στην αντιμετώπιση αυτών των προκλήσεων, ενώ η εφαρμογή της δεν είναι πλέον μια «ωραία επιπλέον δυνατότητα» αλλά ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.
Πώς η Τεχνητή Νοημοσύνη ενισχύει τη χρηματοοικονομική διαχείριση
Ο Πανούσης παρουσίασε τα κύρια οφέλη της Τεχνητής Νοημοσύνης για τον τομέα:
- Αύξηση της παραγωγικότητας μέσω περισσότερων ανακτήσεων.
- Αύξηση της αποδοτικότητας μέσω μείωσης του λειτουργικού κόστους.
- Δημιουργία νέων εσόδων μέσω νέων υπηρεσιών και προϊόντων.
- Βελτίωση της επικοινωνίας με δανειολήπτες και επενδυτές.
- Ενίσχυση της καθημερινότητας των εργαζομένων μέσω της αυτοματοποίησης.
Ο Πανούσης ανέλυσε τις ευκαιρίες που δημιουργεί η Τεχνητή Νοημοσύνη στην χρηματοοικονομική διαχείριση, όπως:
- Βελτιστοποίηση της προσπάθειας συλλογής (collection effort) μέσω της μείωσης των κλήσεων σε δανειολήπτες που έχουν υψηλή πιθανότητα πληρωμής.
- Βελτιστοποίηση ρυθμίσεων οφειλών επικεντρωμένων σε όσους είναι πρόθυμοι να ρυθμίσουν.
- Βελτιστοποίηση αποτελεσμάτων πλειστηριασμών, δίνοντας προτεραιότητα σε ακίνητα με υψηλό marketability.
- Βελτίωση της εξυπηρέτησης των οφειλετών μέσω εργαλείων όπως τα chatbots και οι Virtual Agents.
- Αύξηση αποδοτικότητας στις λειτουργίες μέσω μοντέλων LLMs (Language Learning Models), αξιοποιώντας νομικά έγγραφα και δικαστικές αποφάσεις.
Καινοτομία στην doValue Greece
Η doValue Greece έχει προχωρήσει σε σημαντική ανάπτυξη των ψηφιακών της εργαλείων, προσφέροντας στους οφειλέτες ένα σύγχρονο και λειτουργικό περιβάλλον.
Η ψηφιακή πλατφόρμα της doValue επιτρέπει στους οφειλέτες να παρακολουθούν τις οφειλές τους με ασφαλή και προσωποποιημένο τρόπο, ενώ τους προσφέρει μια σειρά δυνατοτήτων, όπως:
- Αυτοματοποιημένα μηνύματα ενημέρωσης μέσω Viber, SMS και email.
- Προσαρμογή των μηνυμάτων ανάλογα με το ύφος, το ψηφιακό μέσο και την ώρα αποστολής.
- Ενημέρωση για τα διαθέσιμα προγράμματα ρύθμισης οφειλών.
- Δυνατότητα πραγματοποίησης ψηφιακών πληρωμών μέσω IRIS Payments ή προγραμματισμού μελλοντικών πληρωμών.
- Chatbot για άμεσες απαντήσεις και καθοδήγηση στην αξιοποίηση της ψηφιακής πλατφόρμας.
Συγκεκριμένα, στο 30% των υποθέσεων με μικρή καθυστέρηση, η επικοινωνία για την υπενθύμιση της πληρωμής έχει αντικατασταθεί από ψηφιακά μηνύματα, ενώ η doValue υπολογίζει ότι το ποσοστό αυτό θα αυξηθεί στο 40% εντός του έτους.
Αυτή η εξέλιξη επιτρέπει στους οφειλέτες να ενημερώνονται χωρίς τη διαταραχή τηλεφωνικών κλήσεων, ενώ εξοικονομεί χρόνο για τους εργαζόμενους της εταιρείας, οι οποίοι μπορούν να επικεντρωθούν σε πιο σύνθετες περιπτώσεις.
Προκλήσεις και συνεργασία
Ωστόσο, όπως ανέφερε ο κύριος Πανούσης, η ενσωμάτωση των τεχνολογιών AI απαιτεί σημαντικές επενδύσεις σε ανθρώπους και υποδομές.
Η πλήρης ενσωμάτωσή τους στο operating model, συνδυάζοντας τον Ανθρώπινο και Τεχνητό Νοημοσύνη, είναι επιτακτική. Ακόμη, η ανάπτυξη διαφανών και κατανοητών μοντέλων AI, που επιτρέπουν στους ανθρώπους να κατανοούν τις αποφάσεις τους, αποτελεί έναν από τους σημαντικότερους στόχους.
Η συμμόρφωση με το κανονιστικό πλαίσιο και η τήρηση υψηλών προτύπων ηθικής και δεοντολογίας παραμένουν θεμελιώδη ζητήματα, ενώ ο Πανούσης τόνισε τη σημασία της συνεργασίας μεταξύ τραπεζών, funds, servicers και ρυθμιστικών αρχών για την πλήρη αξιοποίηση των δυνατοτήτων που προσφέρει η Τεχνητή Νοημοσύνη στον χρηματοοικονομικό τομέα.
«Η Ελλάδα έχει τη δυνατότητα να ηγηθεί αυτής της προσπάθειας», ανέφερε κλείνοντας ο CEO της doValue Greece, υπογραμμίζοντας την αναγκαιότητα συνεργασίας για την αποκόμιση των πλήρων οφελών που προσφέρει η τεχνολογία AI στην αγορά των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών