Πρόστιμα σε τράπεζες και διαχειριστές πλούτου, συμπεριλαμβανομένων των UBS, Citi και Julius Baer, επέβαλε η Σιγκαπούρη. Πρόκειται για το δεύτερο μεγαλύτερο συνολικό πρόστιμο που έχει επιβληθεί ποτέ σε σχέση με υπόθεση ξεπλύματος χρήματος. Το σκάνδαλο αυτό έπληξε την καθαρή φήμη της πόλης-κράτους και έριξε μια σκιά στον τομέα διαχείρισης πλούτου.
Εννέα τράπεζες έλαβαν ένα συνολικό πρόστιμο ύψους 21,5 εκατ. δολ., το μεγαλύτερο ποσό από τα πρόστιμα στην υπόθεση 1MDB, λόγω αυτού που η ρυθμιστική αρχή της Σιγκαπούρης χαρακτήρισε «φτωχή και ασυνεπή εφαρμογή» ελέγχων σε ένα σκάνδαλο ξεπλύματος χρήματος ύψους 2 δισ. δολαρίων ΗΠΑ.
Η υπόθεση, η οποία συνδέθηκε με διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια στην Ασία, οδήγησε σε καταδίκες 10 Κινέζων υπηκόων και σε κατασχέσεις περιουσιακών στοιχείων σε όλο το νησί, συμπεριλαμβανομένων ράβδων χρυσού και πολυτελών αυτοκινήτων. Έριξε μια σκιά στις φιλοδοξίες της Σιγκαπούρης να γίνει κορυφαίος κόμβος διαχείρισης πλούτου και υπογράμμισε την πρόκληση του ανοίγματος σε ξένο πλούτο, ενώ ταυτόχρονα επιβάλλονται αυστηροί κανόνες καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος (AML).
«Όπως και άλλα μεγάλα διεθνή χρηματοπιστωτικά κέντρα, η Σιγκαπούρη είναι εκτεθειμένη σε κινδύνους ξεπλύματος χρήματος», δήλωσε ο Ho Hern Shin, αναπληρωτής διευθύνων σύμβουλος χρηματοοικονομικής εποπτείας στην Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS). «Η MAS θα συνεργαστεί στενά με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για την προώθηση μιας πιο συνεπούς εφαρμογής των μέτρων AML. Όπου υπάρχουν σοβαρές παραλείψεις από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους υπαλλήλους τους, η MAS δεν θα διστάσει να λάβει αυστηρά μέτρα».
Οι διαπιστώσεις της ρυθμιστικής Αρχής
Στην έκθεσή της, η ρυθμιστική αρχή ανέφερε ότι διαπίστωσε «ελλείψεις» στον τρόπο με τον οποίο τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διενεργούσαν εκτιμήσεις κινδύνου ξεπλύματος χρήματος για νέους πελάτες, στον τρόπο με τον οποίο επιβεβαίωναν την πηγή πλούτου των πελατών και στον τρόπο με τον οποίο χειρίζονταν συναλλαγές που χαρακτηρίστηκαν «ύποπτες» από τα δικά τους συστήματα.
Η Credit Suisse, η οποία έκτοτε εξαγοράστηκε από την UBS, έλαβε το μεγαλύτερο μεμονωμένο πρόστιμο, ύψους 5,8 εκατ. δολ. Σιγκαπούρης. Η UBS επιβαρύνθηκε με 3 εκατ. δολ. Σιγκαπούρης και η Citi με 2,6 εκατ. δολ. Σιγκαπούρης. Η ρυθμιστική αρχή κατονόμασε επίσης στελέχη και διαχειριστές πελατών στην United Overseas Bank και σε μικρότερα ιδρύματα για θέματα όπως η αδυναμία εξακρίβωσης της πηγής πλούτου των πελατών τους.
Η United Overseas Bank δήλωσε ότι «αναγνωρίζει και αποδέχεται τα ευρήματα της MAS σχετικά με τους προσδιορισμένους τομείς βελτίωσης».
«Τα τελευταία δύο χρόνια, έχουμε εφαρμόσει άμεσες διορθωτικές ενέργειες για την αντιμετώπιση των ελλείψεων που εντοπίστηκαν μετά από μια ολοκληρωμένη εσωτερική ανασκόπηση, συμπεριλαμβανομένης της ενίσχυσης των διαδικασιών παρακολούθησης συναλλαγών και δέουσας επιμέλειας πελατών», ανέφερε.
Η Blue Ocean Invest, διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων, δήλωσε ότι «αναγνωρίζει τα ευρήματα» και έχει «εφαρμόσει μέτρα για τη βελτίωση των εσωτερικών πολιτικών και διαδικασιών». «Συνεργαστήκαμε πλήρως με την MAS καθ' όλη τη διάρκεια της επιθεώρησης, και ένα λεπτομερές σχέδιο αποκατάστασης για την αντιμετώπιση των παραβάσεων έχει εφαρμοστεί», δήλωσε εκπρόσωπος της Trident Trust.
Οι LGT, Julius Baer και UBS δήλωσαν ότι αναγνώρισαν επίσης τα ευρήματα της ρυθμιστικής αρχής και είχαν συνεργαστεί πλήρως με τις αρχές κατά τη διάρκεια της έρευνάς τους.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών