Τελευταία Νέα
Διεθνή

Οδηγός ξεπλύματος χρημάτων για αρχάριους

Οδηγός ξεπλύματος χρημάτων για αρχάριους
Οδηγός ξεπλύματος χρημάτων για αρχαρίους
Ας πούμε ότι έχετε μετρητά που σας περισσεύουν, κάποιες εκατοντάδες χιλιάδες ευρώ.
Ίσως τα έχετε αποκτήσει με αμφισβητήσιμα μέσα.
Ή ίσως προτιμάτε να τα κρατήσετε έξω από τα χέρια διαφόρων φορολογικών αρχών.
Ή δεν θέλετε ο/η σύζυγός σας να το γνωρίζει.
Ή τα παιδιά σας.
Μη φοβάστε.
Με ένα μικρό «χρηματοοικονομικό απορρυπαντικό», τα βρώμικα χρήματά σας μπορούν να καταστούν λιγότερο ανιχνεύσιμα.
Πρέπει να ειπωθεί ότι η ροή του παράνομου κεφαλαίου στρεβλώνει την παγκόσμια οικονομία, εκκενώνει τον πλούτο από τις αναδυόμενες χώρες και διογκώνει το κόστος των περιουσιακών στοιχείων στον ανεπτυγμένο κόσμο.
Κανένα από τα δύο δεν φαίνεται να αποτρέπει τους ανθρώπους να το κάνουν κάθε μέρα.
Υπάρχουν αρκετοί δρόμοι για τον ξέπλυμα χρημάτων, ειδικά εάν ο ενδιαφερόμενος είναι πρόθυμος να παραβιάσει το νόμο.

Εδώ είναι τα βασικά:

Μάθημα 1: Η Λαϊκή Δημοκρατία των Offshore

Το Μακάο και το Χονγκ Κονγκ θεωρούνται Ειδικές Διοικητικές Περιφέρειες της Λαϊκής Δημοκρατίας της Κίνας και μέρος αυτών που τους καθιστούν ξεχωριστό είναι ότι είναι εξαιρετικά μέρη για ξέπλυμα χρημάτων.
Το Μακάο είναι η πρωτεύουσα του καζίνο στον κόσμο, με έσοδα επτά φορές περισσότερο από το Λας Βέγκας και το Χονγκ Κονγκ φιλοξενεί πολλές τράπεζες και άλλους μεσάζοντες που επιθυμούν να μεταφέρουν κεφάλαια οπουδήποτε στον κόσμο χωρίς να κάνουν πάρα πολλές ερωτήσεις έναντι αμοιβής.
Ας υποθέσουμε ότι ζείτε ή εργάζεστε στην Κίνα και θέλετε να αποκρύψετε μια τεράστια δωροδοκία.
Πρώτον, πρέπει να μετατρέψετε από το γουάν σε άλλο νόμισμα χωρίς να γνωρίζει η κυβέρνηση.
Ο ευκολότερος τρόπος για να γίνει αυτό είναι να επικοινωνήσετε με ένα πράκτορα στην ηπειρωτική Κίνα, που θα σας δώσει μάρκες καζίνο για τα μετρητά σας, μείον τέλη μέχρι 20%.
Πάρτε τις μάρκες σε ένα φιλικό, συνεταιριστικό καζίνο όπου μπορείτε να παίξετε, ανταλλάξτε τις μάρκες του καζίνου είτε με δολάρια  Χονγκ Κονγκ ή δολάρια ΗΠΑ για να τα ξοδέψετε όπως θέλετε στη συνέχεια ή να τα καταθέσετε σε υποκατάστημα τράπεζας του Χονγκ Κονγκ.
Ή, για περισσότερη ασφάλεια, να τα πάρετε σε έναν δικηγόρο που ειδικεύεται στην υπεράκτια νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Εν τω μεταξύ, το καζίνο θα αναμείξει τις μάρκες σας με εκείνες από τους νόμιμους παίκτες, και οι λογιστές του καζίνο θα σας εκδώσουν μια επιταγή για τα "κέρδη" σας.
Η τράπεζά σας ή ο δικηγόρος σας πρέπει να μεταφέρουν τα κεφάλαια με τέτοιο τρόπο ώστε τα χρήματα να διασχίσουν πολλαπλά σύνορα, για να εμποδιστεί η ανίχνευση ή η δήμευσή τους.
Για παράδειγμα, τα χρήματα θα μπορούσαν να καταλήξουν σε αμερικανική trust που διαχειρίζεται μια εταιρία κέλυφος στο Grand Cayman, που ανήκει σε άλλο καταπίστευμα στη νήσοGuernsey, με λογαριασμό στο Λουξεμβούργο που διευθύνεται από έναν τραπεζίτη της Ελβετίας ή της Σιγκαπούρης ή της Καραϊβικής, ο οποίος δεν γνωρίζει ποιος είναι ο ιδιοκτήτης.

Μάθημα 2: Στρουμφάκια

Θυμάστε τα στρουμφάκια, αυτά τα αξιολάτρευτα μικρά μπλε πλάσματα;
Στους οικονομικούς κύκλους, «τα στρουμφάκια» δεν είναι τόσο αθώα.
Είναι άνθρωποι της καθημερινότητας που βοηθούν τους μεγάλους να ξεπλύνουν τα μετρητά τους, κάνοντας τους τόνους μικροσκοπικών τραπεζικών καταθέσεων και μεταφορών προκειμένου να μεταφέρουν χρήματα χωρίς ανίχνευση.
Αφού πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή «στρουμφάκια» μέσω τηλεφώνου ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, θα σας ζητηθεί να μεταφέρετε τα μετρητά στην κατοικία του που διαμένει το στρουμφάκι.
Στη συνέχεια, το στρουμφάκι θα καταθέσει μικρά ποσά των μετρητών σας σε λογαριασμό κάθε μέρα για εβδομάδες ή μήνες - ή χρόνια - αποφεύγοντας τα άγρυπνα μάτια διατηρώντας τα νούμερα μικρά.
Κατά μήκος της διαδρομής, μπορείτε να ζητήσετε από το μυστικό σας στρουμφάκι αποσύρει κάποια μετρητά - τα οποία έκτοτε έγιναν ανιχνεύσιμα - για ένα ξεφάντωμα αγορών.
Αλλά μην τρελαίνετε.
Καλύτερα να μεταφέρετε τα χρήματα σε τραπεζικούς offshore λογαριασμούς σας ή στις εταιρείες κέλυφη που σας ανήκουν.

Προσέξτε από τα περίεργα στρουμφάκια

Τα στρουμφάκια υποτίθεται ότι παραμένουν κάτω από το ραντάρ.
Αυτό είναι που τα κάνει θύματα.
Αλλά η άνοδος των τραπεζών μέσω Διαδικτύου είχε καταστήσει ακόμη πιο κερδοφόρα τα κέρδη και ορισμένα κορυφαία στρουμφάκια έγιναν τόσο μεγάλα που άρχισαν να προσελκύουν την προσοχή.
Για χρόνια, το πιο διάσημο "πλυντήριο" του Χονγκ Κονγκ ήταν ένας έφηβος που ονομαζόταν Luo Juncheng, ο οποίος άνοιξε αρχικά έναν λογαριασμό στην Τράπεζας της Κίνας με κατάθεση 500 δολαρίων.
Κατά τους επόμενους οκτώ μήνες, έκανε σχεδόν 5.000 καταθέσεις και περισσότερες από 3.500 αναλήψεις ηλεκτρονικά, μεταφέροντας 1,67 δισ. δολάρια σε offshore τραπεζικούς πριν προσελκύσει το ενδιοαφέρον των αρχών.
Καταδικάστηκε σε ποινή φυλάκισης 10 ετών το 2013.
 Άλλοι θόρυβοι ελκύουν την προσοχή των αρχών μέσω του φανταχτερού τρόπου ζωής τους.
Τον Μάρτιο του 2018, ένας άλλος κάτοικος του Χονγκ Κονγκ, Carson Yeung, καταδικάστηκε σε έξι χρόνια για το ξέπλυμα 91,27 εκατ. δολαρίων μέσω των τραπεζικών λογαριασμών του μεταξύ 2001 και 2007.
Ο πρώην κομμωτής που αγόρασε την ποδοσφαιρική ομάδα του Μπέρμιγχαμ στο Ηνωμένο Βασίλειο ισχυρίστηκε ότι είχε συσσωρεύσει εκατοντάδες εκατ. δολαρίων σε κέρδη από χρηματιστηριακές συναλλαγές, κομμωτήριο και τυχερά παιχνίδια.

Μάθημα 3: Ασχοληθείτε με τις εταιρίες

Τα μεγάλα χρηματικά ποσά δεν ξεπλένονται μέσω καζίνο, ανήθικους τραπεζικούς υπαλλήλους, ή στουρμφάκια.
Γίνονται με την μεταφορά εκατομμύρια ή δισεκατομμυρίων, διοχετεύοντας τα χρήματά μέσω εταιρικών συμφωνιών, οι οποίες εξαιρούνται από τους ελέγχους συναλλάγματος.
Ας υποθέσουμε ότι είστε κυβερνητικός υπάλληλος ή εταιρικό στέλεχος και θέλετε να λάβετε δωροδοκία ύψους 1 εκατομμυρίου δολαρίων για την παροχή μιας προσοδοφόρας και υπερβολικά χαμηλής τιμής σύμβασης σε μια ξένη ή τοπική επιχείρηση.
Εγκρίνετε το συμβόλαιο και την πληρωμή του και συμπληρώνετε το αντίτιμο με λίγα εκατομμύρια, το οποίο περιλαμβάνει 1 εκατομμύριο δολάρια για τον εαυτό σας.
Ο πελάτης τοποθετεί το υπερπληρωμή σας ύψους 1 εκατομμυρίου δολαρίων σε μια εταιρία κέλυφος σε μια υπεράκτια δικαιοδοσία, όπου η ιδιοκτησία σας μπορεί να παραμείνει ανώνυμη.
Είστε ελεύθεροι να επενδύσετε ή να ξοδέψετε τα χρήματα.
Η επιχείρηση την  εγγράφει ως έξοδο, που καταβλήθηκε σε έναν υπεράκτιο σύμβουλο.
Ή ίσως προτιμάτε το 1 εκατομμύριο δολάρια σας να χρησιμοποιηθεί για να αγοράσει ένα υπεράκτιο περιουσιακό στοιχείο για εσάς ή να καταβληθεί σταδιακά σε μισθούς ή αμοιβές στα μέλη της οικογένειας.
Μπορείτε πάλι απλά να πωλήσετε τα προϊόντα ή τις υπηρεσίες σας σε μια επιχείρηση σε τιμή μικρότερη από αυτή που αξίζουν.
Στη συνέχεια, παίρνετε 1 εκατομμύριο δολάρια απευθείας από την εταιρεία με την οποία έγινε η συναλλαγή.
Αυτά τα κεφάλαια μπορούν να τοποθετηθούν απευθείας στον ανώνυμο offshore λογαριασμό σας ή σε ένα περιουσιακό στοιχείο της επιλογής σας.

Μαθήμα 4: Τα διαμάντια είναι παντοτινά

Τα διαμάντια Είναι ο καλύτερος φίλος ενός κοριτσιού και ο χειρότερος εφιάλτης των κυβερνητικών αρχών.
Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να φέρετε 1 εκατ. δολάρια στις ΗΠΑ χωρίς να εντοπιστούν από τις φορολογικές αρχές.
Ένας πρώην υπάλληλος της UBS κατέθεσε ότι οι πελάτες κλήθηκαν να αγοράσουν διαμάντια και στη συνέχεια τα μετέφεραν στο εξωτερικό μέσα  σε σωλήνες οδοντόκρεμας για να ξεγελάσουν τις αρχές.
Οι πολύτιμοι λίθοι μπορούν στη συνέχεια να πωληθούν έναντι μετρητών.
Μια άλλη τεχνική είναι να μεταφέρετε τα χρήματά σας σε ανώνυμες χρεωστικές κάρτες.
Και αν θέλετε να πάτε παλιό σχολείο, τα συλλεκτικά γραμματόσημα εξακολουθούν να έχουν τους οπαδούς τους.

www.bankingnews.gr

Ρoή Ειδήσεων

Σχόλια αναγνωστών

Δείτε επίσης